IA 25

在未来几年中,谁会最影响您的职业实践方式?我们谦虚地呈交2004 IA 25,这些杰出的人物通过他们的个性,才智,长寿,创新和外展,已经并使您的生活更轻松,更困难,更有意义,更沮丧。这些人可以建立和维护您依赖的合作伙伴,对客户投资的公司和工具进行监管,生产和立法,并提供智力和道德上的领导力,以帮助将一个拥有许多专业的职业团结在一起有共同的理想,但议程却更具竞争性。

在草拟今年的名单时,与获奖者几乎一样的是排除对象。去年走出熊市,我们有几位理财经理;今年,只有一个晋级。但是,我们吸引了更多的监管和监督人员,这反映了这些人如今的知名度更高。另外,我们还包括了托管和清算公司的领导人,这些领导人已成为独立顾问业务模式中更重要的部分。熊市迫使RIA和独立经纪人/交易员都成为更好的商人,并且本身就是相当体面的商人,保管人和清算公司开始提供产品和服务,从而使顾问更加高效,并使他们更好地竞争,并且带来了他们靠得更近。

与所有这些主观清单一样(由IA编辑人员选择,并由该杂志的撰稿人和读者提供意见),IA 25的第二版可以轻松地扩大两倍或三倍。为了解决该问题,今年我们添加了一个侧边栏(请参见第58页),其中列出了一些我们认为可能会在未来几年摆脱泡沫的个人。

当然,对于您的客户而言,在您的财务计划领域中只有一个人很重要。但是如果没有这些人的关注,那么为这些客户提供服务将变得更加困难。–詹姆斯·格林

哈罗德·埃文斯基哈罗德·埃文斯基

在财务计划领域,有一些名字不断出现:在媒体中,在会议发言人中,在媒体中,在媒体中……。哈罗德·埃文斯基(Harold Evensky)–与他的妻子,计划者Deena Katz一起,本身就是一位领导人物–多年来一直是该行业受人尊敬的领导者,他的观点,尤其是在投资管理方面,具有重要的意义。

作为Evensky董事长,布朗&62岁的埃文斯基(Evensky)佛罗里达州科勒尔盖布尔斯(Coral Gables)的卡茨(Katz)每天都有机会与客户和客户投资合作。但是他还通过他多产的著作和频繁的公开露面而致力于发展财务规划这一专业。展望未来,他看到了同行面临的两个主要挑战:将该行业从一个充满家庭经营的现实世界转变为现实世界的业务,以及在完成这一转变后保持较高的专业水平。

Evensky指出了将使消费者受益最大的两个主要趋势:独立的实践将自己转变为企业,以及有线公司将自己从产品推动者转变为专业顾问。他说:“好消息是我认为双方都可以到达那里。” “但这并不容易。”–凯伦·汉森·韦斯(Karen Hansen Weese)

 黛娜·卡兹(Deena Katz) 黛娜·卡兹(Deena Katz)

说一个人不需要介绍很时髦,但是在财务计划领域,Deena Katz确实不需要。每当她在行业会议上发言时,大多数观众都有可能已经阅读过有关她的信息,以前参加过她的一个研讨会,或者阅读过她的一本有关实践管理的书。作为Evensky总裁,布朗&凯茨(Katz)是现年54岁的佛罗里达州卡兹市(Corz Gables)一家备受瞩目的规划公司,她有很多机会来收集,改进和思考书籍和演讲的新材料。她说:“我们未来的挑战在于我们如何适应行业中的纳秒变化,如何在不牺牲实践质量的情况下管理增长,如何有效利用技术来利用我们的时间。” “如果我们能够掌握这些,那么大的问题,例如我们如何获得报酬以及谁可能是我们的竞争者,只会照顾好自己。” –凯伦·汉森·韦斯(Karen Hansen Weese)

楼·斯塔纳索洛维奇(Lou Stanasolovich)楼·斯塔纳索洛维奇(Lou Stanasolovich)

您很难找到一个没有将Lou Stanasolovich列为其发言人的行业会议。作为传奇人物在宾夕法尼亚州匹兹堡的财务顾问的总裁和首席执行官,现年47岁的Stanasolovich对传奇人物为其高净值客户提供的服务质量感到自豪。他说,他的公司将“竭尽所能使客户满意并满足他们的需求”,其中包括“在少于三声的情况下拿起电话”。由于他的客户中有85%的年龄超过50岁,其中35%是退休人员,因此Stanasolovich的首要任务是帮助他们赚钱。他说:“大多数人都试图过早退休。” “我们试图制定一个随着时间推移而发展的游戏计划,使他们有足够的钱退休。”该游戏计划的一部分包括将客户的资金投资于具有对冲基金特征的共同基金中,因为“国内股票和债券的长期市场前景”暗淡。对于该行业,Stanasolovich表示,其最大的挑战是信誉。他说:“大多数财务顾问,或者自称为财务顾问的人,实际上都不是财务顾问。”–梅兰妮·瓦德尔(Melanie Waddell)

罗伊·迪利伯托(Roy Diliberto)

向Roy Diliberto询问他在费城的仅收费业务RTD Financial Advisors Inc.中的资产,尽管数字是公开记录,但他将更改主题。这反映了美国金融规划协会(Financial Planning Association)首任主席对“金融人生规划”的关注。 63岁的Diliberto说:“最终,资金管理和财务计划之间将出现分歧。作为资金经理,您是在管理资金,而不是人际关系。您的客户就是钱。好的财务策划师的目标是改善客户的生活。”但是在他的41年职业生涯中,Diliberto还致力于改善规划专业本身的生活。作为作家和讲师,他认为顾问必须检查他们是否在向客户收取资产管理费用,同时实质上是要放弃他们更有价值的计划技能。 Diliberto将在即将出版的一本书《金融规划:下一步》中阐述他的哲学,该书将由FPA发行。 –威廉格拉斯加尔

雪莉·加勒特(Sheryl Garrett)雪莉·加勒特(Sheryl Garrett)

您想做什么?将您的日子花在其他顾问上,让他们的一小部分美国人的资产净值达到7位数或更多,或者建立一个令人满意的,可盈利的业务来服务其他所有人吗?对于41岁的Sheryl Garrett(位于堪萨斯州的Garrett规划网络)的创始人而言,为中产阶级服务是答案。在过去的四年中,她已经建立了一个由200多名顾问组成的网络,致力于为拥有普通银行账户的普通民众提供服务-顺便说一下,与去年相比,顾问人数增加了60名。她提供了指导,模板,资源和示例文档,以帮助他们开始并保持前进。顾问反过来建立以医患关系为模型的做法:根据需要进行定期检查,并按小时收费。她说:“通过证明与中美洲和自己动手合作的可行性,我为能帮助改变金融服务行业而感到非常自豪,”她说。 “曾经被认为是不可能的事情现在变成了该镇在许多行业会议上和许多金融记者的谈话。” –凯伦·汉森·韦斯(Karen Hansen Weese)

约瑟夫·韦利

作为全球最大的清算和托管公司之一的负责人,约瑟夫·韦利(Joseph Velli)处于很好的位置,可以了解华盛顿的监管冲击将如何影响占他客户大部分的经纪人/交易商。纽约银行BNY证券集团部门首席执行官Velli认为,随着B / D的合规成本增加,动荡的时代即将到来。在接下来的两到三年中,现年46岁的Velli认为,“在美国经纪人/交易商中,将合并率提高20%至25%是现实的”。但是,维利(Velli)的银行在2003年以20亿美元的价格收购了潘兴(Pershing),但他认为动荡正在孕育着机遇。服务大约1100个B / D的Pershing正在提供新的方式来帮助其客户满足政府对更好的记录保存和零售披露的要求。 Velli还计划在夏季之前增加该结算所的研究产品。他还计划为Pershing争取更多保管资产的努力提供“主要推动力”。总计而言,纽约银行的托管量为8万亿美元,其中在潘兴的托管量为6000亿美元。–威廉格拉斯加尔

小阿尔弗雷德·韦斯特(Alfred West)

金融服务公司将婴儿潮一代视之为天气:每个人都在谈论它,但是没有人对此做任何事情。 SEI Investments的首席执行官Al West是一个例外。 West于1968年创立了SEI,并将公司发展成为一家无与伦比的外包公司,首先是银行和信托公司,然后是各方面的顾问。现在61岁的韦斯特(West)正在为婴儿潮一代做些事情,他们“希望他们的财富为他们工作”。韦斯特指出,如今大多数RIA的客户都不是临时工,而是未来。如果SEI避免与SEI建立更紧密,更全面的关系,而该关系围绕West的人生计划版本,即“人生财富”,那么SEI将拒绝一些顾问资产。对于与SEI合作的那些顾问,该公司将提供一个“案例管理”团队,该团队将提供除资金管理之外的一系列专家服务,每年收取固定费用,并具有强大的推荐网络。–詹姆斯·格林

 乔·迪奇 约瑟夫·迪奇

英联邦金融网络公司的经纪人/交易商首席执行官约瑟夫·迪奇(Joseph Deitch)为其在马萨诸塞州沃尔瑟姆的公司进行规划提供了大力支持。今年,这个拥有25年历史的B / D专注于员工发展。但是现年53岁的狄奇(Deitch)也为英联邦的900名代表制定了雄心勃勃的计划,他们预计今年将产生2.5亿美元的收入。 Deitch希望在年底之前推出一个在线平台,以帮助销售代表“增加收入并减少间接费用”,以应对“佣金和费用的下行压力”。他还计划了一个基于Web的“财富管理分子图”,它将为销售代表提供有关复杂计划问题的信息,并提供与英联邦销售代表和行业主管部门的链接。 “联邦不是一家秘密公司,” Deitch解释道。 “我们试图尽可能地促进专业知识的共享。”迪奇说他没有计划的一件事是IPO。他说:“我没有必要公开。” “我不需要现金。我不需要一直与分析师对话。我宁愿和经纪人说话。” –威廉格拉斯加尔

 唐·菲利普斯 唐·菲利普斯

晨星的董事总经理唐·菲利普斯(Don Phillips)视自己为中间人,即公司与投资者团体之间的人。他说:“我的角色是与最前沿的人,个人投资者和理财规划师进行对话,他们是一线做出投资决定的人。” “然后,我回去与我们的研究和设计团队交谈,以提出可以带来更好的投资成功的工具和方法。”如今,菲利普斯对Morningstar在“所有权区域”上所做的工作感到最兴奋,那里的股票研究,基金研究和投资组合汇集在一起​​。他解释说,他的目标是创建“一个真正的整体工具,可以导致更好的投资组合构建”,并指出许多人似乎能够孤立地找到良好的投资,但在构建整个投资组合时遇到了麻烦。 42岁的菲利普斯(Phillips)从他的制高点说,他对投资顾问界的专业发展以及与敬业的财务规划师合作的投资客户数量印象深刻。–罗伯特·基恩(Robert F. Keane)

 马克·塔特尔 马克·塔特尔

在许多方面,Marv Tuttle可以被视为财务计划的冠军。这位拥有20年协会经验的资深人士和该行业的拥护者,现年49岁的金融规划协会执行董事兼首席执行官表示:“我继续对我们要创造的东西充满热情,这件事被称为专业进行财务规划。”这种热情得到了回报:正如塔特尔(Tuttle)所指出的那样,经过认证的理财师运动正在蓬勃发展。他说:“在我刚开始的那一天,只有不到6,000个[CFP],现在我们已经接近45,000个。” “我很高兴能参与其中。”在未来的几年中,塔特尔(Tuttle)强调了继续倡导该行业并向公众传达理财规划师所提供的内容的重要性。他说:“为了使我们能够成功地成为专业人士,我们需要制定法律法规。” Tuttle不在乎这是在州还是联邦一级进行,还是通过私营部门认可。在他看来,更重要的是,“财务规划师”一词对所有使用财务规划师的人来说都是同一件事。–罗伯特·基恩(Robert F. Keane)

杰伊·拉尼根(Jay Lanigan)

富达注册投资顾问集团总裁杰伊·拉尼根(Jay Lanigan)自豪地说:“在过去的11年中,我们一直专注于为顾问提供支持。”他说,现年48岁的拉尼根(Lanigan)说,如今,顾问们仍然需要服务和“技术来提高他们的效率”。过去一年,富达推出了一系列其他服务来帮助顾问竞争,包括开放式架构的独立账户提供,行政信托服务以及一系列区域性最佳实践会议。 2003年,有2100名关联顾问将FRIAG的托管资产增加了近400亿美元,即65%,代表着约200亿美元的新资产净流量,使托管资产总额略超过1000亿美元。富达在顾问业务上的价值及其对拉尼根的信任,标志着FIAAG在2003年初在内部被提升到了与富达零售业务相同的水平。–詹姆斯·格林

黛博拉·麦克维妮

作为独立注册投资顾问的最大托管人Schwab Institutional的总裁,Deborah McWhinney在RIA合作伙伴市场中的地位最高,具有成名带来的利弊。此外,她的部门已成为Charles Schwab的一个更有价值,更有利可图的部门&公司在过去的几年中。嘉信理财目前已从约5,300家咨询公司中获得超过3,000亿美元的顾问资产,占嘉信1万亿美元资产基础的30%,自2002年底以来增长了700亿美元。她如何与RIA客户互动的指南-她在职业生涯的早期就帮助创立了几家公司,因此,她理解并赞赏普通顾问的创业精神和挑战。她指出,嘉信理财通过去年启动的嘉信理财顾问过渡支持计划吸引了众多听众。她在一次多城市路演中向施瓦布顾问介绍了该计划,她说:“几乎所有课程都已售罄。” –詹姆斯·格林

 汤姆·布拉德利 托马斯·布拉德利

TD Waterhouse Institutional总裁汤姆·布拉德利(Tom Bradley)说,令他兴奋的是,收费咨询模式在市场上盛行,美国TD Waterhouse托管的2,600名顾问管理的310亿美元资产就证明了这一点。多伦多道明银行的子公司。现年41岁的布拉德利(Bradley)还发现,仅TDW去年一年就带来了70亿美元的净新资产中,与往年相比,约70%来自“由独立的收费投资顾问赢得”的全职经纪人,当“我们真的与其他托管人进行了抗争,试图使市场份额彼此分离时。”沃特豪斯将在来年为其附属顾问提供合规和市场支持,力图通过吸引更少但规模更大的客户来帮助顾问提高效率。–詹姆斯·格林

艾略特·斯皮策

在监管美国证券市场时,有人认为纽约总检察长埃利奥特·斯皮策比证券更有效&交易委员会。匹兹堡传奇金融顾问公司首席执行官楼·斯塔纳索洛维奇(Lou Stanasolovich)说:“证交会在共同基金丑闻中入睡,或者只是忽略了它。” Spitzer“比其他任何人都更能撼动整个行业。”的确,斯皮策在去年抓住Canary Capital Partners的非法交易而大获全胜,促使美国证券交易委员会释放了“对(共同基金和对冲基金交易活动)最大的信息需求之一,这导致谁知道有多少执行程序”美国投资顾问协会的戴维·蒂茨沃思(David Tittsworth)说。 Bisys Fund Services的总顾问Lisa Hurley同意Spitzer的“进取举动”,以调查华尔街公司中有争议的股票研究方法,以及控制共同基金和对冲基金公司,这对该行业是有利的。但是赫利批评斯皮策没有与美国证券交易委员会合作。 “我认为我们无法建立一个能够使联邦监管机构与州监管机构对立的系统。”–梅兰妮·瓦德尔(Melanie Waddell)

威廉·唐纳森

威廉·唐纳森(William Donaldson)担任证券董事长&交易委员会一年多一点,但是已经过去了一年。他必须控制共同基金和对冲基金行业,恢复投资者对市场和SEC本身的信心,提高委员会的士气,并从州监管机构和国会手中夺取对证券市场进行监管的控制权。

他最近好吗金融业高管称赞他收回了国会和纽约总检察长艾略特·斯皮策(Eliot Spitzer)抓住的改革议程。 Tannenbaum Helpern Syracuse律师事务所的合伙人Michael Tannenbaum&纽约的Hirschtritt LLP表示,唐纳森(Donaldson)正在“以非常称职和多样化的观点来包围自己”。但坦能鲍姆(Tannenbaum)反对唐纳森(Donaldson)希望让对冲基金经理在美国证券交易委员会(SEC)注册的愿望。他说:“账簿上有许多法规已经保护了投资大众免受不良管理者的侵害。”–梅兰妮·瓦德尔(Melanie Waddell)

乔治·W·布什乔治·W·布什(左)和  约翰·克里

无论谁赢得了11月的总统选举,理财规划师对客户的建议都会发生重大变化。在过去四年中通过的两个税收法案– EGTRRA和JGTRRA –遵循了传统的共和党的口头禅:减税,公司和个人将支出和投资更多,经济和市场将得到改善。如果现年57岁的布什总统连任,他的终身储蓄账户和退休储蓄账户计划将有望进一步减税和变动。现年60岁的克里参议员代表了一种传统的民主方式:政府的作用是规范工商业,这样任何人都不会以牺牲任何其他团体为代价来获利。他已承诺减少布什的部分减税措施,实行减税措施和信贷抵免措施,这些措施将使制造商和大学学费支付者受益,并降低“中等收入”美国人的资本利得和股息税,同时将预算赤字减半。第一学期。–詹姆斯·格林

斯蒂芬·卡特勒

现年43岁的斯蒂芬·卡特勒(Stephen Cutler)是美国证券交易委员会(SEC)执法部门的主管,拥有对腐败的证券公司提起执法行动的最终权力。在过去的几年中,他提起了前所未有的针对共同基金公司和对冲基金的案件。他说,还有更多的案例涉及“涉及顾问和共同基金。我们在那个地区有很多沉重的记录。”卡特勒面临的最大挑战是“既艰难又公平”,以及“指日可待”,以确保该行业不受进一步丑闻的影响。为此,他正在采取更加积极主动的方法来执行法律。他说:“就其本质而言,执法是被动的。”卡特勒说,现在,他所在的部门正试图“在问题迅速蔓延到丑闻之前发现问题”。卡特勒现在正在调查许多潜在的麻烦点,包括支付给指数基金顾问的费用,以及“基金是否正在对他们所持有的证券进行充分而适当的估值”,他说。另一个重点是:“养老金顾问与他们推荐的投资之间的关系。”–梅兰妮·瓦德尔(Melanie Waddell)

理查德·谢尔比

参议员理查德·谢尔比(R-AL)在最近的一次会议上表示,他作为资本市场小组委员会主席的总体主题是“恢复投资者对我们资本市场的信心”。毫无疑问,他是认真的。自去年下半年以来,谢尔比就共同基金行业的滥用行为举行了10次两党听证会。华盛顿美国投资顾问协会执行董事戴维·蒂茨沃思(David Tittsworth)说,他一直担心国会会发布类似于《萨班斯-奥克斯利法案》(Sarbanes-Oxley)的“详尽的法规或立法方案”来解决基金混乱的问题。但是,由于谢尔比(Shelby)在举行听证会时采取了“有步骤和客观的方法”,并允许SEC权衡其拟议的法规,“看来今年不会有立法。”谢尔比正将美国证券交易委员会(SEC)于下午4点安排执行任务。共同基金交易的硬性建议。他对美国证券交易委员会(SEC)表示,如此关闭将迫使退休计划管理人员和中介机构“将交易截止时间强加于下午12点。 EST,有效地将这些投资者降为二等身份。”–梅兰妮·瓦德尔(Melanie Waddell)

菲尔·安吉利德斯

现年50岁的菲尔·安吉利德斯(Phil Angelides)是州财政部长,他是加州最大的退休金基金,拥有1,640亿美元资产和140万名会员,是美国最大的退休基金的背后推动力。他的退休金投资于传统上服务不足的内城区和市场,在民主党“双底线”倡议的最前沿。他说:“我们的养老基金获得了正回报,但也为传统上被金融市场所绕过的社区创造了就业机会。”自从成为司库以来,安吉利德斯大幅度增加了在民族银行,农村贷款机构和信用合作社中的存款额。他说:“如果我们在社区贷款机构中存入30亿美元,它们可以为加利福尼亚社区,尤其是农村和内城区社区提供更多的住房和商业贷款。” “其他养老基金和贷款机构也紧随我们的脚步,并开始增加在这些地区的投资,这些地区有劳动力,人口不断增长,而且在很多方面,未来50年我们的经济前景将如此。” Angelides还利用CalPERS的影响力在公司治理领域,拒绝投票给其股票,以支持在不符合其标准的公司中重选董事。–梅根·福勒(Megan L. Fowler)

马克·蒂伯格(Mark Tibergien)马克·蒂伯格(Mark Tibergien)

马克·蒂伯格(Mark Tibergien)在财务计划会议现场无处不在,每年在行业中进行60至70场演讲和研讨会。他流畅的演讲,对当今顾问所面临的业务计划和继任问题的全面了解,使听众一向感到震惊。但是在讲台上,现年52岁的蒂伯恩(Tibergien)仍然是一个谦虚,谦虚的人,他可以指望和仰慕者一样多的朋友。他认为自己最大的成就就是建立证券 &西雅图Moss Adams的Insurance Niche是一个由30多人组成的团体,为他所谓的“财务咨询”社区提供一系列咨询服务。 Tibergien也是投资顾问的专栏作家,他认为,该行业是不同计划者协会和平台的“在证书和定位方面的最大敌人”。他认为,任何提供“财务规划建议”的人都应该围绕一个名称集会,而提供投资管理的人应该拥抱另一个名称,“并做到这一点”。–詹姆斯·格林

 约翰·博格 约翰·博格

在改变共同基金的世界上,没有人比约翰·博格里(John Bogle)做得更多。尽管他本月已满75岁,但先锋集团(Vanguard Group)的创始人和前董事长丝毫没有放缓的迹象,并继续称呼他们为“ em”。除了写作和演讲外,他还是Bogle金融市场研究中心的总裁,他在那里继续代表投资者开展工作。他最近在公众场合露面的是2月在机构股东服务年会上的一次演讲,他在公司治理方面发表了热情洋溢的演讲。他说:“现在是时候让资本主义归还所有者了。”他指出,近年来,美国已经从“所有者资本主义”转向“管理者资本主义”。博格尔呼吁股东不仅可以提名董事,还可以参与商业活动,以参与公司投票。他说:“公司是其所有者的财产,完全合乎逻辑的是,他们应被置于能够尊重其所有者权益的位置。” “正确的公司治理不仅是理想,也不是奢侈,而是至关重要的必需品。”–罗伯特·基恩(Robert F. Keane)

彼得·伯恩斯坦

资深金融学者,纽约Peter L. Bernstein,Inc.总裁哲学家Peter Bernstein于1950年代开始了他的职业生涯,如今,在一个充满不确定性的世界中,对短期业绩的担忧已赋予了新的含义。 “我认为在客户/经理关系中,过于关注短期绩效,而过于注重根据同行评估绩效。”他说,没有很高的跟踪误差,您就不会获得很高的阿尔法,而且“客户对收益变化的耐心是有限的。”回顾过去,伯恩斯坦回顾了自己理财时代的成就。 “我为我们所做的感到自豪。我们所谓的高资产净值人士就是我们的客户,我们非常照顾他们。我们真的参与了他们的生活,没有人试图射月。”他的写作生涯也不容小::对抗众神:1996年出版的《危险故事》,在全球范围内已售出500,000册。他还出版了《经济与投资组合策略》,这是每半个月给机构投资者的一封信。–梅根·福勒(Megan L. Fowler)

 鲍勃·韦雷斯 鲍勃·韦雷斯

每个月,鲍勃·维尔斯(Bob Veres)都会在北卡罗来纳州火星山的恶霸讲坛上谈论财务规划的最新大趋势。他的内部新闻通讯融合了技术,投资理论,政治和对行业惯例的有针对性的批评,赢得了广泛的关注,尤其是在收费顾问中。现年52岁的Veres认为规划人员将面临重大变革。他说:“我们正处在一种神奇的时刻,当一种行业成为一种职业时,”。 “我们看到越来越专业和认真的业务管理,我们正在建立有秩序的买卖行业市场,独资公司正逐渐让位于拥有更多员工支持的多资公司。 Veres还注意到同时拥有大学学位和经认证的财务规划师称号的顾问的稳定增长,他认为顾问业务的重点已转移到人生计划的方向。 “您提供这项服务的人越多,其功能就越强大。”–威廉格拉斯加尔

安德鲁·格鲁克

安迪·格鲁克(Andy Gluck)在IA 25上的表现赢得了良好的评价。 Gluck是一名从事新闻记者工作20多年的新闻工作者,并长期担任IA专栏作家,同时还是Advisor Products的总裁。AdvisorProducts是一家拥有22名员工的公司,可为顾问通讯和网站提供自定义内容,为顾问建立网站并提供相关技术服务使顾问与监管机构保持合规并与客户沟通。还有其他作者介绍了顾问如何使用技术,但格鲁克的天赋是要领先于技术曲线,向顾问展示该软件或Web应用程序如何使他们成为更好的商人,并在应用程序或服务出现时警告他们。产品还没有准备好被采用。现年47岁的格卢克(Gluck)相信更好的财务计划软件已经面世,并希望顾问们拥有更多的好时机,部分原因是“网络的好处终于得以实现。”–詹姆斯·格林

琼·巴伐利亚

从1989年成立到2001年,琼·巴伐利亚一直是环境责任经济联盟(CERES)的主席,一直走在对社会负责的投资运动的最前沿。在此之前,她是社会投资论坛(Social Investment Forum)的联合创始人,该论坛是一群从事社会责任投资的研究,咨询,银行和社区贷款基金组织。

60岁的巴伐利亚人为Trillium资产管理公司的成功感到最自豪,Trillium资产管理公司是波士顿的一家雇员拥有的投资顾问,拥有34名员工,管理着7.7亿美元的资产。她于​​1982年成立,并继续担任总裁兼首席执行官。她说:“我们是一家以客户为中心,服务水平很高的公司。” “我们不仅对财务需求做出反应,而且对客户的社会需求做出反应。 “没有客户会落伍,”我猜这是我们的座右铭。她认为,当今市场上顾问所面临的挑战包括获得良好的研究成果并适应不断发展的技术进步,“更不用说市场了。”

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