乐意效劳

如果乔纳森·布拉特马克尔(Jonathan Blattmachr)有所作为,那么这个国家将会有更多的信任。这不仅是因为布拉特马尔(Blattmachr),米尔班·特威德·哈德利(Millbank Tweed Hadley)和麦考伊(McCoy)的律师以及在纽约有或没有他的纽约总部所在地的房地产规划领域公认的力量,他在写尽可能多的信托文件方面都有个人利益,而且还因为他相信在他自己的《黄金法则》中:“拥有黄金的人就是法则。”他还认为,“保护离婚资产的唯一方法”是将其置于信任中,而“保护资产免于债权人的唯一方法”是将其置于信托中。他说,这也是最好的方法之一,他引用了爱因斯坦(Albert Einstein)的话,以利用“宇宙中最重要的事情:复利”,以及他所谓的顾问推论“财务计划中最重要的事情:税收免复利。”

这些声明是在5月在坦帕举行的全国个人理财顾问协会年会上的一个人满为患的大会上作出的。当您考虑到该国的离婚率时,Blattmachr对于资产保护信托的适当性的评论并没有使人胆怯,他指出,不仅50%的第一对婚姻以离婚结尾,而且60%的第二次婚姻以离婚结尾(顺便说一句,以离婚而告终的第三次婚姻的百分比下降到30%,但这更多是由于第三次婚姻的死亡率上升,而不是婚姻的脆弱性造成的)。

因此,您说自己是理财规划师,或者主要是担任投资顾问,那么您从信托中知道些什么呢? 投资顾问的 第四届独立信托公司年度目录显示,与顾问相比,有更多的潜在合作伙伴可以考虑在最初建立信托并在客户获得信托时保留对客户资产的某些控制权,特别是那些客户的投资资产。即使确实如此,由于在过去几年中实施的遗产税方程式发生了巨大变化,如今确实可以减少信托的产生,Vigil Trust总裁汤姆·巴特曼(Tom Batterman)&威斯康星州沃索的金融倡导者认为可能是这种情况。但是巴特曼本人是一名收费理财师,还是独立信托公司贸易组织独立信托公司协会的前主席,他认为信托仍然是减轻许多客户及其遗产税负的合适工具。 ,并满足客户的多代愿望。他还暗示,银行业的长期浪潮&一项活动从根本上改变了当地的银行信托公司,以至于如今,顾问不得不“拨打800号电话只是为了与受托人交谈”已经很普遍了。

大多数独立信托公司规模较小,许多都是近代葡萄酒,尽管它们都必须满足州或联邦货币宪章的要求,才能打开大门并继续营业。普通独立信托公司的规模相对较小且地域扎根,确实可以为独立顾问提供这种个人服务和关注(更不用说客户的需求了),这在巴特曼看来是很少见的。部门。此外,通过目录进行分页显示,一些独立的信托公司远非小公司,甚至像Northern Trust这样的大型信托公司也表示,它们将在某些领域与独立顾问合作。除了AITCO旗下的信托公司和其他独立信托公司之外,还有国家顾问信托公司(National Advisors Trust Company),该公司位于堪萨斯州欧弗兰帕克(Overland Park),由120多名顾问拥有,并通过了20亿美元的信托和去年的保管资产。

但是,最明显的信号表明独立信托公司的业务已经成熟,这可能是第二大独立顾问资产托管人的代理总裁秃头的声明,即富达公司注册投资咨询小组的斯科特·戴尔·奥尔法诺(Scott Dell'Orfano)–在过去的18个月中,富达“相当广泛地致力于建立我们整合的信托和经纪平台。”戴尔·奥尔法诺说,其中很大一部分时间都花在了教育顾问有关信托服务业务上。他说,另一个重点是与信托会计系统提供商Metavante和SunGard进行合作,以“弥合Fidelity经纪和信托产品之间的鸿沟”,“并将这两个世界融合到一个平台上。”因此,富达现在为顾问提供了一系列的信任服务-信任管理服务,例如信任会计和报告;受托人服务的代理,包括对信托文件的审查以及从这些信托中分配收益;和信任监护权。 Dell’Orfano指出,如果资产在Fidelity系统上托管,则顾问可以“对资产和合并报告进行综合查看”,从而允许顾问通过同一Fidelity Web门户“买卖头寸”(信托和经纪)。

他说,通过租赁SunGard Advantage信托会计系统,想要建立自己的信托部门的RIA可以轻松而有效地做到这一点。但是,一线曙光笼罩着一片乌云:Dell'Orfano说,不仅顾问进入了信托业务,而且许多“想要看起来和感觉上更像RIA的”信托公司都可以通过使用SunGard做到这一点。进入“经纪世界”的平台。

有关独立信托公司及其产品的完整目录,请 点击这里

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