变小的代价

朗·多尔伯(Lon Dolber)于2001年9月11日打开经纪人/交易商的大门时,他对当时的事件感到震惊,不久之后,他便开始怀疑自己的新公司是否能够生存。但是总部位于纽约霍尔布鲁克的American Portfolios Financial Services确实幸存下来,总裁兼首席执行官杜伯(Dolber)创立的公司拥有400名专业人员,年总收入为4000万美元。

Dolber说,在与American Portfolios关联的400名专业人员中,大约有150名是RIA,他预计五年内这个数字可能会翻一番。但是,在这种监管环境中经营一家小公司并非没有挑战。尽管Dolber认为SEC的新规则放慢了脚步,但合规性是其公司的主要支出。他说,美国证券交易委员会(SEC)和纳斯达克(NASD)去年都对该公司进行了审计,这花了六个月的时间才完成,但是称赞审计师是“聪明的年轻人”。

杜伯(Dolber)表示,较有较长记录的公司,较新的公司可能会吸引更多的审查。他说,至少他是通过电话“退出面试”而被告知NASD考试何时结束的。杜伯开玩笑地说,这种面试分为三个级别:电话,是最低级别的面试;邀请参加纽约金融中心NASD办公室的会议;否则他们会带着手铐。

他对接受检查的其他公司的建议很直接:专业对待检查员,“不要将他们锁在没有空调的房间里”。 Dolber在考试期间为他们提供了一个带锁的文件柜,并指定了一位联系人以应对考试期间出现的问题。

关于新的披露和适用性规则,他说公司要“ 100%专注于适用性”和“不间断执行的良好披露”。对于Dolber而言,教育至关重要-使消费者(和生产者)变得更聪明。他认为未来的投资专家“分析而不是出售”。这就是为什么他鼓励专业人士继续学业并获得CFP或成为RIA的部分原因。–凯瑟琳·麦克布赖德

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