终身学习者

T这里有许多咨询公司,它们非常重视继续教育和专业认证。根据公司的业务模式,公司在计划部门拥有一个或多个CFP的情况并不少见,也许是CFA领导投资团队,而且如果对税收效率有特殊的要求,则可能还会有CPA。混合。有时候,您可能会遇到一种以个人为首的练习,该人具有多项资格,并在名字后面写上一个真实的字母缩写字母汤。但是,拥有四个合伙人的公司(实际上每个人都是注册财务规划师(CFP),注册会计师(CPA),注册投资管理分析师(CIMA)和个人财务专家(PFS)))确实拥有罕见的吹牛权利。 Brightworth Private Wealth Counsel,亚特兰大地区的公司,于1997年以Polstra的身份开始运营&Dardaman,可以提出这一主张。该公司还计划在其计划人员中再增加三名CFP,其中一位也是特许人寿保险人,表示她在保险和房地产计划方面的专业知识。投资团队的负责人是Brightworth的第八任CFP;他也是CFA。 “我们要做的一件事就是为乐天堂下载提供最前沿的建议。为此,我们必须成为所谓的终身学习者。”公司创始人兼董事长Dave Polstra解释道。 “我们对学习充满热情,并一直渴望变得更好。”

联合创始人克里斯·达达曼(Chris Dardaman)补充道:“我们在这里继续教育和学习具有很多价值。”除了他已经令人印象深刻的证书名册之外,去年夏天,他还是沃顿商学院投资管理顾问协会(IMCA)举办的首个另类投资证书课程的一部分。

早期历史

除创始人外,Brightworth还拥有另外两个合作伙伴-Alan Gotthardt和Ray Padr?n。这四个人都是从大型会计师事务所开始担任注册会计师的职业生涯,但由于其企业家精神和与乐天堂下载之间的高水平人际交往,他们被顾问行业所吸引。

波尔斯特拉(Polstra)是该小组的高级成员,最初在一家八大会计师事务所的审计和税务部门任职,他发现他热衷于70年代后期从事个人纳税申报工作。在担任注册会计师两年后的1980年,他与来自金融服务行业不同部门的其他年轻专业人员一起加入了财务规划研究小组。当他最终决定离开会计师事务所成为财务规划师时,税务部门的执行合伙人警告他不要此举,并建议他永远不要这样做。 Polstra感到有些畏缩,因此加入了亚特兰大郊区的一家公司,他将其描述为“主要是独立承包商式销售代表”。他说,这给了他丰富的经验和良好的培训,但是随着1986年《税收改革法案》的颁布,他感到业务将要发生变化,而以佣金为导向的业务将不会成为未来的方式。

1992年,克里斯·达达曼(Chris Dardaman)也加入了该公司,在波尔斯特拉(Purstra)的帮助下,这位年轻的规划师得到了指导,他们开始在退休工作坊和其他项目上开展合作。两人发现他们的技能极为互补。 Dardaman是一位天生的人际网络,他的人际交往能力加上Polstra公开演讲的才能,使他们成为了一支出色的团队。在1997年,两人独自出击,建立了以服务和乐天堂下载为导向的收费业务。由于当时缺乏更好的建议,他们以自己的名字命名。与许多新兴公司一样,Polstra花了一些时间&达达曼(Dardaman)使他们的商业模式按他们预期的方式运行。最初,“仅收费”仅适用于企业的投资部分,但到了1999年底,他们放弃了保险执照。此后不久,他们成为NAPFA的成员,今天,他们完全是收费的,没有其他补偿,包括任何形式的软性资金。

他们创办公司的同一年,Polstra和Dardaman也加入了Alan Gotthardt,尽管他仅20多岁就已经是恩斯特的高级经理&Young的税务部门与高净值乐天堂下载合作。 Polstra认为Gotthardt提供了公司的战略方向和设计。同样,他将达达曼描述为公司的远见卓识。 “他是我们的主意。他总是问一个问题,‘我们为什么要这样做?我们如何做得更好?’”

Brightworth的第四位合伙人Ray Padr?n两年前从德勤加入&在亚特兰大的Touche。 “雷是我们的执行官,”波尔斯特拉说。 “他有一颗HR的心,他可以发展团队,并且他具有以技术为导向的思想,因此他也负责我们的IT。他是我们的首席运营官,他的工作是采纳Chris和Alan提出的想法和策略,并将其构建到系统和流程中。

他继续说道:“这就像一个拼图游戏,可以像将一只手戴在完美的手套中一样完美地融合在一起,充分利用了我每个合作伙伴的关键特性,并将其组合成一个独特的团队。”关于自己在公司中的角色,Polstra说他花了大量时间从事规划人员的发展。他还经常是公司的公众人物,他们在财富管理和IRA分配计划方面与专业团体交谈。

但是对于所有合作伙伴而言,最大的推动力仍然是乐天堂下载联系。 “我们每个人都有我们要负责的乐天堂下载,然后我们每个人都有管理公司的具体职责,” Polstra解释说。 “但是我们的计划部门也有四位规划师,其中三位拥有规划或财务专业的MBA,另一位正在攻读MBA。该小组负责大部分的计划工作,然后为我们准备报告和策略,以便我们与乐天堂下载交流。我们通过聘请经验丰富,能力高超的策划师来为乐天堂下载服务,来利用我们的时间。”

曾经的会计师。 。 。

尽管Brightworth的所有合作伙伴都是注册会计师,但它们在编制纳税申报表时不再充当会计师,但始终会意识到税收情况。 “我会给您一个例子,说明我们的税务专业知识将如何发挥作用,” Polstra说道。 “对于打算在几年内退休的高管,我们为他们制定了路线图,说明如何处理他们不合格的股票期权或递延补偿计划所产生的税收影响。我们帮助他们找出从工作到退休的最省税的方法,而Sam叔叔不花大量现金。

他们可能是会计师,但是布莱顿沃思的合伙人意识到他们的乐天堂下载生活所涉及的范围远远超过财务这一事实。该公司的目标之一是提供全面的人生计划,而不仅仅是提供投资建议。

波尔斯特拉解释说,当布莱顿沃思的顾问为乐天堂下载制定策略时,他们会研究个人财务状况的六个组成部分:税收状况;现金周转;财富转移计划;遗产规划;风险管理;和慈善事业。 “我们根据他们的人生目标和价值观来设计他们的投资计划和财务策略,并考虑到这六件事。”

这六个中的最后一个对Polstra及其合作伙伴很重要,他们想与乐天堂下载分享。他说:“我们要做的第一件事是解决他们的个人财务需求,并确保我们已为他们做好面对未来的准备。” “我们还希望他们通过自己的时间或通过慈善事业来体验投资他人的喜悦和满足感。我们的乐天堂下载在慈善事业方面处于不同的阶段,我们希望在他们愿意和感兴趣的范围内,赋予他们权力。

像他的合伙人一样,克里斯·达达曼(Chris Dardaman)最初是一名注册会计师,正是以此身份,他才首次涉足该业务的投资领域。人们需要良好的投资才能为退休收入提供资金。这是我们所做工作的非常重要的一部分。”他说。 “我们使用多种不同的工具为乐天堂下载建立了非常多样化的投资组合,例如独立账户,共同基金,对冲基金和其他私人工具。我们要建立人们实现生活目标所需的东西。我们在资产分配,经理选择上花费了大量时间。作为以前的注册会计师,我们对税收管理问题非常敏感。我们也覆盖了与我们投资策略相关的税收部分。”

该公司称其投资方式为“全球投资解决方案”,但实际上包括根据乐天堂下载必须投资的资产,时间范围以及个人的人生目标而定制的投资组合。 “这就是我们所谓的严格创新,” Dardaman解释说。 “这是一个非常纪律严明的过程,我们遵循该过程以期为乐天堂下载带来持续稳定的丰厚回报,从而使他们能够实现自己的人生目标。显然,我们着眼于定量绩效,但是我们花费大量时间来研究经理如何获得绩效的定性方面。我们需要能够信任那里的人们。我们希望看到他们所做的工作保持一致的表现。”

Brightworth的投资团队寻求在每个领域寻找世界上最好的经理人,无论是小型,大型,对冲基金还是房地产,尽管他们发现许多最好的经理人最终都会接近新投资者一旦达到一定大小。当投资组合需要共同基金时,达达曼指出,该公司偏向于机构性,无负担且费用低的基金。他说:“这是为乐天堂下载获得最佳解决方案的一种方式-以最少的成本获得最大程度的多元化。”但最终他说,在投资方面,公司绝对是“车辆中立的”,并选择最适合个人乐天堂下载的方案。

美好的未来

每个公司都必须找到自己的身份,在谈论Brightworth的时候,合作伙伴指出了他们所确定的四个公司价值观:诚信,诚信,诚信。卓越;服务;和团队合作精神。 “我们的目标是向乐天堂下载提供建议,如果我们是乐天堂下载,我们希望得到建议,”达达曼解释说。 “值得信赖真是太好了,但是如果您不擅长,那就没关系了。我们希望在工作中表现出色。服务就是关照乐天堂下载并为乐天堂下载做好工作。”

关于团队合作,达达曼说,公司建立在“团队天才”的基础上,最好的主意赢得了争论,而不是提出建议的人的职务。

该方法必须有效。自2000年开始追踪以来,该公司声称乐天堂下载保留率达到97%。合作伙伴还认为他们相对年轻的优势。 “我们合作伙伴的平均年龄为44岁,在金融服务和金融相关业务方面拥有22年的经验,” Dardaman说。 “它使乐天堂下载可以从我们的经验中获得巨大的价值,但是我们还很年轻,随着年龄的增长,我们会在这里出现。”

“我们正在为未来发展业务。我们计划在未来20或30年内生存。” Polstra补充道。 “与我们喜欢和喜欢我们的人一起工作对我们很重要。我想享受自己的工作,也希望我们的员工对我们的乐天堂下载感到非常满意。”

“我认为我们正在热身。我们正在发展业务,我们正在寻找了解并欣赏我们所做工作的乐天堂下载。”达达曼说。 “我们相信,与能与他们合作的优秀顾问相比,将会有更多的乐天堂下载。我们正在尝试做的是帮助人们找到合适的人选。如果他们正在寻找的东西与我们的工作很匹配,那么他们和我们将非常高兴一起工作。如果匹配不佳,我们会在可能的地方推荐他们。我们的基本信念是,比起我们有时间照顾自己,将会有更多的人想要我们做的事情。

“对于行业而言,我认为挑战之一将是培养足够的经验丰富的顾问来做好要照顾即将退休的人潮的工作。随着婴儿潮一代的退休,我们将看到对个人理财咨询的需求正在迅速增加,因此,我认为我们的行业正在实现我们所无法想象的增长。宏观人口趋势是巨大的,这将是一个巨大的机会。”

总编辑罗伯特·基恩(Robert F. Keane)的联系方式为 [电子邮件 protected].

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