走向移动

正如任何时尚在一个季节之后开始显得陈旧一样,技术也是如此。此外,当竞争对手使用他们的经纪人/交易员推出的新铃铛时,那些乐于助人的早期采用者乐天堂下载可能会发现,当竞争对手的玩具不仅有趣,而且简化了工作流程并留有更多新玩具时,他们的视线开始徘徊。有时间与现有和潜在客户会面。

对下一个新事物的渴望是为什么独立经纪人/交易商经常升级其平台。但是,今年秋天,这些公司中的许多公司都准备推出全新的界面,提供真正的解决方案以实现真正的无纸化办公室,甚至发挥最终的移动性—将乐天堂下载工作站或工作站的一部分移到他的手。

几年前,经纪人/交易商从他们的代表那里听到的恳求是使平台与Web集成在一起。现在,独立乐天堂下载渴望一种更加无缝的应用程序,该应用程序使他们可以从一个系统进行交易,提取客户信息,甚至传输和检索文档。 “销售代表现在希望在一处汇总所有信息,”位于科罗拉多州Wheat Ridge的软件公司ADP客户关系和销售副总裁Michael Ford说。

流动性也重新流行,不仅是让乐天堂下载从他的酒店房间登录的那种方式,还从他的汽车或在海滩上闲逛时登录的那种方式。虽然清算客户在塔希提岛的退休投资组合可能并不容易,但至少到目前为止,一个经纪人/交易商,马萨诸塞州沃尔瑟姆市,联邦金融网络已经在测试一个平台,该平台将允许其乐天堂下载检查客户数据和帐户状态从PDA。

尽管有反对者,例如那些乐天堂下载,他们认为12小时的工作日不需要干扰他们的停机时间,但是当一个竞争者拥有一个新玩具时,通常其他所有人也都想玩一个玩具。这是竞争激烈的独立经纪人/经销商行业的四位领先成员最近提供的技术服务。在接下来几页的侧边栏中,我们窥视了向B / D提供产品的三家技术公司的发展状况。

英联邦金融: 在乐天堂下载手中

英联邦金融网络(Commonwealth Financial Network)于9个月前对其1,000多名乐天堂下载进行了一项调查,以发现销售代表认为需要改进的领域。该公司发现,现在有10%-12%的乐天堂下载在工作日定期使用PDA设备,而最近几年仅为5%-6%。在此之前,该公司提出了将其技术平台应用于移动设备的想法。英联邦商业系统和战略发展总监达伦·特德斯科(Darren Tedesco)说:“但是现在,将资源专用于掌上电脑对我们来说是有意义的。”

长期以来,英联邦一直以在1990年代升级到基于Web的系统而引以为傲,但由于将PDA的采用视为乐天堂下载的一种工具,而不是一种有用的工具,因此阻止将其平台迁移到移动设备上。

但是一旦获得调查结果,该公司便迅速创建了新的移动界面,并于今年夏天向一些乐天堂下载提供了Beta版本。联邦政府希望在2006年第四季度初为Treos和Blackberry完整地运行该系统。销售代表将能够检查佣金,登录其工作流引擎并从客户投资组合中提取文档。 Tedesco说,至少在现在甚至不久的将来,计划中都没有允许乐天堂下载进行交易。他说:“存在明显的安全问题。” “我们已经讨论过了,我们可以处理。但与此同时,我们的乐天堂下载并没有要求这样做。当他们旅行时,他们的助手通常可以进行交易。”

尽管英联邦的某些计划是现成产品的定制版本,但该公司还是

从零开始的PDA应用程序。 “我们实际上有一些内部开发人员,他们都是手持式专家,” Tedesco冷静地说。

即使计划中进行移动升级,该公司的技术人员仍然有时间添加到其标准台式机阵列中。其平台上的增强功能包括EasyFill,它通过从系统中已经存储的预先存在的完整应用程序中获取信息,将所需数据填充到经纪表格中。现在,只需单击几下,便是客户的签名。

还有一个恰当地命名为“进行中的工作”,它跟踪销售代表执行的250多个动作,并将需要格外注意的任务移动到新的在线文件夹,然后在她每次登录乐天堂下载时都弹出到乐天堂下载屏幕的前面。系统。再加上来自英联邦服务中心的电子邮件或电话。 Tedesco说:“如果他们缺少文书工作,我们可以称呼他们。” “乐天堂下载曾经将那些笔记和他的正常工作放到同一个文件中,并且必须找到它。我们让它像供参考。”

LPL: 简化运营

总部位于圣地亚哥的LPL还定期对其9,000名乐天堂下载进行调查,以了解其代表认为该公司技术仓库中缺少的东西以及可以改进的地方。

尽管该公司对创新并不陌生,但将其系统转移到类似PDA的设备上目前尚不存在,主要是因为该公司认为其代表不感兴趣。 LPL技术行销副总裁Jen Bergman-Gloss说:“我们的乐天堂下载喜欢将其放在PDA上的想法。” “但是,当他们意识到这不只是访问电子邮件那样简单时,他们就不感兴趣了。”

仅在去年,LPL就从其代表那里收到了1,500条有关技术改进的建议。尽管有时会出现人们对如何将某些功能转移到PDA上的好奇心,但在按下此键时,问题仍然不在销售代表的优先列表上。 LPL首席信息官安德鲁·杜根(Andrew Duggan)说:“当您问他们,‘对您来说流动性有多重要?’ “他们说,‘不是很多。’”

特洛伊·米勒(Troy Miller)是加利福尼亚州戈德里弗(Gold River)的LPL乐天堂下载,他对此观点表示赞同。他说:“他们将掌上电脑带到办公室的那一天,我要走了,因为我需要能够离开办公室。” “我认为,有一天我们可以从Palm获得加密设备并完成所有工作。但就我个人而言,我不希望自己有办公室。”

取而代之的是,LPL希望以另一种方式减轻乐天堂下载的负担-消除目前充满混乱的表格和合同的堆栈和柜子,减轻办公室负担。这是B / D平台的最新附加组件,它被标记为BranchNet iDOC,该服务将使乐天堂下载可以传真与客户有关的任何文书文件,将其直接成像到LPL的服务器上,然后将其文件柜扔掉。门。

公司的乐天堂下载已经需要传真用于开设帐户的文档,然后将其扫描到系统中。其中,LPL估计,当乐天堂下载需要参考这些表格中的信息时,他们每天都会在线检索7,000个文档。由于一旦将文档放入LPL系统后,便无法对其进行任何更改或删除,因此Duggan表示,它们符合启动的合规性要求,并允许乐天堂下载扔出纸质副本。

借助新系统,Duggan认为LPL的乐天堂下载仅通过传真,扫描和切碎文档的纸质副本就能收回其办公空间的30%。 Bergman-Gloss说:“此外,从乐天堂下载的角度来看,没有学习曲线。他们只是摆脱了报纸。”

虽然某些模块(如公司提供的财务计划模块)确实收取了点菜费用,但这项新服务将对公司的乐天堂下载免费提供,并被并入B / D的每月服务费中。

Bergman-Gloss说,乐天堂下载还获得免费的技术支持,并鼓励他们参加LPL每年举行的几次会议,包括每年的全国销售会议,大约有6,000名乐天堂下载参加。在那里,销售代表可以接受一些动手培训,练习如何使用新的升级,或者参加有关自定义工作站的教程,以便例如在未获得许可的情况下将支持人员拒之门外,例如交易,或来自提供乐天堂下载佣金详细信息的文件。

LPL的技术支持及其平台显然在行列中拥有支持者。 “他们每年试图重塑自己,”米勒说。 “一切都存储在他们的服务器上,数据永远存在。我不必担心备份软件。我需要开IRA吗?我拉出表格,[系统]放入数据,让我的客户签名,然后完成。这么快。每个人都认为他或她的技术很强大。 [LPL的]技术确实存在。”

但是,杜根认为,公司17年成功的核心不仅在于技术,还在于公司与乐天堂下载之间建立的联系。他说:“这就是技术与我们的服务整合的方式。”

剑桥: 人情味

艾米·韦伯(Amy Webber)是另一位将资源投入到企业的人性方面以及公司的技术中的爱好者。 “我们非常精通技术,但是到了最后,我仍然有大量资源可以进入我们服务中心的人员,”位于爱荷华州Fairfield的Cambridge Investment Research首席运营官说。 “我们的接待员仍然接听电话并转移人员。最终,我们仍处于服务环境中。与客户互动并在文档上获得签名是有好处的。技术增强了这种关系,但不能替代它。”

尽管如此,剑桥仍在其新平台上进行了大量投资,目前该公司已将其标记为“仪表板”,该平台目前处于Beta测试的第一阶段,该公司希望最迟在2007年第一季度投入使用。以前,它的950名乐天堂下载在三个不同的系统之间进行穿梭。其中一个用于检查个人数据(例如佣金),另一个用于进行交易,第三种用于提取与客户帐户相关的电子文档。韦伯解释说,现成的购买和定制导致其乐天堂下载在过去的几年中一直在浏览兔子沃伦。她兴奋地说:“但是现在我们正处于真正的点击式一站式服务的边缘。”

新系统将允许乐天堂下载从一个平台执行所有任务,从下载产品列表到检查合规性问题,从开设新帐户到传输文档。

其他进展,例如移动平台使其可在PDA设备上使用,甚至升级其电子邮件保留程序等,都未按计划进行。剑桥总裁兼首席执行官埃里克·施瓦茨(Eric Sc​​hwartz)说:“这并不意味着我们的销售代表需要从出租车上交易。” “他们已经可以坐船为客户制定财务计划了。我们的乐天堂下载住在笔记本电脑上。”

Webber表示同意,并指出创建这些增强功能的犹豫不会出现,因为该公司认为创建基于PDA的平台很困难。她指出,剑桥已经允许销售代表从移动设备上检查正在清除的数据,但很少有人要求这样做。同上为他们的代表甚至客户提供电子签名,这似乎很少有乐天堂下载想要的,例如移动平台。她说:“这并不是很难做到的。” “但是在我们的全国会议上,只有350名与会者中的一位乐天堂下载要求我们[建立一个PDA友好型平台],因此需求似乎并不多。”

取而代之的是,韦伯更兴奋地谈论剑桥新仪表板的合规性部分,该部分将接受乐天堂下载的交易并通过她所谓的合规性引擎自动运行。如果违反了任何规则,该程序将触发对乐天堂下载和剑桥的自动响应。但是韦伯再次警告说,如果没有真人参与,任何人都不会傻。她说:“计算机并不了解一切。” “我们相信这将使我们的运营更有效率。但我们也将鼓励人们拿起电话与我们交谈。”

与往常一样,技术的承诺及其讽刺意味在于,使乐天堂下载如此高效,以致他们可以将更多的时间花在以较低技术的方式与客户交谈上,例如面对面的会议。最终,移动技术可以进一步提高乐天堂下载与客户的关系,并且彼此之间不会保持距离。

劳伦·巴拉克(Lauren Barack)是一位纽约自由职业者,擅长于技术,金融和育儿方面的故事。可以通过以下方式与她联系 [电子邮件 protected]

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