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研究发现生产商并没有推动529岁

经过 Trevor Thomas

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据一项关于最近为约翰汉考克的人寿保险公司波士顿进行的一项研究,虽然大多数父母和祖父母有助于支付他们的孩子和孙子孙女的大学教育,但大多数生产商表示,大多数生产者都说529所大学储蓄计划占他们业务的少于5%。最近对780多名生产商的调查,由Zoomerang为John Hancock College Collegings进行了在线进行,发现76%的人表示,他们的业务只占529个储蓄计划销售。

相比之下,对汉考克的康复进行的消费者调查发现,超过三分之二的父母和近一半的祖父母贡献或计划为529个计划做出贡献。

汉考克发现,42%的消费者同意今年第4季度是出售529个计划的最佳时间,其次是24%的人表示,在第1季度最强,在第三季度17%和16%的第3季度四分之一。

第四季度与税收规划年度结束时的事实可能是许多生产者看到促进到今年最近产品的销售额的原因。此外,汉考克还发现53%的生产者倡导全年促销赠送,而不仅仅是在第四季度。

消费者显然同意,大约46%的人表示为孩子的大学教育提供了无特殊场合的礼物。其他人表示,他们愿意在儿童生日(11.7%)或儿童出生时毕业(31.4%)贡献(31.4%)。

在生产者中,29%表示他们不会出售529计划,因为他们的客户没有问他们的简单原因。与此同时,49%的制片人销售529计划表示,客户的大学储蓄因整体规划讨论而导致,而45%的人表示在年度审查中提到,42%的人表示,当客户经历了一个客户生活事件如孩子的诞生。

当被问及529份储蓄计划的好处时,84%的生产者认为联邦税收的可用性对其客户来说最重要。改变受益人的灵活性被认为是82%的生产者的重要性,77%的人表示,储蓄计划中的投资选择选择很重要。

根据生产者,529份储蓄计划在其销售方面最重要的是:

- 格式(79%的生产者)。

-Multi管理平台(67%)。

- 计算器等销售工具的可用性(58%)。

- 识别(49%)。

- 批发支持(45%)。

在学习的消费者中,近93%的人表示,他们希望能够将孩子或孙子们送到孩子所需的大学。

John Hancock College高校高级副总裁兼总经理Diana Scott表示,在529份大学储蓄计划中展示了“生产者的真正机会”。注意到,最近从829年的合格分配的无税收性地位在8月份颁布的养恤金保护法案下,斯科特敦敦敦促生产者撤军529年代。

“虽然529个销售可能不是一个大型票 - 虽然他们中的一些是 - 救济父母觉得开始解决这个财务问题如此之大,它通过加强关系和许多次导致其他产品的销售贡献,”她保持。

John Hancock是多伦多山麓金融公司的单位。

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