传奇仍在努力

当像匹兹堡的联想金融顾问公司的Lou Stanasolovich这样成功,资深的顾问通过回答汤姆·彼得斯(Tom Peters)回答一名访调员的问题时,问他在该领域取得的成就是什么? “您意识到这是一位顾问,其自我贬低仅与他对专业和公司的承诺相匹配。 IA领导者理事会成员指出:“我已经从顾问转变为企业所有者,但我仍在努力。”注意现在时的用法;这是一位建立了健康,备受赞誉的咨询公司,但仍在不断努力改进的顾问。传奇般地收费,Legend将仅向客户提供资金管理,如果他们愿意的话,但是Stanasolovich称之为“高级财务计划”,这是该公司的主要职责,其中包括 www.legend-financial.com 列出,“对雇用合同,房地产租赁,遗嘱,信托协议,股票期权协议,财产和伤亡保险,不合格的递延补偿协议,私人投资,对冲基金,公司会议记录,买卖协议,退休计划文件的审查,企业所得税申报表,美国储蓄债券,甚至是退休村合同的评估。”

他要小心地提到,长期合作的戴安娜·帕恩斯(Diane Person)已被列为该国最有价值顾问的榜单,但谦虚地没有提及自己在这一享有声望的榜单上的多年职位,也没有提及IA 25等其他机构。贪婪的读者Stanasolovich吸引着众多领域,例如员工招聘,持续的员工发展以及对技术的巧妙运用,他带领该行业迈向未来,他担心遭受合规性负担并受到技术挑战的小商店可能无法竞争。斯塔纳索洛维奇在12月中旬通过电话与编辑杰米·格林(Jamie Green)进行了交谈。

关于您如何开始业务的。

当我大学毕业(从宾夕法尼亚州立大学获得会计学学位)时,我成为了美国钢铁公司的成本分析师。一个朋友正在上证券课程,准备参加Series 7考试,所以我决定为自己的个人利益做同样的事情。我想了解更多有关投资的知识。大约在1980年左右,我在《 Money》杂志上阅读了有关IAFP的信息,并了解到它正在开始本地分会,我参加了第一次分会,三年后我成为了分会主席。我于1994年创立了我们的传奇财务顾问公司(Legend Financial Advisors),拥有大约1000万美元的资产和30个客户。我们现在有200个客户,资产管理规模约为3亿美元。黛安·皮尔森(Diane Pearson)和我在一起已经17年了,并被列入[美国最佳顾问]榜单。 1983年,我参加了CFP课程,并在1984年获得了CFP的称号,所以我在公司中很老。

关于您提供给客户的东西。

在某些方面,我们是一家回头客,我们一直在进行高级财务规划工作,这是大多数财务规划行业甚至CFP课程甚至都没有谈论过的事情,例如为企业获得融资以购买土地或建筑物,或与客户的律师和P&C代理,HR指导等等。一个80岁的老人可能会开始寻找要居住的退休村。我们可能会亲自接见那个客户并将他带到各个地方,看看他的想法。我们的正常工作是为医疗机构或企业制定退休计划,尽管对于许多顾问来说这是新的。这些天来,两个最大的问题是帮助客户寻找健康保险-我们是在收费业务上进行的,因此我们不是在收取佣金,而是与经纪人合作实现这一目标-另一个是身份盗用保护。 Equifax拥有一项很好的服务,称为“三合一”,每当有人检查客户的信用记录时,它都会每月发送一次更新,即使他们没有采取行动向您发送更新。大概是129美元。我们做这样的事情。

关于如何找到和激励人们的信息。

我们聘用的实习生负责执行我们可以委派的任务,例如运行基本研究报告或绩效报告。我们在金融,企业管理,市场营销和传播以及信息技术领域有实习生。我们的课程全年无休,他们在学年内每周要做18到20个小时。

今年,我们将为三名财务专业的学生提供工作,并在市场营销/传播领域提供两份工作。他们知道公司的运作方式,以及我们所有的特质。坦率地说,我们的职位不适合普通员工。我们非常努力,我们在所有方面都非常专一。我们禁止在工作场所使用手机;我们有严格的着装要求。我们仅聘用我们认为是A型玩家的人才,并引用Topgrading [招聘过程方法]的Brad Smart的话。

我们每年都有(实习计划)的优秀候选人,因为我们与他们在一起的时间越来越长,而且他们年轻,更坚强,因为他们已经在这里工作了两三年。

您很想教育员工吗?

绝对。我们有专门的教育标准和政策-大约25页-并通过了一个教育委员会。非常详细。重点是使员工受过良好教育。有几种类别。咨询团队的专业发展–财务规划或投资–您每年需要40个学时,而且大部分是我们内部获得的。对于管理人员来说,这通常与计算机时间有关—公司中的每个人都必须拥有40计算机小时的教育学分。我们还有40个小时致力于个人发展,例如公开演讲或业务管理。联想(Legend)承担所有这些费用的100%。

我们听到了许多业内年轻人谈论的所谓“神话般的轨迹”,即“没有发展之路”,我们已经为公司中的每个职位发展了这一神话。它写得很长,令人难以置信-咨询文章大约35页。我们有13个分类。他们必须在一个级别上完成所有项目,然后才能升至下一个级别。我无法成为自己公司的高级财富顾问,因为我没有CFA称号。开发过程很痛苦,但是我们到了那里。

我们还将使用很多这些标准来评估,奖金和设置薪资水平。我们正在努力建立一家经过深思熟虑的公司,并为人们提供一些值得追求的东西。

这是一项非常艰巨的任务。一些业内年轻代言人认为,您可以在离开学校后的三年内成为一名成熟的顾问,这一想法是荒谬的。我做到了但我不知道我在做什么。我花了25年才能到达这里。在某些领域,我仍然没有自己想要的坚强。当然,我们正在安排的课程轨道将帮助我实现目标。

在哪里寻求建议。

我提出的大多数想法都是从其他地方偷来的。自1980年第一期出版以来,我一直在阅读Inc.。我将阅读有关它们在这家小面包店中如何制作面包的信息,我认为“嘿,我们可以做到”,尽管它涉及制造财务计划。 。我每月阅读很多出版物-150篇出版物-而且我听见了眼前的一切。当我说我阅读了150种出版物时,我的意思是我快速阅读并且翻阅了很多东西。我一直在寻找有关投资或规划技术的新想法,而且还涉及业务,管理和人力资源方面的新想法。

在咨询顾问的建议上。

我是NAPFA的一员,那里有很多单人商店依靠他们的Internet聊天室,这很好–他们可以互相借鉴。但是,我认为加入较大的公司是有优势的,我所说的是金融计划公司,而不是经纪公司。我们面临的最大问题是找到体面的人。我们行业中的每个公司(无论大小)都存在相同的问题,无法获得人才。对于一个刚接触业务的人来说,不仅要找到客户而且要经营一家公司,这真的很难。我认为他们最好在他们附近找到公司,甚至在银行计划部门找一个地点,先获得一些经验,学习业务,然后再动手。

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