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思考顾问

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经过 Lauren Barack

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Andy Brincefield多年来提供了对投资组合报告的基于Web的访问权限。但他发现希望在线观看他们的投资组合的客户 - 并且花时间将其拉起 - 实际上是少数民族。 “这就是为什么他们首先向我们来到我们身边,”CFP在北卡罗来纳州夏洛特综合规划中表示。 “要理解它。”他仍然不是为了使数据无法使用。

目前正在为新泽西州烟草岭的新投资组合管理计划购买新的投资组合管理计划,他还希望他的客户能够访问投资组合数据和报告。但他也有点犹豫不决。 “现在这不是一个紧迫的事情,”克里斯蒂说。 “我仍然有不知道如何将电脑插入墙壁的客户。但我知道这将是至关重要的。“

软件公司正在关注并提供顾问他们所认为的想法:投资者的24小时投资组合,无纸化选项,可自定义视图和维护桌面软件的自由。

但是,虽然许多顾问想要这些工具,但他们也知道向客户提供太多信息可能会产生混淆。一些投资者可能无法理解如何在没有顾问的解释的情况下解释数据。其他人可能会如此经常提出报告,然后对市场的急剧反应,他们最终从平静的时间内与他们的顾问制定的计划开始转向。

顾问的偏好?他们将关键保持在解锁的信息,何时。 “即使是我有财务顾问,”宾夕法尼亚州宾夕法尼亚州的投资组合系统的创始人兼首席执行官Bob Yacobucci说。

投资组合导演:顾问驱动

虽然他作为一个选择贸易商来到他自己的娱乐,但他说 - Yacobucci在过去的17年里,专注于自己的公司,以及其产品投资组合总监。经过多年的20世纪90年代在退伍军人管理医院开发医疗保健软件后,Yacobucci发现他自己的侧面风险期权交易软件 - 已开始获得较小的遵循。

Yacobucci独自停止交易,而是开始销售该软件,最终扩展平台上诉到更广泛的投资顾问基础。经过近二十年的业务,Yacobucci仍然非常掌握。只有五位其他员工帮助开发了基于Java的最新版本的投资组合导演Web,并在本月发布。

虽然客户目前从Internet下载该程序,并将其存储在自己的机器上,但程序的下一次迭代将是基于Web的。 Yacobucci计划继续支持桌面版本,但他知道其他客户饥饿,愿意为基于互联网的中央支持的版本支付溢价。

很快,他将能够向合作伙伴愿意花费时间和资源的公司提供申请客户而不是克服不可避免地达到最佳计划的错误。 yacobucci相信另一个吸引力将是提供投资者更容易获得其报告的能力,尽管对于当前的客户来说,这似乎并不是主要推动。

因此,当他在过去三个月开发了新的基于Web的版本时,Yacobucci在让投资者了解的网站用户友好的网站才能理解,但对想要控制数据量的顾问也很敏感客户看到。顾问将能够将报告加载到网站的投资者友好的一面 - 但只有他想要。最终,Yacobucci明白他的顾问客户可以轻松访问自己和客户,只要顾问仍然是网守。

portfoliocenter:为客户定制

Schwab非常了解,软件工具混淆顾问,或使他们觉得他们对他们的数据失去任何控制,是一个非启动器,更不用说非卖家。

这就是为什么Schwab不断微调其Portfoliocenter平台,在过去两年中释放四次升级。凭借其顾问告诉Schwab,他们使用投资组合管理系统作为其主要工具,该公司在该软件的最新版本(4.3)中重点是大部分努力。 “我们注意到我们与我们的顾问交谈,这是他们使用的核心技术,”Schwab机构技术副总裁丹斯皮尔斯表示,在科罗拉多州丹佛。 “所以它必须工作,它必须工作。”

4.3,Schwab提供Portfoliocenter的3,300个客户,比以往任何时候都更加定制。可以通过将客户帐户分组具有与所谓的智能集合,顾问所需的方式构建报告,而不是根据程序中规定的子集。 “我们让他们创建他们想要的任何领域,”Skiles说。 “有很多灵活性。”

2004年推出,Portfoliocenter实际上是Schwab前平台核心的演变,这是一个18岁的架构的架构,Skiles所说,需要升级。 Schwab团队在释放他们基于SQL平台上建立的转换软件工具之前花了五年,这是一个开放的架构设计,使Schwab能够以核心从永远无法想象的方式缩放Portfoliocenter。

除了每六个月升级外,Schwab还拥有基于网络和本地培训课程,并提供网络服务,以便将顾问连接到彼此,以便学习使用该程序的新方法。 Schwab认为其顾问的舒适性是最重要的。

在此最新版本中,该公司还专注于升级其计费工具,为用户提供有关如何充电帐户的更多选项。使用一些简单的击键,顾问可以直接选择账单客户,并自动扣除费用。

Schwab在2007年夏季开始的下一个版本,推出了夏季的下一个版本,正在推动托管账户数据更容易阅读和显示。现在,这两个顾问和客户都可以看到这些单独的账户中持有哪些特定股票。

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鹰:更可变的观点

丰富的姓名依赖于他的投资组合管理软件,到账单客户,重新平衡组合和创建报告。 “我会称之为必要,”他说。在他的Menlo Park,加利福尼亚州公司,投资者的资本管理和没有行政助理的三个合作伙伴,房间需要所有的帮助。他希望他目前的程序可以做的一件事就是直接链接投资组合报告它为他的网站创建,并使客户更容易在线查​​找信息。 “这需要很长时间,”他说。 “一般来说,10%[客户]不记得如何登录。”

房间可能会发现他的客户有一点更热情,如果他们能够拥有作为西哈特福德,基于康涅狄格州的Eagle允许的搭配。

Eagle于1996年推出最初作为咨询公司推出的咨询公司将重点转移到软件后,其客户在投资者的投资组合中管理数据难以难以集成不同的软件平台,John Lehner表示,Eagle的总裁表示困难。

它的第一个产品,步伐,投资组合管理计划,仍然是公司的主要产品之一,以及其他一条产品的燕尾榫包括另一个产品,一个名为Eagle Portal的Web提供,它可以是由客户标记的白色标有自己的标志。 “我们的大多数客户都像一个盒子一样使用它,”Lehner说。 “他们的客户可以进入并提取给他们提供的信息。”

但与框内不同,客户实际上可以自定义他们看到数据的方式。虽然投资组合管理器决定了多少报告和哪种类型,最终将是投资者的,但该程序确实允许顾问的客户与Eagle标记为“仪表板”的何种类型。选项?拉起饼图,年度到日期的数字和快速摘要图表,“这很受欢迎,”Lehner说。 “客户希望看到图形表单中的数据。”

在过去几年中提供的程序的仪表板部分,Lerner和他的团队在下一个版本上工作,将为投资者提供更多选项,它们如何在网络上查看其数据。虽然目前在测试运行中,Eagle希望在2007年3月提供新版本。“我们刚刚完成了客户会议,一个要求是我们继续增强门户一侧,”Lehner说。 “随着我们的顾问的客户对门户更加舒适,他们希望能够进入并修改他们的观点。他们不仅想向客户提供报告 - 他们希望能够为他们提供灵活性。“

新版本的亮点包括允许投资者选择选择他们如何整理他们的持有方式。 Lehner认为,顾问可以提供客户的其他选择将使投资者的经验更丰富 - 而且 - 特别是报告越来越多地迁移到网络上。 “这正成为顾问使用旨在与投资者沟通的主要机制,”Lehner说。 “他们不会再邮寄或传真报告。”

Optima Technologies: 老套

Louise Schroeder可能不同意Eagle的Lehner。基于俄克拉荷马的投资顾问Stillwater知道她的许多客户在互联网上花时间,但他们雇用她,因为她可以在更短的时间内在自己的时间内在更短的时间内提供更多数据。 “这就是为什么他们付钱给我,”她说。 “他们不觉得他们有知识水平。”

许多像斯卡雷德这样的旧学校顾问已经引起了基于亚特兰大的最佳技术提供的投资组合管理解决方案。捆绑客户关系管理工具,产品,IAS软件,可以打印,电子邮件,以及将报告上传到顾问的网站。虽然该软件允许投资者更改他们查看他们的投资组合的一些方式,但在更改实际报告方面允许允许微调。 “来自我们的顾问,”Optima Technologies总裁David Grace说。 “没有定制。”

相反,该软件公司专注于不同类型的工具,例如对计费系统的增强,允许顾问选择如何为客户充电。下一步是在机构层面的投资组合的重新平衡工具。由于该软件的价格从每月250美元的价格开始,解决方案是甚至可以为单人商店工作的解决方案,他们甚至可以发现难以以可扩展价格拥有桌面和基于Web的选择。

Keith Newcomb于2006年在丢弃了经纪人/经销商之后为新的投资组合管理平台花了六个月的速度。虽然他开始作为仅限费用的练习,但他正在慢慢地迁至管理层的资产票据。 “但我只是在那个水平上建立自己,真的很难找到有意义的价格点,”他说。

与个别用户一样保持联系,如Newcomb,是恩典相信很重要。他在20世纪80年代写了第一个软件版本,在90年代早期卖掉了它,并且已经与IAS的客户群保持联系。这是一组实际联系他几年前与他联系,并要求恩典将产品带回,加上开发新工具。格蕾丝知道,顾问希望为他们的报告提供新的选择,例如每个季节都有新的时尚选择。但他也知道他们希望成为那些选择这种选择的人,即使他们希望软件实际为他们做的工作。

Advent:投资者参与

雷蒙德詹姆斯希望确保其独立顾问可以选择让客户在线检查报告。目前,其专有软件允许投资者仅在季度访问数据。 Raymond James技术产品经理Joe Meyer表示,投资者无法挑选下载报告的时间段,但这可能会带来未来的重新设计。尽管如此,即使访问被打开,也没有计划在没有顾问的参与的情况下使客户提供给客户的每一条信息。 “你希望能够添加那个价值,”他说。 “我们提出了基本的性能数据,但顾问然后解释这意味着什么。他们可以运行更复杂的报告。“

但是投资者如何在网上经历她的时间,即使它只是每隔几个月一次,就是雷蒙德詹姆斯目前专注的地方。从今年开始,公司开始重新设计客户的网站的一个大型项目。

与此同时,如果顾问选择运行这些代替经纪人/经销商的专有计划,雷蒙德詹姆斯也支持Advent的Axys软件和Schwab的Portfoliocenter。

但是,还在调整它的投资组合管理产品。它推出了一个新的软件程序,2005年,可以用作桌面下载或作为托管基于Web的解决方案。再加上公司的富裕解决方案,在测试中,顾问将能够通过更改他们正在观看的市场部门来创建定制电子表格,或者他们的投资组合被分组的方式。 “这是一个非常动态的在线工具,”Advent的San Francisco产品管理高级总监William Penney说。

拥有更多选项可以玩耍,对于花在他们的电脑上有很多时间的顾问来说,总是有趣。给客户在线额外额外可能对业务关系有利。投资者显然想要觉得他有一些控制他的资金以及它的投资方式。在他如何看待他的投资组合时,给了他一些选择,因为它的增长可以帮助他感到赋予权力。

然而,很难走太少的选择之间的细线,因此投资者的困惑和可能不满意。即使是一些顾问掌握了技术客户端,大多数人都知道投资者现在不仅预期检查他们的投资组合 - 但也被允许塑造他们看起来自己的持有人的方式。

“随着越来越多的人访问网络的银行和其他交易,他们习惯于在线上线,”康涅狄格州康涅狄格州康涅狄格州SS的高级副总经理Jim Colvin说&C技术,Pacer软件制造商。 “如果我在三四年前向客户询问了我们的客户,如果他们希望投资者能够对他们的报告有互联网访问,他们就会说,”没有“现在它已成为常态。如果我们不提供它,我们会失去客户。“