大就是美丽

我无能为力在阅读了贸易新闻界有关简单实践的一系列完美注释的一系列评论之后,我讨论了是否采取诱饵的方法。天使马克(Angel Mark)在一个肩膀上说:“别管它。他们只是对那些感到被虐待,残酷和不尊重的独行侠而感到高兴。”在另一肩膀上,有魔鬼印记。该声音说:“如果您不改变它们,它们将死于冷酷,孤独的死亡。” “在它们再次收缩之前先停止它们。”

las,魔鬼马克赢了,尽管他被理性之声所笼罩。它低声说:“这不是对与错,绝望或希望。这与财务咨询业务有关。”

当我从一个肩膀到另一个肩膀听着凌空一词时,我一直在用力拉我,这是许多顾问对于这是专业还是商业的斗争。这甚至不是难题。当然,这首先是一种职业,应始终以客户的利益为准。毕竟,这不是关于是否教从业者进化或“神圣创造”的另一个范围试验。我们似乎达成了一个尖叫的协议,但我们正在抹杀有关顾问试图解决哪些问题的相关论述。关于质量与数量的争论分散了人们的注意力,并没有抓住重点。

财务规划专业从交易世界的废墟中崛起,将建议从产品驱动转向客户驱动。基础是固定不变的。但是,金融咨询业务的发展正在使许多记住它的诞生的人对其发展感到不适。我们看到反对传统主义者的现代主义者转世了。争辩说,有了杠杆,一个人会失去灵魂,这真的合法吗?那种大胆损害了道德,价值观和对客户的承诺?这样的规模使您摆脱了帮助他人解决财务问题的呼吁?那些选择建立自己之外的企业的人是贪婪的贪婪的金钱获取者,他们正在贬低该行业的形象?

从弱者到大狗

西方文明中有一种奇怪的心理。我们钦佩失败者,那个长期遭受苦难却又崎不平的人,在万难的情况下磨破了自己的成功之路。但是,当失败者到达成功阶梯的顶端时,我们拿出枪支,开始对他进行射击。以星巴克和谷歌为例。他们什么时候从令人敬畏的变成可怕的?

现在,我们有了财务规划业务,员工人数达到数十人,收入达到数百万美元,例如Balasa Dinverno&Folz,Regent Atlantic,Sand Hill财务顾问,Sullivan Bruyette Blaney&Speros –我们可以诚实地说小一点更好吗?还是这些曾经苦苦挣扎的企业家向我们展示了如何设计和建立合适的金融咨询公司的道路?

像这样的公司早就意识到,财务咨询业务面临着许多挑战,这些挑战不会仅仅因为我们愿意而消失。这些挑战中的大多数随着行业的老化而出现:利润率压缩,业务连续性,苛刻的客户,合规和监管压力,竞争力,老龄化的咨询人口。

一种选择是顺其自然,忽略混乱。另一个是从战略上应对每项挑战,并为您认为的最佳实践模型创建一个蓝图。

这不是为了增长而增长的论点。那很陈旧又累。这是增长的一个论点,它是专业顾问构建满足其个人对成功的定义,保持卓越的客户服务,最小化业务风险,为员工发展创造机会的方法,甚至可以使他们获得更大的财务收入奖励。

独奏或合奏是个人选择。但是从业务角度来看,通过此过滤器评估您的选择可能会有所帮助:个人收入和利润;和风险管理。

客户群

权威人士关于保持小规模价值的一种说法是,这样做可以使您与客户保持亲密关系,而不会因管理人员或增加收入等其他事情而分心。好点。因此,问问自己,您是否正在提供最佳的客户体验,还是被迫处理其他使您远离客户的问题?您如何利用其他专业知识来确保您的客户获得最佳建议?确定需求并满足需求的过程是什么?如果接受调查,您的客户会说您是被动还是主动?您可以根据自己的规模为多少客户提供适当的服务,您是否正在努力达到极限?

个人收入和利润

具有讽刺意味的是,致力于客户财务成功的专业,但在商业媒体中,利润概念已成为负面的名词。这是我希望从未经历过的60年代倒叙之一。缺少的是,人们认识到利润对企业和氧气对人类一样重要。没有它,企业将无法为其增长提供资金,甚至无法在其基础架构上维持足够的投资来支持其当前规模。

另外,大多数人不会将财务建议视为一种业余爱好,而是将其视为相关且充实的职业,从中他们可以获得合理的回报。应该做出多少决定是个人的决定,但是至少现在有基准可以帮助评估对劳工的公平报酬以及为承担经营风险而获得的合理投资回报。在该行业从生产者文化转变为咨询文化的时代,唯一有意义的指标是毛骨悚然。现在,精明的业务所有者意识到收入是起点,而不是终点。

风险管理

更多的实践开始将安全视为其实践的基石。在某些情况下,这是对监管机构,经纪商和保管人施加压力的一种防御性反应。在其他情况下,这是一项冒犯性的举动,以确保为其客户提供道德和负责任的服务。

对于独奏从业者来说,越是卷入日常生活的旋风,对质量控制的关注就越少。违反合规性通常是错误而不是道德失误的结果。但是,对于最小的实践而言,雇用人员更加关注这些问题的成本实在是太高了。结果如何?更少的客户。较差的客户体验。无法维持护理标准或不履行您的信托义务。如果这些选择都不是可口的,那么一个人将寻求帮助,增加成本,迫使这种做法增加收入,从而扩大规模。一旦开始增加卡路里,就很难改变体重了。

尺寸相对

关于急于拯救独奏的有趣的事情是,人们认为替代方案是大生意!现实一点:甚至大公司都是小企业。收入低于1亿美元的咨询公司仍将有资格获得SBA贷款,其中很少。除了少数例外,最大的业务实践可能在1000万至2000万美元的收入范围内,但与美林,威奇维亚和桑福德·伯恩斯坦等主要金融服务公司相比,这些做法之以鼻。这么大是一个相对的术语。通过筛选器后,企业可能会追求更大但并非笨拙。

我们都知道,现状对许多人来说是一个幸福的地方。变化带来压力。增长带来混乱。金钱并不能确保幸福。实际上,我们的幸福充其量是虚幻的。对于许多人来说,纯粹的幸福追求就足够了。但是,真正的企业家可以在个人生​​活中的成就感与创造持久业务的乐趣之间取得平衡。

 

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