计划者，了解您的局限性

我认为自己是为客户提供动态财务计划的人。但是近年来，在金融服务行业中，许多人成为金融计划者变得很流行。问题在于，有许多公司和个人这样做，只是为了看看他们可以卖给客户什么产品。对他们来说，这已成为达到目的的一种手段，目的不是那么高尚。客户真正想要的（和需要的）是一个值得信赖的顾问，他将在各种主题上持续地，无利益冲突地为他们提供建议。这里的关键之一就是要了解自己的局限性。如果您不具备解决某个领域的资格，则必须聘请另一个有资格满足该需求的顾问。