继承人和遗漏

如果您希望自己的女儿或儿子有事业,会不会是财务顾问?如果这个愿望成真,你还能想象你的后代有一天会和你一起工作吗?现在-如果您已经走了那么远-您可以设想您的孩子成为您的伴侣,并最终成为您的业务继承人吗?

这种愿景与多少位顾问对继任计划的想法大不相同。实际上,与他们亲近的任何人接管其业务的想法可能是他们和您的脑海中最遥远的想法,尤其是考虑到最近有关合并者和银行为收购咨询公司而付出大笔交易的声音。对于许多人而言,继任计划已成为“销售”计划,其重点更多地放在交易本身上,而不是在确保有序过渡的过程上。此外,这些高倍数很诱人,并常常导致决定不理会家庭成员,因为他们的爱心和奉献精神可能不足以帮助您计划退休。

有很多理由抵制将孩子带入企业的想法,其中最重要的一点是,您可能没有想到您自己基因库中的某个人可能比您像顾问一样好(或更好)。毕竟,您有机会近距离观察家庭中的每个人,并且可能已经确定,在感恩节举行的年度美食大战就像您愿意纵容的那样,与家人之间的互动令人振奋。

考虑与继承计划有关的选项:

-您可以出售给合并者或机构,而将管理和客户继承问题留给买方。

-您可以将这种做法交给在您的文化中成长并已经与您的客户建立联系的关键员工。

-您可以聘请一位新的顾问,可以为您的继任者提供培训。

在这些选择中,您的孩子中的一个可以在过渡中扮演什么角色?

首先,确定结局

首先解决您自己的最终业务与业务有关可能会有所帮助。要利用当前疯狂的卖方市场?在出售业务上有足够的收入来消除退休后的财务忧虑?为了确保您的客户受到良好的照顾,并且确保您的员工不会陷入困境?为他人提供职业机会?要建立传统并在市场中持续存在?

答案将因个人情况和总体性情而异,没有一个答案是错误的。但是,我们通常会发现,那些能够持久发展业务的人会创造出要销售的业务。当实践的连续性而不是业务继承成为主要目标时,公司所有者对实现业务过渡同时仍实现个人财务目标的更多可能性持开放态度。

建立持久的实践意味着要培养与您的客户一起工作并改善您的经商方式的人才。各级领导;对流程,协议和质量控制的承诺;强劲且不断增长的盈利能力;可持续和系统的业务发展努力;积极进取的人可以在事业上发展的环境。

客户通常会更加有信心,他们的顾问退休后,如果知道谁将接任与他们合作的职责和职责,他们将不会受到干扰。当员工有合理的信心相信新的领导者不会对企业的文化,流程和方法产生重大影响时,他们也可以保持专注。当某人在您的鼻子底下挥舞着大笔支票时,虽然可能有诱惑力可以消除客户和员工的顾虑,但现实情况是,大多数收购都包含与绩效,增长和连续性相关的术语。任何使这些要素面临风险的事物都可能导致较低的购买价格,或者更有可能的是,与商定的基准价格相比没有溢​​价。

终结游戏与您的孩子

因此,您现在说,这与将孩子带入企业界有什么关系?在没有时间,没有足够的合适客户的问题旁边,顾问们正在努力解决的最大问题是雇用和保留合适人才的问题。您的孩子也是人,并且有着与您面试的其他候选人不同的怪癖。但是,对于您的孩子,您还有一生可以观察他们的额外好处。

在这一点上,有些人可能希望不再讨论。我们知道有一些父母,他们的核心是相信如果他们没有雇用孩子,孩子可能会失业,无家可归且无舵。也有一些人乐于在工作日和工作日更频繁地靠近孩子,但不能想象孩子不是孩子。然而,还有其他人喜欢与一个非常聪明,有成就的孩子一起工作的想法,他们的“我的孩子是一名荣誉学生”保险杠上有这样的描述,但担心会与其他没有业务的兄弟姐妹产生摩擦。因此,需要解决孩子与父母之间关系的奇怪心理,以免您的计划变成现实秀出了问题(IA IA专栏作家Olivia Mellan就该主题撰写了广泛的文章-有关关注家庭动态的文章,请参见www.investmentadvisor.com) 。但是,如果您能克服这一切的怪异之处,您会如何看待这个想法:您的孩子是企业的继承人。为了使这项工作您需要做什么?

控制住

如果您决定走这条路,我们建议您采取几个步骤。

接触-当他们在大学甚至是高中时,带您的孩子做兼职,看看他们如何开展业务。确保他们看到好,坏和成为优秀顾问所需要做的一切。此外,这使他们可以体验与父母一起工作的感觉。如果您和他们能够以最少的流血度过他们叛逆的岁月,您可能会发现您已经培养了相当不错的员工,并最终成为了合伙人和继任者。

心理测验–有许多工具可用来评估个人的才能,动机和兴趣。我们所有人都坚决执行并维持对某些类型工作的兴趣。确定您认为重要的特征,或者更好的是,测试您认为最能代表财务顾问的其他人,并以此为基准。

教育-考虑一下实践和学术培训,您将需要成为一名称职的顾问和一名称职的业务经理。通常,孩子会在实践中获得通过的资格证书,但是父母应该让孩子拥有与他们可能雇用的其他人相同的标准和期望,尤其是如果孩子要独自飞行并获得成功。

经验-鼓励您的孩子在大学毕业后去其他地方工作,以便他们首先了解现实世界。这不必在金融咨询公司中工作,而只是在这里他们可以看到其他人如何管理,其他文化如何蓬勃发展或陷入困境,以及其他职业机会如何启发他们。您永远都不想让孩子在父母或父亲认为自己是个好主意之前就row骂他们加入家族企业而感到不满。

评估–我们经常鼓励本专栏的读者对他们的所有书面和口头工作人员进行系统的评估。在大多数主管中,这是最不愉快的活动之一,但在帮助人们发展方面通常是最有益的。同样,您的孩子应该与其他人保持相同的行为和表现标准。使用上游评估也是一个好主意,在这种评估中,员工会回答公司中有关其他人的问题,当您阅读他人撰写的客观评估时,您将获得令人难以置信的洞察力,以了解您的孩子将如何做。

公平补偿随着实践变得越来越复杂,他们正在使用已发布的薪酬数据来确定所有员工的薪水基准,并且正在实施与可衡量的期望挂钩的激励计划。通过对每个人的奖励方式保持一致,您将为帮助孩子更好地做好准备,以帮助他们的孩子理解为赚更多的钱而要做什么。

通讯-对于您和您的孩子在工作中的沟通方式要非常非常小心。重要的是将家庭问题与业务问题区分开来,并进行负责任的成年人和业务合作伙伴之类的讨论。抽出一些时间在家庭聚会上谈论生意也是个好主意。这样的关系中存在足够的紧张关系,而不会在每个节日晚宴,婚礼和醒来中引起商业纠纷。

好组合

财务咨询业务非常适合成为家族企业。通常这是一个基于信任和尊重的本地业务,其中关系是未来增长的关键。此外,许多从业人员都不愿完全退休,因此,在家庭关系健康的情况下,孩子们通常更容易容忍(即使不鼓励)他们的父亲或母亲继续上班并做兼职。家族企业成功的计划不可避免地会有其自身的一系列问题,但是如果所涉及的父母和子女能够通过自然的冲突来解决问题并建立独特的关系,那么大多数实践至少有一个持久的机会,通过另一代人。

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