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顾问行动:院长哈曼

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在Dean Harman的客户拥有慈善倾向,愿意以某种方式提供回馈社区或改善人类的许多人性并不少见。

哈曼财富管理的大多数客户都住在休斯顿地区,而慈善机构始于家里,一个客户慈善事业的收件人距离千里之外。 “这个特殊的客户和她的丈夫来自印度,”哈曼解释说。 “他去年去世了,以及他们一直在做的一件事是在印度的一家医院的一个翼的荣获”,这是一家遗传血液疾病的家庭治疗。

在她丈夫的死亡之后,客户希望确保在她离开后的医院翼的资金可以继续。由于她是哈曼估计数可以以6000万美元的价格销售的业务的所有者,以7000万美元,有足够的资金,以便在她的一生中做任何她想要的任何东西都没问题。 “所以,虽然她活着,但她可以通过发送支票和获得税收扣除来为其提供资金,”他说。 “但随后我们将在遗留的人寿保险政策中,当她通过时,我们可以使用从中购买的收益来购买年金,然后将该年金转换为收入流。对她的孩子来说,这不会是一个财务负担,但他们可以在她走了后至少一代人继续汇款。“

哈曼的其他客户在局部地区焦点。一对夫妇为捐助者的贡献为捐助者提供了建议,为休斯顿提供无家可归的青少年和儿童,但它们也不仅仅是写支票。 “他的妻子将像300或400餐一样,他们知道所有的地方,他们知道这些孩子中的一些地方。他告诉我一些这些孩子的故事,因为街头的生活是一个更好的替代他们在家里的东西。所以他会吃饭,他会去这些地区,他知道这些孩子的一些孩子并带来了食物。他试图让他们摆脱卖淫和出于毒品情况。他们不仅仅是为这些东西提供资金,他们实际上会出去做。“