新旧事物

罗马人将他们的冬季月份命名为Januarius,以纪念两面的门神。我现在提出两个项目,供您参考,这两个项目在我们现代人步入新年之际似乎很合适。一个很古老,但对于顾问为客户所做的工作仍然很重要。另一个是您可能尚未考虑的新事物,但我建议您可能希望在不久的将来转向以保持竞争力并保持客户可信赖的顾问。

首先与如何为客户建立投资组合有关,这是凯瑟琳·麦克布赖德(Kathleen M. McBride)的封面故事的主题。在我们看来,最近的市场动荡,消费者的不确定性以及仍在酝酿中的次级抵押贷款危机,将导致顾问和顾问聆听的学者重新思考他们如何为客户建立投资组合。于是凯特开始探索。虽然我不想过多透露她的报告结果,但可以说,罗伯·阿诺特,罗杰·伊伯特森和林肯·安德森等思想家,以及哈罗德·埃文斯基和吉恩·巴利埃特等同行都深有同感。关注在当前不确定的经济和市场环境下如何建立投资组合。但是,作为经验丰富的专家,正如凯特(Kate)所说,他们并没有被“信贷市场和经济的短期波动”分心,而是建议维持长期的战略重点和对短期战术转变的开放态度,而紧盯着什么可以削弱任何活力的组合:成本和税收。当然,挑战在于如何做到这一点。请参阅第36页的故事。

至于新功能,我有两个名字给您:Watson和Crick。现在有多个实验室(例如,加利福尼亚州山景城的23andMe;冰岛雷克雅未克的deCODE Genetics;加利福尼亚州红木海岸的Navigenics),您可以向其发送简单的DNA样本,在某些情况下,价格不到1000美元比您以前想象的更多地了解您的过去和未来。

当然,例如,有些人不希望知道自己患肝癌的风险很高。现在,其他人正在采取措施减少健康风险,因为他们已经通过预防性手术或采取其他极端措施看到了将自己的基因掷骰子的结果。

其他人-医疗保险公司,甚至是政府医疗机构-非常想知道您或您的客户携带的基因会缩短或降低您或其他同胞的生命。这将是财富管理公司可以提供的下一项服务吗?推荐信誉良好的实验室,以保证您在过程的测试部分的隐私,然后持续管理有关您的客户及其家人的健康相关信息,也许通过像某些公司保留或转介心理学家或老年病专家一样,将遗传咨询师保留在保留者上?就像在不确定的时间进行投资一样,解释我们所有人都携带的这23对染色体上的信息,然后根据这些信息来决定要采取的行动(如果有的话)可能超出普通客户的范围。

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