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经过 James J. Green

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在过去的五年中,重点转向了独立的咨询社区,这一转变已经反映在IA 25中,这是我们在投资咨询宇宙中最具影响力的人民最具影响力的人民的年度主观上市。在那些年里,我们强调了专业的先驱和为该职业提供投资框架的理论家。我们带到了与独立顾问必须合作的公司,例如RIA托管人和经纪人/经销商。我们在练习管理和赔偿领导地位追踪其顾问同行的顾问同龄人的前景人,以及其监管机构将与顾问自己的特派团冲突的人。然而,在没有其他一年的情况下,有一项工作变动俘获了这一职业的宗教事业:马克泰伯根从尊敬的顾问和行业观察者Afterordinaire举办了一个监禁rias,潘兴顾问解决方案。这是因为虽然可能有许多古尔鲁斯,但是承诺为斗争顾问提供竞争对手的努力,帮助顾问的放手领袖将其做法转化为运行,盈利业务现在处于最受欢迎的位置顾问与顾问的领导者在业务中。

部分迷恋是与许多公司成为一个独立的公司的讽刺交换机。一部分的注意事项是竞争问题:PAS将如何促使施瓦布机构和忠诚机构财富服务的霸权?更重要的是,该行业正在持有其集体呼吸,看看Tibergien锻炼的所有脑电站的所有人都会为未来创造一个财富管理公司,这些公司将利用纽约梅隆银行的全球和全球范围与其办公室一起使用随着Tibergien所说,37个国家,在托管或行政管理资产和管理下的资产20万亿美元,并以Tibergien表示,“帮助成长思想的顾问服务复杂需求的复杂客户?”

Tibergien认为,佩斯希望是唯一的托管人“不受冲突的影响”,在我们的合作伙伴提供解决方案......我们的全球能力比我们的任何竞争对手更深入和更丰富;我们不仅在全球范围内思考,我们在全球范围内行事。“在Tibergien说,这是一个普遍的世界观,特别是当美国“市场遭受痛苦时,这是一个优势。全球范围的一个重要例子是,箱扎耶德·迪拜的家庭办公室现在是一个PAS客户。 Greystone金融服务,最近被焦点金融合作伙伴收购的大英属财富管理公司,是另一个PAS客户。 PAS将如何与施瓦布和忠诚竞争? “我们理论的一部分,这是难以成为一个通用和竞争,”Tibergien说,所以“我们宁愿为许多人带来几于较低的触感。”

一个坚实的中产阶级,其辉煌有时被他的死侍交付掩盖,Tibergien相信“联邦政府有一些基本问题,以”这相反,“相反,”共和党人和民主党人认为将他们之间的比赛视为足球比赛。“提到政党并展示他的人口弯曲,派对“倾向于哗众取富和民粹主义”,以及我们对抗的宽容“可能是潮一代的症状;我们是自我放纵的,“这反映在税收的各方:”民主党人税收和花费;共和党人借钱和花钱。“至于职业本身,它将重新归于人口统计和领导力。普通顾问正在变老,蒂伯格指出,但表示职业并不是与年轻人补充其等级。他说,“联想落下的地方是在未能解决人力资本问题的情况下,随后通过”人力资源研究所“,佩斯希望成为”领导者之一“。以他解除善良的诚实的方式,蒂伯根说,潘兴对这样一个项目的动力是“部分启发自我利益;部分是为了社区。“保持调整,看看Tibergien观看如何进展,并阅读2008年构成IA 25的其他24名其他女性和男性。 -James J. Green.

鲁迪阿冈

投资顾问社区今天面临的最大挑战是人口统计:顾问们倾向于老年人,并寻找退出策略,同时对其服务的需求正在与那些老龄化潮一代的达阵亚增长。此外,几乎每个咨询公司都希望将术语“财富管理”为其服务名册,如果不是其名称的标题。 Rudy Adolf的Focus金融合作伙伴是该挑战的更加有趣的答案之一。自2006年1月推出以来,重点收购了15家咨询公司,总资产约为260亿美元。这些是提供客户信任,客观性和透明度的财富管理公司,说Axolf,45和“我们是成功财富管理企业家的投资者”。最近的交易可能是最有趣的:Greystone金融服务有限公司,依据基于U.Chin的公司,拥有16亿美元的资产。除了增加资产外,收购事项还向国际财富管理行业提供了焦点的财务多样化和纳入,特别是在英国,在金融服务管理局的美国证券交易委员会等等,正在促进促进信托标准的大步。 Adolf不会排除海外的额外收购,但强调美国仍然集中于焦点。 -James J. Green.

戴尔棕色,FSI戴尔布朗

今年有三个优先事项 - “保护12B-1费用,对隐私规则的适用,并对国家一级的税务顾问试图争取税务顾问 - 以及第46岁的总统兼首席执行官金融服务学院旨在动员13,000名财务顾问成员,将FSI的留言和监管机构带到国会和监管机构。布朗特别关注12B-1费用的问题。 “只要证券委员会一直在谈论规则12B-1的变化,可能不会完全消除12B-1费用,但可能成为导致12B-1费用的事实上,我认为威胁是非常真实的。”

除了他的第二次纳入IA 25,2008年标志着Brown的20周年为金融服务协会执行官:首先与IAFP,然后FPA,自2003年开始,自2003年。经过二十年的专业倡导,棕色仍然获得巨大的收费从个人致电国会山和监管机构的留言。 “我通过这一案例和试图影响政策辩论的结果,在大型战略层面,然后在我们努力的一些规则的核心委员会中,”我很畅销。“-Robert F. Keane

Kathleen Casey-Kirschling

2008年2月12日,国家第一个婴儿潮一代的Kathleen Casey-Kirschling成为了她一代人,以获得社会保障退休福利的第一代历史。 1946年1月1日午夜午夜出生的一秒钟,62岁的孩子通过直接存款获得了第一次社会保障支付,这是退休系统迫在眉睫的破产的象征跃迁。根据社会保障的情况,在接下来的二十年里,近8000万美国人将有资格获得10,000多个/天的社会保障退休福利。此外,2011年,第一个婴儿潮一代将转回65岁,符合Medicare的资格,2012年,那些没有提前退休福利的人将转为66人,并有资格获得全部份额。关于袭击经济退休部门的财政危机是华盛顿尚未充分面临的东西,但政府是否已为他们做好准备,这些潮一代将对美国退休福利产生重大影响。对于顾问来说,Casey-Kirschling代表了第一个涟漪,这将成为一个巨大的潮流浪潮,他们将需要持续的建议,因为他们试图满足他们的退休生活的需求远远不大。顾问社区是否已准备好为淹没是一个开放的问题。-Kara P. Stapleton.

彭辰,Ibbotson彭辰

回报于2001年,当时芝加哥IBBotson伙伴委员会总裁兼首席投资官彭辰会强调一个像长寿风险的问题,听众耸了耸肩的寿命风险等问题。现在,陈的演讲更频繁地是独立的房间。

“人们对这些问题越来越感兴趣,正在推动顾问给他们额外的工具来看待它们,”他说。 “事物是动态的,与五六年前相比,有巨大的发展。”

37岁,陈某在Ibbotson对整体退休计划的重要性集中了他的11年任期,该计划融入了金融资本以及“人力资本”(一个人在终身过程中收入权力)。他说,这两个想法的融合不仅大大拓宽了顾问,以帮助客户计划完全退休,而且还可以帮助在适当的风险水平创造多元化的投资组合。

该概念形成了综合研究的基石IBbotson出版社通过审查退休组合的可持续收入水平和即将到来的内容的风险来推动公司的投资过程,考虑到长寿和死亡率风险等一系列参数。该研究还评估了各种资产课程和投资策略的角色,例如主要保护的股票股票产品和可变年度,终身保障最低提款福利。

“不同的人有不同的收入流,这对他们如何投资退休产生了巨大影响,”陈说。 “人们倾向于忽视人力资本的重要性,但是要从投资者的角度来看一切,并试图思考如何达到他们的目标,以及超越股票,债券和共同基金的哪些工具对此有意义目标。”

陈辰在中国出生并筹集,自从他在美国研究生院成立以来一直在Ibbotson的研究中工作。“独立投资者和财务顾问需要很多帮助,以便做出复杂的决定,”他说。 “我们的公司试图在我们的研究方面为行业提供坚实的领导,但我们也不断努力提出新的风格和新的想法。”-savita iyer-ahrestani

鲍勃克拉克,投资顾问鲍勃克拉克

除了他的每月列 投资顾问,53岁的Bob Clark没有高调的职位,在独立咨询业务议程上发表意见。那么为什么他的冥想,咆哮,没有那么温和的关于顾问,合作伙伴和他们经营如此大声回应的环境的观察?部分原因是他长期以来的令人沮丧地观察职业及其关联,彼得潘的关系,从来没有想长大。部分原因是他对许多强大个性的亲密知识,帮助创造了金融规划专业,今天仍然是人们的领导职位。部分原因是他对华盛顿在华盛顿的生活中越来越重要的观点,而且特别是他的武器几年来,这是金融服务的重大重新监管是覆盖声音,如资金秘书保尔森的蓝图符合该法案。但是,尽管如此,它是他坚定的信念(迷人的记者类型),独立咨询规划人员是一个具有自私蛇油推销员的金融服务宇宙中的原则,其他中心的例外,尽管他担心在目前的担忧华盛顿环境,顾问的声誉并不是那个英镑,因此在新的金融服务世界秩序下可能无法票价。然而,与此同时,我们很高兴他在我们身边,以及你的。 -James J. Green.

安德鲁唐霍夫

Andrew“Buddy”Donohue,SEC的投资管理总监,在确定几秒钟倡议的结果方面,持有大量摇摆,这可能会对投资咨询空间深受影响。

本月初,他将建议SEC席克斯托弗科克斯委员会借鉴兰德的报告,研究了顾问和经纪人/经销商的实践的差异,以及投资者是否了解这些差异。在最近的一次采访中,Donohue,57表示,顾问的最大挑战不是法律或监管领域,而是在其价值主张中。 “如果你是一名顾问,那么来自你在竞争对手的竞争对手中区分了你在交替空间中的相同空间或人们在做类似的东西?”这是顾问的挑战:“为什么他们的模型比经纪人/经销商模型更好地对投资者更好?”作为顾问和经纪人/经销商涉及彼此的企业,但仍被认为是“单独的制度”,这些“商业惯例中的每一个的福利和贬低”是什么,Donohue问道。 “第二个挑战之一,我们现在显然在我们的盘子上,正试图在监管方面挑战一些,从兰特研究的结果开始。”

Donohue还在制定SEC 12B-1规则的大修,希望今年夏天有时发布提案。 “如你所知,那是一个非常复杂的地区,如果一个元素最终没有幸福,那就不要感到惊讶,”他警告说。

Donohue说,他在过去一年中,他在过去一年中最为骄傲的是,与SEC的概要招股说明书提案和重新提案的adv第2部分 - 两者都与披露进行交易。 “摘要招股章程......非常重要 - 不是进化而革命性的。如果我们得到它,我认为有关各方都是现象,但特别适合投资者,“他说。根据重新提出的表格,adv第2部分 - 向客户提供顾问和潜在客户 - 顾问的主要披露文件将不得不为纯粹的英语叙述提供纯粹的英语叙述来解释他们的服务,而不是旧的支票的方法。审案“与国家证券管理人员合作,希望有一份文件,以便在州注册的14,000名顾问,并在其上注册的10,000或11,000人将具有看起来相似的小册子,这将受到如此类似的要求,“Donohue说。关于形式ADV第2部分的评论期限将于5月16日到期。“我们在评论中提供了相对较长的时间,因为这对实现权利非常重要。”-Melanie Waddell.

肯费舍尔,费舍尔投资肯渔人

人们可以争辩说,肯弗斯斯特斯凭借他在宇宙中最大的注册投资咨询公司,Fisher Investments凭借他在宇宙中最大的注册投资咨询公司,最有影响力的人民列表。您可以争辩说,56岁的费舍尔的无处不在邮件的直接邮寄和成功使用,以吸引客户和他的高效商业模式,特别是在有效地使用人力资本时,也可以将他推到列表上。但是,今年至少,它的决定将触发器拉到他的第一个RIA收购 - econosstrat咨询公司的决定,密歇根州 - 这使他成为IA 25的一名议员。“我们希望成为RIA的积极收货人Fisher说,即将到来的企业及以后。

与典型的渔民一样,他决定通过以独特的方式获取较小的公司来发展已经大量的Fisher投资的过程。将其留给其他汇总公司,以确保原始校长仍然留在其所收购公司的几年内,以缓解客户并保持坚定的嗡嗡声,同时他们支付其赚钱。将其留给其他人,以遵循最终支付的承诺,通过公开到收购公司。不,Ken Fisher可能会喜欢您的公司,并在购买它之前进行广泛的尽职调查,以确保它适合其整体计划,但最终他对您的客户及其资产感兴趣,而不是在您身上感兴趣。对您的客户来说并不是那么糟糕的交易,以及你们中的一些人。-James J. Green.

巴尼弗兰克

巴尼弗兰克,来自马萨诸塞州的辉煌和有时粗糙的资深人士,在他们转移之前,次级抵押贷款的危险之前警告说,在他在少数民族党的日子里,徒劳无功地徒劳无功,特别是通过2005年的法案。旨在减少次级贷款。现在他是努力大修美国金融体系的努力,帮助鲍尔斯特美国经济安全。截至房屋负责人,68岁的国会议员弗兰克经常与联邦储备,银行业领袖和华尔街鸿克的主席谈判,以便在次级市场崩溃后级联的深化经济问题。

弗兰克是陪同努力帮助遏制预期的赎回力的潮流,一些警告将呼吸经济,并与他的参议院同行,克里斯托弗·德德(D-康涅狄格州)合作,通过八月休会通过立法,这将大大减少止赎止赎,他说 投资顾问。弗兰克在新闻时,弗兰克正在与多德的串联策划听证会。第一步是允许联邦住房管理局肩负误导抵押贷款的一些成本并保证新抵押的计划。如果FHA写下了校长,“那么我们有办法让事情变得更好,”弗兰克说。弗兰克说,他还会试图通过一个可能很快通过的参议院法案提高Fannie Mae和Freddie Mac的角色,并且也看到了房子的次级抵押立法。

他认为他的举动们抱着挣扎的房主是“支持市场”,而不是作为企业或个人福利,因为他们带来“信心回到市场”。人们一直“被烧毁”,他说,“现在他们不会买他们应该的东西。”根据弗兰克的说法,明年将是金融监管系统转向蝙蝠。

他说,弗兰克将鞭子破解鞭子对投资银行进行更严格的监管,也许要求他们保持资本的缓冲,并为美联储创造“加强”角色。他强调,在这种情况下,规则需要重组监管,以便在这种情况下,在这种情况下,“证券化的新时代”是传统银行的规则和法规无限期的。证券化,他指出,解散了贷方或借款人之间的关系而不替代它。

“银行相当受到监管;投资银行没有相同的规则,“他说,并认为应该有”投资银行的资本要求“。此外,美联储“应该能够检查它们,”他说。

弗兰克确实注意到他对强有力的立法通过了,如果约翰麦凯恩胜利,前参议院银行董事长菲尔格拉姆(R-T-Toxas)和麦凯恩·粉丝,返回政府的金融服务监督部门容量。

但弗兰克,在国会自1981年以来,他在共和党行政前一直参与了类似的危机 - 即s&我召回了20世纪80年代后期的危机,当时他“非常紧密地工作”,他回忆道。此外,他表示他认为私营部门需要与努力合作。-elizabeth d. festa.

Greg Friedman.Greg Friedman.

去年对Greg Friedman非常好,他举例说明了许多顾问共享的企业家勇气和问题。在加利福尼亚州诺瓦托的同名财富管理公司的这家同名财富管理公司创始人的许多荣誉中,在管理层的资产约为2.35亿美元,正在赢得施瓦布机构的着名最佳技术奖。该奖项公认的弗里德曼,47,实现了许多顾问只能希望:通过有效使用技术,显着增长的AUM无法生长他的劳动力,变得越来越高。在弗里德曼的情况下,来自巧妙使用的junxure,他与伙伴Ken Golding开发的CRM软件,其最新版本为7.0,于4月通过CRM软件正式发布。然后在你的银色子弹周围有弗里曼的福音,他帮助发现它正在制定所有顾问软件,从所有供应商那里互相交谈。是什么让狂热的弗里德曼运作? “采用软件的每一件公司都可以为更多的人提供更多的人,为客户做得更好,”他说。 “这很酷;我帮助更多的人改善了他们的财务生活。“这是在帮助顾问方面,是的,是的,弗里德曼说,但更重要的是,他们的客户也是如此。当被要求列出他在过去的Annus Mirabilis过去学到的最重要的事情时,弗里德曼迅速答案:“一个是欣赏;另一个是谦卑。“ -James J. Green.

Francois Gadenne.

作为退休收入行业协会(RIIA)的成立主席,Francois Gadenne观看了他的愿景成为成功的现实。事实上,成功的是,Gadenne最近在他创建的公司中剥离了所有权,他专门为自己推动了ria的增长。

Gadenne现在正在从Riia的多样化会员中提出提示,帮助顾问解决他们最大的挑战:变成退休管理专业人员。

与其他协会不同,RIIA是“没有与特定产品或行业的特定方面的游说的观点,”Gadenne说。相反,Riia在金融服务筒仓中提供了一个景色,并提供了退休收入行业的所有成员可以聚集在一起的地方“并弄清楚该做什么。”

手动的任务正在寻找经验验证框架 - 股票的60%,债券30%,而且有10%的现金指南,顾问在帮助客户在积累阶段的阶段进行退休收入时。 “六十百分之六十,30%,10%在退休收入的实证验证中不起作用,因为退休收入远远不仅仅是积累和多元化和风险资产;它还包括保险,对冲和其他类型的无风险资产,“Gadenne辩称。

Gadenne说,Riia成员们曾表示,孤岛上的观点“是创造了退休收入的等同性实证框架的理想场所。 “我们在那里获得的方式,首先实现了行业中发生的事情是,财务顾问正在被越来越老的客户推动,不仅是一名投资为导向的顾问,而是成为一名退休的财务顾问。这很多很多创造了一项新的职位描述,退休管理专业人员,其中需要个人专业技能以及所需的实践管理技能并不相同。“

例如,他说,“如果您是退休管理专业人员,那么您不仅需要了解客户的财务资本情况,而是他们的人力资本(他们在退休或不工作的能力)以及他们的社会资本(是否有社会保障等)。您需要将财务资本信息与人力资本信息与社会资本信息集成在一起,将退休计划组成。“-Melanie Waddell.

比尔盖茨

通过公司的公司,微软,比尔盖茨彻底改变了美国和世界的业务,对咨询专业产生了不可估量的影响,但这并不是为什么他被选择为今年的IA 25.而是为榜样选择了通过他的卓越慈善事业,捐赠他的大部分财富与成立的比尔和梅琳达盖茨基金会,因为它的网站说:“帮助所有人都领先健康,富有成效的生活”。

美国无疑是一家慷慨的国家,2006年,最近一年是哪些数字,美国人向慈善原因提供了近3000亿美元。其中包括来自沃伦巴菲特的19亿美元,因为第一款分期为他的20岁至310亿美元到盖茨基金会(巴菲特仍然设法作为世界上最富有的人被福布斯的人命名)。虽然来自着名的亿万富翁的巨大捐款是大消息,但在所有经济地层中发现使用我们的钱来帮助他人的冲动,并且经常与一个人的资产一起增长。-Robert F. Keane

蒂莫西盖特纳蒂莫西盖特纳

不仅仅是在纽约美联储总裁蒂莫西·盖特纳(Timothy Geithner)的情况下,纽约美联储总裁蒂莫西盖特(Timothy Geithner)表示表明,它需要一个强大的领导者,可以快速行动并提供必要的指导,以保持漂浮的一个迅速下沉的船。

盖特纳在安排jpmorgan追逐熊队的收购贷款时盖特纳的关键作用可能会随着威胁到可能成为国际金融市场的真正灾难而陷入困境。有些人批评了美联储,因为没有踩到升级,但很明显没有中央银行的帮助,金融危机会更快地传播得多,更深入地走得更深。

盖特纳曾在该行政当局委员会总统克林顿下担任财政部的副财政部,并帮助您在该行政当局期间对亚洲金融危机的回应,他自己警告了持续的金融危机及其可能的影响,并强调了对政策制定者和财务的需求。市场参与者迅速行动。 “他们的行动需要与挑战成比例,”他在他的22页上的参议院银行委员会的证词中说。他说,美联储参与JPMORAN / BEL STEARNS交易的旨在停止可能对经济造成持续损害的危机。较早的行动是否可以辩论,但有一件事很清楚:它不会很快被遗忘。-savita iyer-ahrestani

查尔斯高盛

当查尔斯高盛看待咨询景观时,他认为顾问继续与管理业务的增长斗争。 “这是一个问题,他们一直在一段时间,因为过去三四年的增长率在每年左右20%左右,”施瓦布机构46岁的施瓦布机构表示。 “现在所面临的最大挑战 - 可能与之前的不同 - 是市场是如此挥发性,他们的客户需要更多的帮助,更多的指导,更多的掌控,”注意到刚刚处理增长的菌株,技术,技术,员工的人力资源需求将足够困难。高盛强调,他的1,800名成员团队的主要目标是帮助他们的顾问客户发展他们的业务,并指出SI在营销,合规和后台咨询领域的支持下提供了独立顾问。 “现在,”他指出,“我们已经推出了各种新的服务套件,以帮助他们吸引,雇用和留住伟人,”高盛说。

由于他接近他的第一年填补了黛比麦克尼尼的大鞋,高盛可以回顾一个成功的领导转变,他承认这是一个大问题。 “当你加入到8月中旬以来经历的令人难以置信的市场波动之上时,它让我觉得这是一个伟大的一年。”-Robert F. Keane

Roseanne Grande

“我有一个关于生活的理念,”费用咨询公司R.W. Rog董事总经理Rosanne Grande说:(C)&公司在纽约波希米亚。 “消极的经历会创造环境和机会,以实现好事。”她正在谈论花时间照顾她年迈的母亲,最终导致了专门从事老年客户的德国,或者因为她喜欢称之为“长寿经验”。

在这10年里,她为她的母亲照顾她的母亲,52岁,需要更多更好的长老护理设施,以及医疗保险,医疗补助和长期财务规划的重要性,特别是对于与阿尔茨海默氏症和其他人的人痴呆的形式。 “帮助客户的个人满足有更好的生活质量是激励我追求金融庸医学领域的推动力,以及获得注册金融地理学家(RFG)和认证的高级顾问(CSA)指定。”格兰德于2001年9月收到了她的CSA,并于2002年3月在RFG。“”指定互相赞美“,”她解释道。 “课程教会参与与老年人共同的情感和金融情景的参加者,从穿衣服来平衡一张支票书 - 以及痴呆症的迹象以及痴呆症的迹象以及如何做到这一点。”格兰德说,她希望在网站上看到CSA的广告后,客户在一个问题与她和她一起生活的情况下看到了这个网站,她的妈妈在健康差,需要更多的护理。自那个客户以来,Grande帮助另外25-30个客户有类似的问题。她最近通过“整个过程”的客户,其中包括最终确定客户的投资组合,并带她去了自己的葬礼。 “这个女人是92岁的,住在退休社区,没有直接的家庭,”格兰德召回。

现在,在寻找一个生活社区的第一家需要帮助到乘坐房地产律师的第一个客户已经完成,格兰德正在进行经验,希望在罗格内创建一个庸医师的希望?(c ) 公司。 “我刚刚开始与房地产规划律师和当地的阿尔茨海默氏症的支持小组联网,”她补充道。至于格兰德认为是顾问面临的最大挑战之一,她指出了像阿尔茨海默氏症和痴呆症等疾病,因为它们可能会影响到20%,或约1400万,婴儿潮一代。 “结果,这也会影响Medicare福利,”她指出。 -Kara P. Stapleton.

艺术补助金

艺术授予,锡拉丘兹的创始人和校长,纽约的公司Cadaret,Grant和独立经纪人/经销商世界的众所周知和尊重的人物,相信顾问需要更多地思考人们想要的东西而不是他们应该是什么有。

“财务规划是关于与客户建立关系的,”他说。 “我们需要倾听我们的客户,并管理我们的企业而不是所有者,而是希望消费者想要的。”

关系处于格兰特的方法的核心,但他认为,他们的重要性受到今天金融服务业的规定增加的大大静音。

“每当我去参加会议和会议时,谈话总是关于合规性和规定,以及如何处理诉讼和仲裁,当时我们真的应该更多地考虑满足顾问和投资者的需求,”他说。

在今天的动荡的金融市场中,顾问专注于加强客户关系,这一切都是更重要的,因为越来越多的人将寻求专业建议。事实上,赠款,65,驳回任何人们准备退休的概念都会做自己的研究和规划,因为一些调查所指出。相反,他认为,个人将“推动驾驶员”,以获得合格的专业人士的建议,以避免风险并最大限度地提高可用的许多机会。这表明顾问不应随着遵守新法规而陷入困境,而是应该自动聆听客户并回应他们的需求。

“如果典型的顾问必须通过监管和文书工作犁,可以处理大多数婴儿潮一代,因此我们必须找到解决方案,”格兰特说。 “在接下来的几年里,我期待着我们的公司成为一个更敏感人民和他们想要的东西的公司。” - Savita Iyer-Ahrestani

托马斯詹姆斯

汤姆詹姆斯在许多方面是一个直接谈论的回归,但他也是一名前瞻性的商人,他们相信所有各种各样的教育 - 特别是为自己 - 因为他帮助牧羊德·雷蒙德詹姆斯财政到1966年的未来远远差不多当他加入由父亲创立的公司时。在他对雷蒙德詹姆斯金融年度会议上的组装顾问和雇员的方式方面,回归部分是显而易见的:“你必须谦虚,这对销售人员不容易。”注意到2008年标志着公众的25周年,詹姆斯直言不讳地说:“我对股票的表现感到失望,”继续注意到总收入的18%涨幅和2007年净收入的17%跳跃,宣传“詹姆德雷蒙德的成长是一个客观,而不是一个手段,”然后通过预测“从现在起两到三年来回报股价问题”,回头看,你现在看到的是财务的一个很好的入学点服务股票。“詹姆斯称“所有生活都是销售”,仍然“令人沮丧的是,我的销售人员不是金融规划者,”强调在Raymond James“我们销售了一个过程”,并通过争论“如果你是以客户为中心的话业务,交易中没有价值了。“但是雷蒙德詹姆斯一直是销售股票的销售人员,而汤姆詹姆斯说:“这仍然是关于服务 - 一流的态度。”顾问,他说“是一种不同的品种;他们是企业家。“他可以很容易地谈论自己:他仍然个人建议30个家庭。汤姆詹姆斯雷蒙德詹姆斯说,已经“证明了创业方法和Wirehouse样产品的组合可以成功。”-James J. Green.

Deena Katz.,Evensky和KatzDeena Katz.

当伊万西董事长Deena Katz&哥伦比亚,佛罗里达州,佛罗里达州的财富管理公司,佛罗里达州德克萨斯州理工大学副教授在卢布克州罗伯克,于去年25岁,她强调了行业退伍军人欢迎下一代顾问进入社区的重要性,自这些年轻人顾问是该职业的未来。今年,今年58岁的人称,她特别为顾问和他们的公司合作伙伴参与她200名本科,150名硕士和28名学校博士学生的教育。

Katz特别适合她收到的捐款,帮助大学建立一个新技术复杂,计划于今年9月完成。 “我已经获得了任何供应商的软件,我曾问过晨星,Emoney,Naviplan等 - 每个人都让我们访问了,所以我们可以教导我们的学生他们需要了解技术的一切,他们可以击中地面运行,”她解释道。此外,供应商还同意创建一个考试,学生可以在完成教程完成后,以便他们可以将德克萨斯科技留在这些技术中。 “这对顾问来说非常宝贵,因为最大的障碍是学习曲线,”她补充道。

KATZ还在协调诊所的诊所,该诊所是全国范围内为该行业做出奖金的策划人员,并且忙于将财务规划学术计划忙于其他高校。至于她最大的成就,凯茨说她仍在努力。 “我正在进行中的工作,我不知道我能完成什么,但我知道我对这个行业有热情,并希望看到它茁壮成长,”她结束。 -Kara P. Stapleton.

Sallie Krawcheck.Sallie Krawcheck.

这是一个非常普遍承认的真相,当涉及许多客户想要的那种个性化的,无关的建议时,独立顾问统治着河流。但这可能会改变,如果Citi全球财富管理主席和首席执行官Sallie Krawcheck继续指导史密斯巴尼经纪人劳动力,以采用信托方式,而且独立顾问可能会开始失去差异化因素。

CITI最近将财富管理业务分为四个单位,即据报道,43岁的议案旨在通过专注于制定“客户至首先”而不是一个人来制作花旗“世界上的一个财富管理组织”通过在整个公司的利用能力杠杆化的“筒仓第一”方法。当她在2003年首次命名为IA 25名单时,我们指出,Krawcheck最近在研究丑闻之后加入了史密斯巴尼,她告诉我们她的责任是“重新获得投资者的信任”。她上次逐渐发表关于华尔街的需要接受信托的方法。如果它确实,很大程度上会改变,而不仅仅是在钢丝屋里。 -savita iyer-ahrestani

Philip Palaveev.Philip Palaveev.

只有在夜空中只能看到夜空中的闪亮物体,只有在它的明亮的天邻居离开它的轨道之后。菲利普帕拉瓦夫似乎是这种情况,亚当·亚当斯校长在朋友和导师马克泰·图尔根队在全国范围内移动到全国各地,以及从莫斯亚当斯到歌曲的席位。 Palaveev,35岁可以令人愉快地和权威地谈论来自独立经纪人/经销商社区的现在和未来以及如何在RIA公司组建伙伴关系协议,以便为这些公司支付的价格。他将来自亚当斯综合研究研究的宏观知识结合在他公司直接咨询与个别公司中获得的具体见解,以建立一个智慧的综合,使他牢牢地在IA 25的队伍中努力。保加利亚州的Palaveev喜欢开玩笑他的共产党人的同情,但他对最好的公司实现这一方式的致命事件是致命的认真的事情。苔藓亚当斯队的一部分,带有深层替补队的大部分由蒂伯根队放在很大程度上,拥有非常有才华横溢的丽贝卡Pomercer,也是Palaveev的明星仍在上升。-James J. Green.

第44杆

此时,预测谁将刚刚在2009年1月20日担任美国总统办公室,但在未来几个月内禁止任何重大惊喜,这将是目前美国成员的人参议院,其姓氏是克林顿,麦凯恩或奥巴马。

无论哪个候选人坐在椭圆形办公室的大桌子后面,他或她会面对比总统#43的景观截然不同。 2001年1月,FY09预测了700亿美元的预算盈余。相反,它看起来我们最终有407亿美元的赤字。最重要的是,收入的行政长官将被迫在第一个术语中处理许多严重的经济问题,包括布什政府税,这是由于到期的社会保障和医疗保险的迫在眉睫的资金问题,其经济疲软加剧了通过对美国看似永恒全球战争的美国资源的流失,以及次贷危机的后果。

在住房上,所有民主人士都提供了竞争的套餐,以帮助中产阶级房主踏上抵押品赎回权,而麦凯恩首先建议全国会计师会议和抵押贷款人会议,现在建议他可能支持两党立法,帮助借款人和贷方帮助借款人和贷方。

税收麦凯恩建议由于2010年永久性,削减企业税率,并通过消除AMT提供中产阶级征收的灌木税,而民主党正在谈论最富有的税收抵消税收休息那些在经济阶梯的较低梯级。

(候选人对许多经济问题的职位总结在 投资顾问'2008年3月封面故事。) - 罗伯特F. Keane

亨利保尔森亨利保尔森

亨利保尔森正在制作一部不具备财政部长的动作。借鉴了他多年的华尔街经验,他把它拿到了自己,以便在美国所看到的金融服务监管中最全面的过度推出。

3月下旬,保尔森发布了国债的现代化金融监管结构的蓝图,其中包括改革美国金融服务监管计划的一系列短,中级和长期建议。在宣布蓝图时,保尔森表示,美国“应该是可以拥有一个为我们生活的世界设计的结构,一个更灵活,一个能够更好地适应变化,一个可以让我们更有效地处理不可避免的市场中断和更好地保护投资者和消费者的破坏。挑战是发展到更灵活,高效,有效的监管框架 - 这是这个蓝图的目的。“

在短期内,蓝图建议创造一个新的联邦抵押贷款委员会,以更好地保护消费者,使总统金融市场的工作组现代化,并澄清美联储的流动性拨打作用。中等目标包括巩固秒和美国商品期货贸易委员会(CFTC),为投资顾问创造一个SRO,消除了旧宪章,并为保险创建了可选的联邦宪章。

长期目标将创造一个市场稳定调节器 - 蓝图表示将为美联储提供“监测金融体系的风险”的能力。审慎监管机构将侧重于联邦担保公司的安全性和健全性,商业行为监管机构将重点关注消费者保护。

华盛顿内部人士称,国会已经计划在蓝图上举行听证会。一些批评者认为,自美国仍然从次级惨败中卷入,蓝图不可能发生较差的时间,并且尚未找到补救措施。相反,有些人在金融服务领域,他说保尔森的蓝图将引发现在迫切需要的辩论。-Melanie Waddell.

玛丽沙拉玛丽沙拉

2007年7月通过巩固NASD和纽约证券交易所的监管和执法武器,玛丽沙皮罗在2007年7月成为金融行业监管局(Finra)首席执行官的声望和权力提高了威廉的声望和权力。芬兰是美国最大的非政府监管机构,所有证券公司在美国开展业务,监督5000多家经纪公司,约有172,000家分公司,以及676,000多名注册证券代表。现在,由于财政部长亨利保尔森改革金融业监管计划的计划,亨利保尔森计划的计划变得更加有影响力,在该计划中也将加入rias的监督,并将加入Finra产品组合。沙拉罗不断强调她对消费者的承诺,很乐意接受控制甚至更大的投资专业人群的机会。 “这个蓝图标志着对投资者保护未来至关重要的辩论的重要开始​​,”她在一份声明中表示,回应保尔森蓝图的发布。 2008年1月,布什总统由布什总统向总统金融扫盲委员会任命,这是一个19人议会促进和加强美国人之间的金融扫盲,自芬兰今年在其领导下的首要任务之一是保护的来自欺诈的高级投资者。-kara。 P. Stapleton.

约翰·斯米尔斯

他去年担任金融服务学院(FSI)主席,他目前正在金融业监管局(芬兰)董事会。因此,顾问网络的58岁首席执行官John Simmers在金融业正在发生的重要变革中。

他也为他的坦克来别名 - 他相信的事情经常有助于让人们谈论困难问题。

“我的方法是成为一个改变的工具,而不是在接受他们的事情时走开,”辛默斯说。 “我不确定我是否已经激励了其他人作为坦率,但我发现坦率地确实有助于进一步对话。”

煨自己为能够占据问题的双方并争论每个同样强烈,他能够获得他的渴望知识和渴望尽可能多地通知。 “我觉得贪婪地读到了我可以理解整个金融业的全部影响,而不仅仅是一个单一的细分市场,”他说。 “我希望能够了解全方位服务和专业公司发生的事情。”

作为一个全球金融服务公司,在其涵盖的市场和提供的投资产品范围内,夏摩者认为,依据越来越能处理金融服务业的全球化。肯定,全球化是一种不可逆转的趋势,它在各级进行,从而刺激监管机构以应对它带来的许多变化。赛马说,监管机构难以持久持久,这就是为什么他与监管机构对话中如此强烈的信徒。

“从来没有更好的时间在这个行业中,有这么多人退休和大量的过渡资金进入,”他说。 “但它也是一种可怕和令人令人困惑的时间,这意味着我们需要互相参与并分享我们的愿景。我们需要以保守的方式与监管机构坦率,并尝试使我们的行业成为一个更可信和透明的行业。“

他说,这将激发对参与者的更强信心,最终导致更大的储蓄和投资。-savita iyer-ahrestani

斯蒂芬眨了眨眼睛

斯蒂芬的眨眼是主信托标准委员会的,已经开展了他所谓的爱情劳动:在市场上创造财务建议的定义,因此建议变得可扩展。

“建议不是你卖的产品;这是一个你管理的过程,“咨询练习服务董事总经理高级顾问协会创始人和FSC咨询总统。他邀请了该行业为该项目提供了输入,并在受试者上表示白皮书已收到超过10万次点击。

他说:“在客户的最佳利益上表达最佳利益至关重要,以便信任顾问的客户背心,”他说。为了帮助到达一致的受托人的定义,眨眼已经确定了他称之为“审计审计投资过程”。 Winks识别六种金融服务,包括建议。根据眨眼,这些元素 - 资产/责任研究,投资政策,战略资产配置,投资组合建设,绩效监测和实用资产分配 - 可以审核案例法。为了真正提供信托律师,顾问必须是所有六个领域的投资律师专家,据眨眼为人力资源管理人员才能创造最佳分工。一个静脉的任务,可以肯定。眨眼说,有265个责任履行信托义务,但80%是披露和报告相关的披露和报告相关的,并借给自动化,眨眼说。

眨眼预计未来五年的行业为行业的信托标准的发展,尽管他说它可能比这更快。他正在利用自由市场提出自动化过程。 “我的整篇论文是,在象牙塔中,移动行业的智力资本不一定是象牙塔,而是与行业的人民一起做这项工作,”他说。

眨眼正在投注,对信守律师的大规模制度化支持的需求是不受欢迎的。为了让新的进程融为一体,他必须易于使用,释放技术采用专家Geoffrey Moore。

眨眼认为最大的挑战将是世代的。 “我认为我们已经结束了,”他说,指的是对新的一代财务顾问到一个新标准的反对派即使是“虽然新一代的年轻人,更为开明的管理层出现了。”-elizabeth d. festa.