PIMCO推出'Real Retirement'

总部位于加利福尼亚州纽波特比奇的投资管理公司和退休解决方案提供商PIMCO最近推出了Pimco RealRetirement Funds,该系列基金旨在“通过最大程度地帮助退休人员通过购买力来保持退休状态”。 。 Pimco管理着约7,500亿美元的资产,并由安联集团(Allianz Group)拥有;其资金由安联全球投资者(Allianz Global Investors)分配。

Pimco的投资顾问调查最近发现的其他发现:69%拥有专门的DC团队,62%使用他们自己的专有资产分配模型,66%表示以负债驱动的投资方法适用于DC计划; 67%的人报告说,计划发起人很有可能会在其DC计划中增加保证收入的选择,最有可能保证最低提款收益。

资料来源:Pimco 2008

Pimco RealRetirement基金是“目标日期”基金,当它们朝着投资者的预期退休日期移动时,它们会自动重新平衡投资组合。 “与当今市场上许多目标日期产品不同,Pimco的退休解决方案侧重于促进足够的退休购买力,这是许多计划发起人的主要成功因素,” Pimco固定缴款业务负责人,副总裁Stacy Schaus说。 。 “ Pimco采取的方法的另一个重要因素是,通过纳入更广泛的资产类别来降低波动性,尤其是当该基金接近其目标日期时。”

该投资公司解释说,新的退休基金包括美国国债通胀保护证券(TIPS),大宗商品和房地产,“以帮助投资者在保持购买力的同时增加财富”。这些新的Pimco基金采用的方法包括公司的风险管理策略以及退休“滑行道”,Pimco的分配过程会随着时间的推移调整投资组合的风险状况。该公司表示:“滑行路径方法旨在在积累年内最大限度地提高实际回报和资本保值,并在退休年内产生可靠的收入。”

这五支退休基金的目标退休日期分别为2010年,2020年,2030年,2040年和2050年。每种基金都包括各种Pimco基金的分配,这些基金包括或拥有国内和国际证券以及TIPS等不动产,房地产和商品。

Schaus解释说:“ Pimco的RealRetirement基金与当今市场上的产品有所不同,因为我们致力于降低风险,尤其是通货膨胀风险,” “我们相信Pimco的RealRetirement Funds对于专注于退休收入替代的定额供款退休计划的发起人具有吸引力。”

在Pimco最近进行的一项调查中,接受调查的近80%的投资咨询公司认为,定额供款退休计划(例如401(k))将越来越多地将参与者拖延至目标日期投资策略。超过三分之二的公司积极推广自定义目标日期策略的价值,这些策略通常是在DC计划中混合使用核心投资产品而创建的。 76%的人提供滑行路径管理,95%的人承担信托责任,55%的人愿意担任投资经理。

Schaus说:“鉴于对DC计划作为退休收入的主要来源的依赖性日益增加,我们发现咨询公司正在将其最先进的资产分配能力带给计划发起人。”

根据Pimco的说法,大多数顾问(90%)认为,一旦计划资产超过10亿美元,计划发起人应考虑制定自己的定制策略。即使拥有2亿美元的资产,也有60%以上的人说定制策略对于DC计划可能是有意义的。

珍妮特·莱沃克斯(Janet Levaux),MBA / MA。到达她 [电子邮件 protected]

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