你相信自己的修辞吗?

你们中的大多数人都可以轻松地讲述这个故事的变化:顾问会见即将退休的客户或准客户(对于大多数美国人而言,这是独立日),但可悲的是储蓄不足,并且正在寻找“秘密”策略以加速发展成功退休。

我们的公司帮助脱离经纪人开设商店,并且每周我们都会收到来自准备不足的经纪人的类似电话。他们是顾问,离开了他们的电线电缆经纪公司,寻找绿色的牧场……他们自己的独立日。但是现在经纪人发现自己陷入了可怕的困境。

我无法解释为什么这么多经纪人在脱离之前就放弃了计划过程。与计划退出策略相比,许多脱离经纪人花费更多的时间设计徽标和挑选办公家具。

在最近这样一个没有准备的经纪人转为独立的过渡期间,他分享了一个场景,使这一观点成为现实。由于过早透露了他的意图,他的一位客户要求他离开经纪公司后不久给他打电话。客户说:“过去20年来,您一直在赞美良好计划的优点,然后以一种我认为您不相信自己的言论的方式来创立这项业务。”

无论财务计划流程多么自动化,它都不会开箱即用,经纪人的过渡也不例外。过渡计划就像财务计划一样,取决于对象的需求,目标,偏好和资源以及他们的风险偏好。如果没有个性化的计划,过渡可能会从一个让人怀念的时光过渡到一个令人遗憾的时光。尽管每个过渡计划都是不同的,但有些“陷阱”类别使此过程与开设晚餐或花店不同。即经纪和托管服务,技术解决方案,合法就业问题以及合规性。

经纪人需要首先评估他们的就业状况-是他们在14年前签署了一份就业协议,还是他们未经仔细检查就单击的年度证书?接下来,经纪人应考虑所有基于其注册的适用行业规则,包括对外部业务活动,私人证券交易和出售的限制,仅举几例。此外,还必须考虑经纪人/交易商的政策和程序,办公室政治以及整体声誉。最后,离任经纪人必须对雇佣法的适用概念非常熟悉。

将这些事项安排在白板上后,经纪人便可以考虑项目需求,并制定时间表和项目可交付成果的协调。

如果审慎的计划是等式的一方面,则严格执行是另一方面。执行计划通常需要严格遵守该策略,即使在过渡期间这意味着某些看似不必要或尴尬的业务实践也是如此。有了可靠的计划,最容易避免的失败原因是及早发现经纪人打算独立的意图。早期发现有很多来源,包括客户,必须保持自身利益的同事以及通过小道消息听到的普通朋友。提早发现的另一个主要原因是文件,例如公司或监管文件到域名注册,经纪人可能没有意识到对他们的雇主和公众透明。

向独立的过渡应该包括足够的庆祝机会,但是对项目计划的有条不紊和有纪律的遵守是取得可衡量的成功的唯一保证。没有它,成功和失败之间的区别是运气。而且任何优秀的顾问都知道,从长远来看,他们会击败一名幸运的人。

Brian S.Hamburger,法学博士,法学博士,AIFA

常务董事

MarketCounsel,LLC

新泽西州恩格尔伍德

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