合适的员工

尽管雷克斯·怀特赛德(Rex C.技术,甚至租赁更大的办公空间。

全球金融危机造成了严重破坏;但是一缕阳光照耀着:

“这可能是[乐天堂下载]未来20年最大的增长机会。我们并没有裁员,而是朝着另一个方向发展。”怀特塞德说。怀特塞德在休斯敦拥有独立的怀特塞德投资公司,隶属于雷蒙德·詹姆斯。

在大多数公司和乐天堂下载正在为未来艰难的一年大刀阔斧的时候,一些财务乐天堂下载正在招聘员工,或者以其他方式投资于他们的业务以应对预期的增长。

另外,去年秋天从铁丝网工厂独立出来的许多乐天堂下载开设了自己的精品店。

“现在退缩是错误的做法–现在是时候到那里发展。如此多的投资者对他们现有的乐天堂下载不满意。 [一项研究表明,有87%的人希望改变。”与LPL Financial关联的Pence财富管理公司的Laila Marshall-Pence说。

位于加利福尼亚州纽波特比奇的马歇尔·彭斯公司管理着约4亿美元的资产,希望聘请一名财务乐天堂下载和另一名销售助理来增加她的14人团队。

即使这种活动迅速进行,许多公司仍在裁员,取消分支机构经理的配股计划,中止401(k)配股,取消奖金—通常试图用更少的人做更多的事情,其中​​许多人的薪水可能更低因为他们受过较少的训练。

但是,即使对于乐天堂下载来说,要加快增长步伐,日常支出还是需要注意的,而不是像往常一样。

“很难说我们正在做的任何事情都变得平常了,因为情况非常具有挑战性。我们正在尝试研究一切,看是否可以做得更好,更有效或更有效。”史密斯·巴尼(Smith Barney)Bermont / Carlin集团财富管理总监亚当·卡林(Adam Carlin)说。该团队管理着超过10亿美元的资产。

卡林和他的合伙人理查德·伯蒙特(Richard Bermont)位于佛罗里达州科勒尔盖布尔斯(Coral Gables),目前正在采取许多举措来保持自己的业务增长,其2008年的业务数量已超过‘07。

像大多数以增长为导向的乐天堂下载一样,卡林主要是在增加人员,以便他可以专注于更大的客户。他正在寻找两个FA,一个专门从事房地产规划。另一个只专注于研究。

“收集这些天来我们发送的大量信息是一项艰巨的任务,确定完整性非常重要:是事实还是谣言?完成所有这些工作需要一个专职人员。”他说。

但是事实证明,找到合适的财务乐天堂下载来填补这些职位非常困难,因为两者都需要特殊技能。 “很难找到合适的人,”卡林说。

这并不奇怪:“真正的好人短缺,”马克·埃兹韦格(Mark Elzweig Company)的猎头公司位于纽约市,他说。 “公司希望抓住他们最有生产力的乐天堂下载。”

另一方面,五年或五年以上,总收入低于350,000美元的线材工厂FA“现在非常脆弱,因为公司希望将其资源集中在更大的生产商上”。 “您需要至少赚到40万美元,才能在一家大型电报局获得安全保护,”埃尔兹威格说。

在这些公司中,尤其是成本降低普遍而深入。客户娱乐费用已基本消除; FA通常不要求预订直接航班来拜访客户,而是通常需要乘坐廉价的中转航班;而且大多数公司只会偿还经济型酒店标签。一切奢侈或自由裁量权都已削减或至少削减了。

成长故事

但随后便有便士财富管理之类的做法。马歇尔·彭斯说,它在09年的增长率约为30%。这意味着要雇用另外四名财务乐天堂下载,他们将负责马歇尔·彭斯的部分帐户以及许多新帐户。乐天堂下载说,有了另外一个FA,她就能“提升并与更大的客户一起工作”。

2007年,由于业务量的增长,Marshall-Pence的办公空间增加了一倍。她说:“我们正在飞速发展。” 2008年最后一个季度-当金融危机变成危机时-是“我们最大的几个月”。

Marshall-Pence指出,这种增长部分是由于教育研讨会的结果。 “在从事这项业务的28年中,我了解到在市场低迷时期,您会参加研讨会。人们正在寻找“不同的投资方式”。 FA采取保守的方法来保护客户约50%的财富。

但是,即使是为增长做准备的乐天堂下载也都在小心翼翼。史密斯·巴尼(Smith Barney)的卡林(Carlin)说:“我们在小组中制定了非常具体的规则,力图减少可能的范围。

这意味着,内部使用的是黑白复印件,而不是彩色的正反面。另外:不再需要通过FedEx进行常规运输:“除非有必要,否则我们不会这样做。” Carlin说。

他指出,这些措施并不仅仅是节省他的实习钱,而是试图节省某人在分支机构的工作:卡林的部分支出属于经理的P&L.乐天堂下载说:“如果这里有足够的人[削减],那就加起来了。”

卡林(Carlin)成长策略的一方面是将较小的客户和非托管帐户(通常很耗时)转移给公司的其他乐天堂下载。这将使理财经理有更多机会专注于更大的客户。

他说:“这些天,最好不要让某些客户与我们合作。其他乐天堂下载可能会更好地为他们服务。”

保持团队动力

在低迷的市场中,激励员工至关重要,这当然最终也会带来增长。 Wachovia证券乐天堂下载罗纳德·赫特尔(Ronald Hertel)是波士顿的赫特尔财富管理集团的负责人,管理着2.25亿美元的资产,他希望员工享有“自治权”。他说:“每个人都有自己的声音。”

依靠进一步的增长,去年圣诞节期间,Hertel订购了速度更快的双屏计算机。此外,他还计划用一名比任何一名实习生都具有更多资格的雇员替换两名带薪实习生。新员工也将提供更多的一致性。 Hertel说,尽管薪水较高,但该人将“最终提高生产率。他们将成长为拥有比我们培训实习生更多的能力。”

为了激发动力,许多财务乐天堂下载确保与华尔街员工讨论最新动向。向员工发放适度的奖金;并在面对市场混乱时保持冷静的举止。

雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)的销售经理怀特塞德(Whiteside)说:“如果我不像砍断鸡的鸡一样跑来跑去,那将很好地转化为我的员工。”&进入独立组织之前,先在达拉斯的同事办公室工作。

怀特塞德将他在2008年创纪录的资产收集年中的大部分-他现在的资产达到7500万美元,管理着75个家庭的投资-归因于客户最需要他的帮助。

但是,自大萧条以来最严重的金融动荡中,许多其他乐天堂下载变得稀缺。馊主意。

怀特塞德说:“除了您的服务模式外,金融服务业务中的所有商品都可以商品化,因此我们真的推动了这一步。” “特别是在动荡的时代,您要确保客户意识到您正在听他们的话并且很在意。”

去年年底,每当市场下跌2.5%时,Whiteside客户都会收到电话或电子邮件,其中描述了发生的情况以及原因。他说:“仅凭您提供的服务水平,您就可以成长。” “我们确实试图保持在人们面前。”

尽管怀特塞德(Whiteside)可能会在最昂贵的寿司上用餐时降温-并且还通过改用支票扫描仪系统而不是将支票隔夜送达内政部(Home Office)来削减成本-但他并没有系紧皮带客户服务。例如,他刚刚购买了新的客户管理和财务计划系统。

怀特塞德也在人力资源方面进行扩展。为了处理更多资产和工作流程,他刚刚雇用了一名办公室经理。

“我们正在定义谁擅长什么以及每个人真正喜欢做什么。您需要使人们朝着他们所喜欢的方向发展,因为那样才能获得更好的表现。”他说。英足总打算每增加3000万美元的新资产增加一名支持人员。

此外,怀特塞德(Whiteside)正在与一位乐天堂下载进行会谈,他希望他很快会加入他的业务。 “我认为我可以向他展示我们的流程来帮助他。他担任稳定乐天堂下载已有多年了。一段时间后,许多乐天堂下载达到了他们将要获得的最大资产。但是,”他说,“这只是一种心态,而不是能力问题。”

休斯顿独立党也即将聘请一名注册财务规划师。这将为他腾出更多时间处理市场营销和投资管理。如上所述,新的财务乐天堂下载将拥有自己的客户,而CFP将主要与怀特塞德的客户群合作。

“进行财务审查让我感到无聊。但是有些人喜欢那样。您必须知道自己的专长和喜欢做的事,然后再雇用其余的人。”他说。

她说,即将开始寻找员工的加利福尼亚州的马歇尔·彭斯(Marshall-Pence)正在寻找一位经验丰富的乐天堂下载,她“可能在营销方面做得并不好,”但她已经建立了完善的,知识渊博的,并且,最重要的是,道德……我想现在有很多乐天堂下载真的很受伤害,因为人们把钱放在床垫上了-除非您给他们拒绝的理由。

她继续说:“但是我不希望有任何乐天堂下载在街上。” “必须推荐他们,否则,我必须知道[他们的声誉]。”

马歇尔·彭斯(Marshall-Pence)还聘请了另一位销售助理-“有人在街区工作的有执照的人”。她打算与一家猎头公司联系以帮助填补该职位。她说:“销售助理比乐天堂下载更容易找到。”

挣扎

与Marshall-Pence相比,去年许多FA的做法有所减少,并被迫采取认真的成本削减措施。 Whiteside认识的一位苦苦挣扎的乐天堂下载去年10月解雇了他的员工,并带了他的妻子来帮助办公室。

“他经营着一项非常高昂的间接费用业务-[市场]很快就流向了南方。很多乐天堂下载都发生过这种情况。”怀特塞德说。这一位搬到了普通的办公空间,现在正在寻找乐天堂下载来分担固定费用。

怀特塞德说:“他正在努力使这艘船掉头,但他仍在挣扎。”

实际上,有些财务乐天堂下载离开公司确实可能会更好。

一位财务乐天堂下载说:“许多表现不佳的乐天堂下载不再应该进入这个行业。” “有些人正在接受指导,以帮助他们留下来或与其他乐天堂下载合作。但是,许多FA感到真正的压力。

他说:“仅在一个好的市场中谋生的人最终将不会在这个市场中谋生。”

自由作家简·沃尔曼·鲁索夫(Jane Wollman Rusoff)是洛杉矶的特约编辑 研究 并且是Family Star Productions的创始人。

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