媒体之星

当观看有线电视上的商业新闻频道时,许多顾问看到“专家”对最新的金融危机的赞赏,可能会想到:“我比那个家伙了解得多。他们应该问我那些问题!”丹·迪恩(Dan Deighan)不仅仅是想自己,还决定当那个人。

去年,佛罗里达州墨尔本的Deighan Financial Advisors的创始人兼首席执行官将其目标定为每月至少一次参与CNBC上的“ Squawkbox”或“ Fox Business Live”之类的计划。他在这方面取得了相当大的成功,但这并非偶然。他聘请了一家公共关系公司来帮助将自己的名字发布给媒体,并确保他准备好就采访者心中与财务相关的话题进行明智的讨论。他定期来纽约,在他预定的演出的前一天,他到旅馆房间里看所有最新的报纸和杂志,将电视调到预定要出现的网络上,并带一台笔记本电脑上网研究。 Deighan发现,做好准备的客人是可以一次又一次被问到的事情之一,个人喜好也很重要,例如带领带,面试官将其视为您下次访问时的礼物。

此外,Deighan不满足于仅专注于电子媒体;他在诸如以下的出版物中被引用 《华尔街日报》,《今日美国》,福布斯 工作周 并为构成受众的医生撰写了有关投资的文章。 医学经济学 杂志。

尽管建立广泛的知识基础并保持最新动态以保持专业知识非常耗时,但Deighan强调,他的努力绝不会损害乐天堂下载。他说,在电视上见到他接受采访有助于提高乐天堂下载对他的信心,同时他们也将从他所做的所有学习中受益。尽管他可能会出差很多,但家庭办公室中有四个财务计划团队会处理乐天堂下载的日常需求,并且始终可以通过电话或电子邮件与他联系。

Deighan能够以自己的方式管理自己的业务的原因之一是,与许多企业家不同,他不害怕下放责任。他说:“我只是没有时间去管理那些本不应该管理的事情。” “我抱有很高的期望,但我也赋予人们履行这些责任的权力。我不允许反向授权。不要把它还给我。您可以回到我身边并向我提问,但是您需要告诉我您的位置,让我对到达那里的方式有所了解,然后告诉我您应该做什么以及为什么要思考你应该那样做。不要来找我说“我遇到了这个问题”,然后帮我把它放在桌子上。”

另一种教练

从他的背景来看,Deighan如此热衷于研究可能并不奇怪。 1974年,他还在卡拉马祖的西密歇根大学(University of Western Michigan)攻读本科时就创立了Deighan Financial Advisors,并在毕业后将公司移至佛罗里达。

作为一名本科生,Deighan有机会通过他的一个班级去一家人寿保险公司实习,这需要获得许可证并发展自己的乐天堂下载群。那时,他认为保险业只是在业余时间赚钱的好方法,毕业后他将追求自己最初的职业目标。他曾在高中和大学时期担任中长跑运动员,并计划成为一名高中田径,越野教练和体育总监。

使销售变得相对容易,Deighan惊讶于他真正享受了整个过程。然后是工资差异。 “我已经在保险业务中赚到了与卡拉马祖县公立学校主管一样多的钱,”迪恩回忆起自己的大学时代。

Deighan指出,当他开始从事这项业务时,不同金融服务的提供者之间存在非常明显的界线-人寿保险代理人出售人寿保险,财产和伤亡代理人出售P&C保险,股票经纪人和债券交易员出售股票和债券,共同基金销售人员出售共同基金,银行发放贷款并发行CD。这一切都非常简单。

尽管他的利基市场是销售人寿保险,但迪恩表示,他会向乐天堂下载询问其整个财务生活,包括信托,遗嘱及其各种账户和投资。然后,他会为乐天堂下载整理一份详细的报告,而报告又反过来会引发有关年金,共同基金或乐天堂下载可能拥有的股票的问题。他回忆说:“起初我对这些其他事情并不太了解。” “但是,即使我不知道答案,我也知道要获取更多信息的问题,这向他们表明我比他们更了解。然后我进行了研究。”

尽管他最终选择的职业道路不同于他上大学时所想到的职业道路,但迪恩说,从很多方面来看,这非常相似。他将自己的商业模式描述为对人们进行财务指导和指导的一种。 (Deighan还在志愿者的基础上为高中和大学跑步者提供辅导。)“对于我们来说,这确实非常有效。”他说,在讨论业务时更喜欢使用复数形式而不是单数形式。 “我们的大多数新乐天堂下载来自现有乐天堂下载的介绍,我想说的是,我们从人们那里得到的最频繁的评论是,‘我从来没有人向我这样解释过。’”

尽管他最初是一家单人商店,但Deighan的业务已发展到包括13名员工,其中包括一名全职司机,Deighan称,这使他得以腾出时间来一直在工作,拥有200至250个乐天堂下载,估计价值1.45亿美元在管理的资产中。除了他的RIA(Deighan Financial Advisors)外,他的业务还包括他自己的经纪人/交易商-宝吉投资集团(Boogie Investment Group),其头衔来自于女儿布鲁克的昵称。

他的乐天堂下载往往是退休人士,也可能是那些“已经开始认真思考退休生活的人”。

他说:“我们对选择的乐天堂下载非常挑剔。”我非常仔细地看着个性。我看着配偶之间的互动。当我问他们关于孩子和孙子的问题时,我看着他们的反应。他们必须拥有一定的财富水平。我们不做魔术。你必须有一些钱。您必须为我们的合作做些事情。”

一般而言,现在可以投资的资产价值在25万美元或以上。

翻转面

与乐天堂下载合作时,Deighan不仅可以为自己的退休计划,还可以为他们离开后的遗留计划。除了提供包括投资建议和管理,财务计划,税收计划和保险的一揽子服务外,他还提供家庭传统投资计划(FLIP)研讨会。讲习班对乐天堂下载和潜在乐天堂下载开放,并在其网站上用文字描述服务,旨在提供“将家庭价值观与家庭金融资产联系起来的情感和智力基础……越是精通财务和受过教育的家庭,他们越有能力享受,保护,保留,传承,接受和维持多代人的财务和家庭遗产。”

“在构建投资组合时,首先要确保它们具有足够的流动资产,” Deighan解释了他的规划方法。 “我并不是说有风险的流动资产。股票和债券通常被称为流动资产,因为您可以在三到五个工作日内将它们液化。我不希望我认为具有流动性的资产价值50万美元,而从现在开始需要一周清算的资产,价值30万美元。因此,我们谈论的是现金等价物-货币市场帐户,CD,国债。我们真的想确保乐天堂下载有足够的现金,以便他们感到舒适。

他继续说:“我们必须拥有的第二件事是收入。”这就是投资产品发挥作用的地方。 Deighan倾向于推荐私募股权交易,包括房地产投资,他说这可以以租金的形式提供收入,并且历史上可以提供升值。他说:“如果他们想要现金头寸,如果他们想要共同基金头寸,如果他们想要年金头寸,我们将与他们合作,但这不是我们的建议,”他说。 “如果他们愿意,我们将把他们介绍给管理这类事情的人,我们将代表他们管理那个经理。”

在开始金融服务事业的三个多月后,Deighan仍然具有与19岁时一样的进取心。 “我是一次一天的家伙,我只是想一次做生意,照顾坐在我面前的人,然后做他们正确的事情通过这样做,业务便开始增长。”他说。

听起来像一个不错的商业计划。

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