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意外批发商

经过 Ellen Uzelac

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有一天没有人梦想成为批发商。甚至杰里帕迪拉甚至甚至是谁碰巧是一个非常好的人。艰苦的,谦卑,有时候恩 - 不完全是推动一份工作的属性。 “这是非常偶然的,”Padilla说,他们的专业涉及 - 还有什么? - 该行业最具挑战性的产品之一:变量年金。

然而,这意外的批发商在十几岁的几十年里伪造了一个看起来好像被精确计划的职业道路。今天,作为摩根斯坦利史密斯巴尼的年金规划专家,Padilla是11个州的1,700名乐天堂下载的守门人,包括加州他住的加利福尼亚州。如果外部批发商想要呼吁乐天堂下载,那么最好先与Padilla联系。

是什么让37岁的帕迪拉这样的力量?随着变量年金专家Moshe Milevsky将其推出:“最终年金业务是关于人,而不是产品。杰瑞是一个伟大的人。他听,他关心,如果他不知道答案,他并没有[假装他做]。“

摩根士丹利史密斯巴尼乐天堂下载艾丽·哈夫夫夫·哈夫夫斯(帕迪拉)转换为国内贸易,称为他熟练和信息。 “他不是在你的脸上,”加上洛杉矶的练习。 “他缩小了它,使其可以理解。他完全可以完全访问。从财务乐天堂下载的角度来看,你不能要求超过这一点。“

公司的Beverly Hills North Compert Manager,纽曼·纽曼观察:“你必须出现。你必须在那里。乐天堂下载必须相信您,他们必须相信您提供的信息是准确的。你得到的唯一方法是[支出]时间。与杰瑞,它绝不是关于销售。这绝不是近的。这是关于客户最适合的事情。“

自2006年加入摩根士丹利以来,Padilla造成了可衡量的影响。在他的第一年作为地区销售经理在中央和南加州的31个办事处,该公司荣获了他今年奖项的首要专业。在他的任期期间,他在总年金和保险销售额的1号领土上从下降10%。

考虑这个小快照:2006年分支机构,加利福尼亚州的帕萨迪纳是整体收入的第30大摩根斯坦利分公司,但它在保险收入方面排名第140。到去年,在保险收入中是第九份。

“杰瑞是出去的火花,”四年前被接手的帕拉迪纳科经理大卫里格曼。 “我们真的是桶的底部,就保险而言,严格因为没有人来一起举行计划。杰瑞是所有令人难以置信的教育的四分卫。这是一个教育比任何东西更重要的地区。“

去年秋天,作为摩根斯坦利史密斯巴尼合资企业触发的重组的一部分,被招募了11个州的公司内部批发商的年金业务。西南航空公司和赫兹现在是他不变的同伴。尽管如此,他今年将在他自己的车上登录至少15,000英里,在工作日呼吁当地乐天堂下载他没有旅行。有时,而不是飞行,帕迪拉队从洛杉矶到拉斯维加斯的三个小时只是为了赶上电话。 “挡风玻璃时间,”他称之为。实际上,他在他自己在自己的办公室里度过的唯一一次,摩根斯坦利史密斯巴尼尔巴尼分公司在圣莫尼卡,迟到了,当时他遇到了复印机或进行研究。乐天堂下载说,他们可以告诉他是因为糖果包装器的签名踪迹和牛奶帕迪拉的纸箱通常留下而来。

“与这个新的领土有了这个,对我来说很艰难。你回到零,你不再知道了每个人。这是有趣的,我仍然从我的旧领域一天每天得到三到四个电话。即使来自艰难的乐天堂下载,我也可以听到它:'Jerry,我们想念你。'它杀了我,但我继续扩展自己,无论是参加乐天堂下载的妻子的40岁生日还是帮助他们竞争对手,“帕迪拉说。 “此时,我正在重塑我的业务。就像约翰木一样说:'这就是你知道这一切的东西之后所学的。“希望,我现在在那里我在水之上。”

前方的道路

杰里帕菲拉甚至有点好,似乎只是正确的,约翰木制,鼓舞人心的篮球教练应该在他的思想中打球和中心。帕迪拉本人是一名学生运动员,在高中的四项校舍体育中刻字。一位前私人教练,他在20世纪90年代后期在马里布(加利福尼亚州)的高中执教了篮球。晚上他家的夜晚,看到帕迪拉在海滩上的伙伴比赛中玩彩色飞盘并不罕见。

还有更多。在培养Malibu在Pepperdine大学的学术奖学金中研究国际关系时,Padilla涉及最佳伙伴,这些伙伴与当地居民身份持有的当地居民。今天,他深深参与了西边的特别奥运会,他志愿者 - 教练篮球,田径和田地和保龄球。

它是他与特殊奥运会的关联,给予帕迪拉平衡和观点。

“我的妈妈教我,在我们的生活结束时,我们所剩下的就是你放弃的东西。我一直试图依靠这个。很容易,特别是在我们的行业,变得厌倦。这些孩子什么都不是理所当然的。你意识到我们所有人的祝福是多么幸福。没有它,我不认为我可以继续做我做的事情,“他说。 “我自私地做到了。这些家伙正在帮助我。它让我感觉良好。它让你意识到我们抱怨真正的很多事情是多么微不足道。“

帕迪拉在圣达菲,他父亲拥有一家小型自动售货公司;他的母亲是半退休的房地产经纪人。毕业后,帕迪拉在大学搬回圣达菲,在那里他获得了一个带有戴维斯选定乐天堂下载的内部批发商的工作。 “当你上学时,你不会想到批发,”他说。 “我只是需要一份工作。”

当他正在推动戴维斯共同基金时,帕迪卡拉一直听到一些兴趣他的事情:年份。帕迪拉将成为一个定义时刻,帕迪拉搬回加州南部,为日出时工作,他被评为今年年份和员工的新秀。摩根士丹利招募他,帕迪拉是Sunamerica的西部分割经理,监督12名批发商,负责国内所有业务发展和渠道营销。

“年金非常复杂。因为它是如此复杂,人们往往不要看它,“帕迪拉说。 “我现在的工作是谈谈它的作用 - 而不是它是什么。”帕迪拉与十几家保险公司合作 - 覆盖大约95%的可变年产销售。在审查他们之后,他将经常陪同运营商的外部批发商与乐天堂下载的会议。 “对于任何一个载体,我在游戏中没有股份;那就是我爱我的角色的地方,“他说。 “也许我们展示了两个运营商,然后乐天堂下载决定。”但乐天堂下载需要先信任Padilla。 “我需要这种信誉 - ”哇,这家伙知道每一种产品。哇,他知道他在做什么。“我留在件上。我提出了建议,“他补充道。 “我能够比外部更透明。我想确保他们所说的是对的。最好的部分是我能够帮助以客户的最佳利益提供最大解决方案的角色。“

去年对国民生业很艰难。随着保险公司的偿付能力调用问题,乐天堂下载和客户同样地开始看着更新的审查变量年金。

但帕迪拉在未来的日子里看到了更好的日子。

“这真的迫使所有公司密切关注他们提供的产品,而不是进入产品战争。他说,它使他们更加战略和更加重点,“他说。 “无论我们保持公平,还是如果有一点点修正,则对个人养老金计划的需求将比以往任何时候都大。”

与此同时,帕迪拉继续转换曾经历史上观看的乐天堂下载以怀疑主义观看变量年金。

一名乐天堂下载曾告诉帕迪拉:“百万人没有机会我会这样做这个产品。”帕迪拉跟他谈到产品分配后,除其他外,乐天堂下载还改变了他的思想。他的小组现在每年为500万美元到500万美元的500万美元。

“现在我在该办公室拥有倡导者。人们环顾四周,说:'如果你有这些家伙做到这一点,这有一些优点。'现在这是他们业务的组成部分。这就是传染性的,“帕迪拉说。 “我明白知道现在有个人养老金的客户,他们可能没有其他养老金。人们微笑或说谢谢。而且我知道他们在想'这个孩子并不试图卖掉我的东西。'那驱动我。到底,每个人都赢了。“

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批发趋势

在彻底的市场驱动的外部批发商裁员之后,内部批发商的作用变得更加突出。然而,在职业道路和奖励方面,内部部门似乎被低估了销售和服务职责的奖励。

在一份新报告中,“分销卓越:2009年内部批发”,“咨询公司Kasina表示,资产管理公司需要通过为他们提供个人成长的知名度和网点来实现更好的授权内部工作。

“进步管理人员需要创造性。专业名称,技能建设,项目管理,团队领导 - 这些都是您可以授权人们的方式,而无需更多或促进他们,“埃里克·哥说,Kasina的研究总监。

同样在比赛中:咨询社区越来越多地接受通过电子邮件,电话或视频会议远程联系。 “感觉像播放场正在升级一下。远程通信手段是面对面的,“他补充道。 “这代表了公司使用内部和混合动力的巨大机会。”

根据金融研究公司的“批发商有效性”调查,混合批发商是另一个大标题,于二月发布。根据该报告,25%的资产管理公司现在具有混合动力车:基本上有一些旅行的内部批发商。

“定义广泛变化。在某些情况下,内部将在一周的一天,在其他三到四天的路上。有区别的标志是,随访将通过电话或电子邮件,“研究高级副总裁和研究总监Larry Petrone。 “外部在路上花了这么多时间,并且只有这么多的地面可以覆盖。内部或混合动力车的优势是他们可以涵盖更多乐天堂下载和更大的地理区域。“

同时,在禁令类别中,乐天堂下载告诉FRC,信任,甚至超过产品知识,是他们在批发商中寻找的最重要的特征。

“一些乐天堂下载所说的一些事情是:他们是否跟进他们的承诺?他们了解我的业务吗?如果他们知道我的客户和我的业务,​​他们可以增加价值吗?由于2008年和2009年发生了什么,服务已经变得越来越重要,“Petrone说。 “这是一个商业伙伴关系。并不是不是之前,但它已经提升了。这些是测试界限的两年。“