乐观主义者:年度第20年度经纪人/经销商

2010年度最佳经纪人我们的 年度经纪人/经销商 调查已经成熟。在独立空间中进行变革,创新,监管,繁荣,萧条(和再次繁荣)的二十年。对于这20年中的每一年,我们都特别期待9月号。与行业思想领袖的访谈总是在透露,但是将四个人放在一个房间里,收集到的互动和信息就更加令人兴奋。由自己的代表选出的公司赢得年度经纪人/经销商荣誉的人 (请参见“如何挑选他们”侧边栏)–与芝加哥编辑约翰·沙利文(John Sullivan)和小组总编辑杰米·格林(Jamie Green)一起在芝加哥度过了整个风暴日,以回答已准备好的问题,但是对话常常朝着意外而有趣的方向发展。

今年的获奖者是Prospera Financial的David Stringer,Geneos财富管理的Russell Diachok,Capital Financial Group / H的Eric Meyers。剑桥投资研究的Beck和Eric Sc​​hwartz。

发生了所有事情,每个人都有很多话要说,仅编辑成绩单就需要花些功夫。但是,所有人都对招聘环境,最近通过的金融改革法案以及经纪人/经销商(和顾问)的正确做法以及错误的做法持坦率的看法。最重要的是,他们避免发生什么情况以确保近期的市场和业务焦虑不再发生。

BDOTY 20周年庆典将继续在InvestmentAdvisor.com上在线进行,读者可以在其中找到完整的,未经删节的采访笔录(此处提供了摘录),对本年度获奖者的个人采访以及该杂志照片中的幕后视频。 。如果我们不承认英联邦金融网络公司多年来赢得的前所未有的10个BDOTY胜利,那也是我们的失职,这是所有经纪人/经销商中最多的。在本月的B / D简报中,我们采访了创始人兼董事长Joe Deitch,介绍了公司的创建方式以及维持如此高水平的业绩所需要的条件。

因此,您可以享受来自2010年度最佳经纪人/经销商的独立B / D模式的现在和未来的印刷版和在线对话,这是独立领域又20年的挑战与成长。

招聘中: WIREHOUSE到独立频道的出埃及记开始酷起来了吗?

埃里克·施瓦兹(Eric Sc​​hwartz), 剑桥投资研究: 与我交谈过的几乎每个经纪人/经销商在2009年都是标志性的一年。我们当然做到了。去年,我们新招募了7100万美元。上一年是创纪录的一年,达到5600万美元。今年,我们的收入将在60到7,000万美元之间。我想说,今年的潜在客户数量比去年减少了30%。

发生的情况是,一些较大的办公室搬迁需要更长的时间。如果您有50位顾问,并且业务收入为1200万美元,那么您就不会整夜走动。我认为[招聘代表]的素质没有改变,规模也没有改变。在某种程度上,那是两件事。我认为我们与大多数独立人士的关系都很好,我很想看看其他人在房间里怎么说。

我们大多数人都没有从电线电缆公司招募人才,所以即使是去年,在我们的7100万美元中,我认为大约有900万美元还是来自电线电缆公司。所以只有大约12%到14%。我们从其他遇到困难的独立人士那里得到了很多,这在那个时期也在发生。

埃里克·迈耶斯(Eric Meyers) 资本金融集团/ H。贝克: 我同意埃里克(Eric)所说的,尤其是在质量与数量方面。这真有趣;我们一直很重视招聘,但是我们在2009年1月,2月和3月做出了决定,将我们的更多活动和精力转移到招聘流程上。虽然我们的确有创纪录的一年,但今年似乎令人难以置信,但您必须回头看看原因。这是因为我们在进入2010年时,在2009年第一季度开始的势头确实急剧上升。

您必须查看自己的资产基础和活动,并从长远角度决定对组织最有利的方案。增强我们的招聘活动对我们来说非常有效。今年继续。我们最适合的仍然是独立销售代表,他希望将客户放在第一位,并能够致电经纪人/经销商中的高级管理人员来建立这种特殊的关系。

罗素·迪亚霍克(Russell Diachok) Geneos财富管理: 招聘中 今年肯定有所改善。 2009年,我们开展了大量活动,但我认为这很大程度上是由于其他公司陷入困境-他们的顾问感到恐慌。我们聘请的人员素质大大高于往年。但是数量不是那么多,我认为这是出于我们自己的愿望,即不改变公司模式。我们不想像剑桥一样大。我们希望保持较小规模,并停留在II或III分区。

我们从未从有线网络世界招募过人员,也许永远也不会。我们没有资源来转变这种心态。我们正在吸引来自较小公司的人员打电话给我们,而且我们也有一些生产者组织与我们联系以寻求被收购。这些就是我们正在进行的对话。

Schwartz: 许多公司因接触这些医疗资本和类似产品而受伤。因此,您必须分析潜在客户接触这些产品的风险,并[确定]尚未爆炸的产品。我们这一方面的尽职调查必须比过去要高得多。如果有人卖出了2000万美元的Med Cap,他可能六个月后就不会营业。因此,如果有四个客户各自拥有100万美元,或者即使他们有20个客户各自具有22,000美元,则存在风险。我们的尽职调查团队比以往任何时候都更是我们招聘过程的一部分。

大卫·斯金格 Prospera Financial: 我们努力做到的一件事就是保持体积小,因为这绝对是质量,而不是数量。我们经过严格的审查程序已有一段时间了。

我喜欢“志趣相投”一词,因为我们在实践中使用志趣相投的人。我们正在寻找那些与我们的核心价值观志同道合的顾问;将客户的利益放在首位,而不破坏其诚信。

我们有一个选择性的过程。我们有一个记分卡,我们可以跟踪,显然生产和业务组合是一方面。但是性格特征则相反。我们的公司实行“无公爵规则”。因此,去年我们的招聘工作量很大。我们确实有许多线房专家在找,但是他们实际上只是轮胎踢腿者。似乎他们试图摆脱某些事物,而不是走向独立。

我们确实有一些发生过某种事件的公司来找我们的顾问。但是,对于我们来说,庞大的数字都与我们的规模有关。我们的管道仍然很满。

产品和策略: 替代品是真的替代品吗?

迈耶斯: 直到大约1986年,多年来,我们超过50%的业务是通过私募和有限合伙制完成的。多年来,我们在等式的尽职调查方面积累了专业知识,这使我们摆脱了麻烦。这对许多注重质量的销售代表来说是一个很大的吸引力。

我确实对[整体]增加的诉讼风险感到担忧。不满意的客户会发现很容易外出寻找律师,这些律师会将他们置于“我赢了,而你输了”的情况下。您将回到对这些车辆所做的尽职调查;您必须谨慎选择合适的和不合适的。

1986年,我们的私募业务已经从50%以上的业务(并且我意识到那是在不久之前)发展到现在的7%。我们在市场上仍然占有一席之地。我们将在市场上保持优势。但有趣的是,与以前的经济收缩相比,这次特殊的经济收缩中,这次用于平整市场的私募,有限合伙制方并没有发生。

Diachok: 那些不相关的资产肯定在这个市区之间是相关的。

Schwartz: 不相关的是托管期货。在这一年中,市场下跌了40%,大多数托管期货上涨了20%至30%。第二年市场上涨时,大多数人经历了有史以来最糟糕的一年。所以那些工作。

尽职调查: 您是杰克吗?

纵梁: 正如我提到的,我们在招聘表格上有一个问题:“你是公驴吗?”

Schwartz: 每次输入错误时,都必须在问题列表中添加另一个项目。

迈耶斯: 它变得越来越长。

Schwartz: 我们要求合并前五年的业务,因为“哦,是的,我现在不出售任何私募。”但是他们上周只出售了私人配售品;它引发了一个很大的红旗。

迈耶斯: 在我看来,有一个新的范式需要针对基于性能的适应性进行处理。这也是等式的一部分。

在招募人员方面,我们一直都经过严格而严格的审查程序。我们接受分散的模型,但另一方面,您必须集中尽可能多的合规性功能。这真有趣。

这项新法案[ 多德-弗兰克改革法案]长2,235页,但可能会产生4,800页意想不到的后果。想像一下顾问那里,该顾问在那里进行私募,石油和天然气交易,并有合格的投资者。他签署了这些协议,隔夜将支票交给我们进行处理,然后奥巴马总统签署了该法律,该法律对合格投资者进行了新定义。突然之间,当我们第二天拿到它时,它就不再适合了。这些是将会发生的意想不到的后果。

纵梁: 而且我们已经按照[受托]标准生活了一段时间。当您接受仲裁时,无论如何,他们都会使您保持受信标准。

Schwartz: 显然,在过去的十年中,监管机构一直在遵守我们的信托标准,至少在经纪人/交易商方面。争论总是:“您卖给他们的是更昂贵的产品。”嗯,它仍然很合适,但他们只是说这不是最便宜的,所以它不是受托人负责的课程。

迈耶斯: 因此,通过出售第二好的共同基金,我们是否违反了信托责任?

Schwartz: 根据监管机构的说法,是的。而且,如果您要卖出2,000美元的IRA,您是否可以通过受托人的方式这样做,而这需要进行中的季度会议等。因此,他们有六个月的时间来完成信托的定义。华尔街的普遍感觉是,他们将获得延期-[监管机构]可以获得延期;我们没有扩展。

迈耶斯: 如果您出售空头共同基金以外的任何产品,是否违反了信托标准?我的意思是这些是我们要处理的事情。

Schwartz: 好吧,当然,FSI和其他许多组织都在这里。

出口计划: 咨询师有技巧吗?

迈耶斯: 与整个行业一样,我们的生产者的总年龄正在上升。我们要做的一件事是启动一个程序,在该程序中寻找指导情况,然后为销售业务提供资金,因为您想保留该业务。如果他将其出售给其他人或他只是走开了,我们将失去那笔生意。

就像其他一切一样您不必向下看10码,而是向下看50码;五,六年或更长时间,以了解维持业务模型所需采取的措施。

Schwartz: 任何不参与的经纪人/交易商 连续性计划 最好快点,否则他们会破产。大多数顾问想要做的就是将自己的业务出售给他们的初级合伙人。他们不想将其出售给任何一家银行或某家机构,这些机构或机构将失去一切,也不会适当照顾客户。

但是问题是初级合伙人没有钱。他们不能向任何人借钱,因为他们没有足够的资金来支持借贷。

纵梁: 就像按照您的意愿去做。大多数人花在度假计划上的时间比他们在庄园上花费的时间多。我们正在努力让所有人都签署“监护人协议”,以便在最坏的情况下,如果他们没有继任计划或指定的继任者,他们将使我们能够找到买家为他们的实践。它使我们能够找到一种方法来补偿这种做法的继承人。

作为一家小公司,我们有足够的资本,因此我们可以做一些交易并帮助提供融资的桥梁。我敢肯定,如果我们能达到你们所能接受的规模,那一定是我们必须要看的东西,然后说:“男孩,如果我们这里大规模流亡或大规模改变习惯,我们可能会陷入困境。麻烦,所以我们最好再找一辆车。”但这很重要。

Schwartz: 几年前,我们有一个专职人员召集顾问,他们说:“嘿,如果您死了,您有计划吗?会发生什么?” 90%的人会说:“不是真的。”所以我们说:“好吧,为什么我们不找出50英里半径内的10个人,这是一个很好的匹配,也许你们只是可以达成买卖协议。您可以随时终止它。但是,只要有所作为,就可以拥有它,然后,如果有更好的事情出现,那不是长期的约束性交易。”

我们说:“哦,这很容易,对吧?没有风险;所有的上升空间。”这个家伙工作了六个月,只有一个人做这笔交易。原因是,“如果您已经死了,甚至没有见过任何客户,那么您的业务价值就相当于GDC的六倍。”另一个人认为它的价值是GDC的3.2倍。所以他们彼此不认识,事情变得非常非常复杂。因此,他们继续做自己的事。

迈耶斯: 没什么

Schwartz: 对。因此,我们移至类似于[Prospera]的地方,尽管我们没有将其称为监护人协议,但在其中说:“好的,我们将成为您的继任计划。”

超级OSJ: 独立模型的未来?

Schwartz: 我们有许多所谓的超级OSJ。这些是20到150位顾问的OSJ。这是15年前不存在的现象,因为他们本来都是经纪人/经销商。他们倾向于瞄准稍小的代表。很难成为一个小经纪人/交易商。我认为,现在要成为拥有2000名代表的经纪人/经纪人要比现在拥有200名代表的经纪人/经纪人容易得多,这是因为合规性和其他所有方面的压力。

经纪人/交易商的平均规模越来越大是有原因的,其成本结构太过艰难。所以这些人说:“我可以成为经纪人/经销商。我在赚我的1000万或2000万美元。”但我相信,其中一些超级OSJ的收入将达到5000万美元,收入将达到1亿美元。他们中的大多数人并没有直接拿到$ 50,000或$ 80,000 [rep],但是如果他致力于成为一个$ 200,000的家伙,并且他们有计划在三年内实现这一目标,他们可能会接受他。如果[这个Super-OSJ]中有五个人在他们之间做800万美元,他们可以全力以赴,那么他们就有资源了。对于规模较小的办公室,每个人都在彻底改变人力资源政策时,寻找一名律师来处理其合规性,并找到针对这些管理类别的所有解决方案。我们的想法是,当我们为80个人(而不是一个人)提供服务时,我们可以更加经济高效地完成所有这些工作。

实践管理: 外包

Schwartz: 外包是我们直到最近才发现的另一个主要趋势。我们有些人正在谈论将他们的员工外包给我们,尤其是这些年轻人。

现任我们的总裁的艾米·韦伯(Amy Webber)今年41岁,她组成了一个名为“新世纪律师”的小组。它由年龄在50岁以下的顾问组成,但许多顾问的年龄在38岁至42岁之间。外包方面产生了许多有趣的事情。他们中的许多人说:“我们只是希望能够专注于我们的客户。我们想要独立,不希望没有任何员工。”那真是让我震惊。令他们震惊的是,他们想聘请法律顾问,在合同到期时要聘请律师。

纵梁: 我认为,作为一家小型公司,它的结构没有您所说的那样,但我们的销售代表确实利用我们的员工开展许多活动。但是,我们很多代表都不愿意放弃这种控制水平。他们希望在本地层面上控制他们的客户服务体验。

因此,我们花费大量时间培训其销售助理(SA),以了解我们提供的所有功能和技术以及他们在台式机上拥有的功能和技术。就像您说的那样,销售代表希望将时间用于客户。他们不想做很多这样的管理工作。

迈耶斯: 担任财务顾问并设立了独立办公室后,您就会知道,当您想要进行更改或实施政策时,需要一些法律顾问。你知道你可以把这些正式 辅导课程 到位,但我认为他们真正想要的是与之前去过那里并曾经做过的人的关系,或者至少在许多不同的地方都看到过这种关系,以便他们可以说出他们看到过的工作和失败的原因。

因此,他们真正寻找的是最佳实践的共鸣板。当我们从两名代表的经纪人/交易员成长为拥有50名员工,由拥有100名员工发展为拥有1000名代表的公司时,[重要的是要知道销售代表]我在该领域从事的工作与我们所有的代表,与客户打交道的代表都面临着同样的问题-我仍然在所有其他事情上保持大量私人执业。

我很幸运能在我身边有好人。但是您有一个代表接听电话并给您打电话,他知道他将在24小时内给您回电。您可以坐下来与他交谈,因为他知道您一直处在同一位置:这多年来帮助我们取得了长足的发展。

Schwartz: 我们最大的办事处对获得市场营销,公关和商业计划方面的帮助非常感兴趣。过去,这些是他们一直认为自己比我们了解更多的事情。但是我认为市场情况有所不同,几乎所有人都具有基于推荐人的营销计划。这些办公室平均规模为160万美元。

他们非常成功,但是在过去10年中对他们最有利的事情突然[发生了变化]:他们的收入下降了30%,他们已经意识到,等待转介并不是最好的计划。因此,我们正在研究一切,从教他们如何进行公关以使自己进入当地媒体。

纵梁: 我们有一位前记者为我们的家伙们举办了一个网络研讨会,教他们如何在本地报纸上获得免费的PR。这是每个人都在关注的趋势,很多人正在寻找一种营销类型的系统。我们刚刚召集了一个拥有所有这些系统的新团队,并且有人说:“好吧,我没有意识到,如果我按照这个过程,我就能找到一种方法来获得更好的推荐。”我想你是正确的;每个人都在寻找“我如何使自己的业务回到2008年的水平?”的答案。这需要新的思维。

收入: 小馅饼

迈耶斯: 我认为部分原因是客户担心市场刚刚发生的事情,而且年龄较大。我发现如果您没有适当的风险管理流程,说:“我可以做得比世界上的查尔斯·施瓦布斯更好”,那您就会遇到麻烦。

顾问带给聚会的增值是不同的。他们将不得不提高自己的比赛。这是由于以下事实:当您查看2008年9月至2009年3月时,无论身在何处,所做的事情或所拥有的资产分配如何,一切都会直线下降。然后从2009年3月到2010年4月,您所做的事情和设置方式都没有关系,因为您会做得很好。从3月底到7月初的六个星期后,散户投资者刚刚开始窥视散斑孔的顶部,然后钻入散孔,并用魔术贴将其拉紧。

您能做的最坏的事情是与他们一起进入一个狐狸洞。

但可以肯定的是,财富在减少,因此我们都在分享一个较小的蛋糕。我总是说:“高档市场太容易了。下跌市场是我们真正赚到钱的时候。”没有哪位代表喜欢听到他们的工作太简单且工资过高的消息,但这在一定程度上是对的。现在是成为独立经纪人/交易商或顾问的好时机。相对而言,这确实很容易,您赚了很多钱,但现在要困难得多。我认为在接下来的10到15年中,这将变得更加艰巨。

Diachok: 我认为顾问正在重塑自己的业务方式。坚信资产分配的人在这段时间内把资产交给了他们。他们正在寻找在其他资产类别中可以更多元化的方式,并且与我们合作且更具战术性的第三方理财师肯定会看到大量资金流入其平台。

有趣的是,您如何看待您认为在这次衰退期间最成功的销售代表,而他们几乎没有继续前进。我有时将我们的业务称为日托中心,因为销售代表现在需要心理帮助。我花了一半的时间跟这些家伙交谈,保持头脑清醒。在我们上一次的大型会议上,就人们如何管理资金以及他们现在的做事方式与两年前的方式进行了很多分享。我想听到他们的同龄人正在给他们他们所需要的鼓励,因为他们都是独立的商人。那里很寂寞。

Schwartz: 您问人们是否必须扩大服务范围。不必要。有些正在变得越来越广泛并试图提供全方位服务,但是我们还有其他人正在疲倦。他们所要做的只是401(k),而他们的办公室价值300万美元。他们有一个利基,他们对此感到满意。感觉是:“ Gee,我是一个百万美元的家伙,但现在是我提高自己的游戏水平的时候了。”在某些情况下,这会带来更多合作伙伴,因此他们扩大了产品范围。在某些情况下,它更侧重于利基市场。无论采用哪种方法,我认为每个人都意识到他们必须提高自己的水平,无论是我们这个房间中的一位还是我们的一位顾问。

规: 获得舒适体验,这将使您一目了然

迈耶斯: 公众对发生的事情感到震惊,而政客们一如既往地表现得过高。 《多德-弗兰克改革法案》有4,800页的意外后果……

Schwartz: 只有4800?至少会有20,000页的法规出台。一般而言,我们知道会有一个信托标准。而且,大卫,你是说你一直在那样做?

纵梁: 如果您遇到与客户有关的问题,他们会让您着迷 信托标准 无论如何。我对受托人的理解是,在提供建议时,您必须以受托人的身份行事。因此,我不确定他们将如何在拥有信托帽的地方实现这一目标,然后在销售产品时就戴上合适的帽子。

Schwartz: 那就是他们想要消除的。他们试图说你将对这一切负有信托义务。

纵梁: 我认为记录决策过程是我们必须解决的问题。谁知道我们将要对冲突和潜在冲突进行哪些披露?可能必须执行一些销售点披露。我可能不会像其他所有人那样广泛地看到它,但是我看着它说:“我明白了。”当您向某人提供有关其财务未来的建议时,您必须了解您的客户。该建议不应使您受益。当他们开始挑选产品时,就会出现问题,正如您所说的[Eric Meyers],“如果我不给他们空载而得到报酬,我是否违反了我的受信标准?如果我给他们第二好的共同基金怎么办,我是否违反了信托责任?”魔鬼总是存在于细节中。

迈耶斯: 这一系列的胡说八道,我故意这样说,是一种下意识的反应,它使钟摆一直朝着另一个方向摆动。还需要几年的时间,我们才能被处死。您可能会因此而被勒死。这就是我们将不得不面对的不幸现实。

如果您的合规部门在两年内从五到六人增加到35人,那是不对的。那里必须有一些平衡。

Diachok: 在过去的十年中,我们经历了这一过程。如果我们公司中有一家现在比十年甚至五年前要大得多,那就是合规部门。

Schwartz: 合规是牛市。有一个不错的职业选择!

Diachok: 干净利落。

Schwartz: 与许多经纪人一样,我们的大多数顾问都从事收费和佣金业务。就我们而言,我们收入的60%是基于费用的。因此,已经有60%达到了信托标准。但是,如果您只问其中一个,他们对收费客户和佣金客户有何不同之处,他们什么也不会说。 “哦,好吧,现在我有了这个客户,我将以不同的方式对待这个客户!”他们对待他们都是一样的。他们没有区别两者。他们已经达到了相同的标准。因此,我们可能必须签署不同的文书工作,并且某些情况可能会发生变化。我们可能无法做“ X”,我们可能不能做“ Y”,但我认为大多数此类经纪人/交易商中的大多数顾问仍在咨询业务中,他们坚持自己认为的那样作为今天的基准。

迈耶斯: 还记得几年前的FINRA审核吗?两个人进来,他们花了一两个星期。您上一次FINRA的审核,有多少人进来,停留了多长时间?

Diachok: 三个人,三个星期。

纵梁: 那是三个人。可能已经三四个星期了。

Schwartz: 我们的团队更大一点。我认为他们有四个人参加了大约三个星期,但他们一直在要求提供后续信息。没有人想留在爱荷华州(剑桥的家乡),所以他们回家后向我们询问信息。

迈耶斯: 四个人,八个星期,他们仍然不停地问。

Schwartz: 人们更喜欢华盛顿特区[资本金融公司所在地]。

迈耶斯: 你知道这是什么?我们是他们所在地区最大的经纪人/经销商,因此他们认为他们必须给予更多关注。而且现场时间并未结束审核。

Schwartz: 当然不是。他们离开,“你好!” SEC进来了。一切都很好。没有问题,但是花费的时间到了荒谬的地步。我认为经纪人/交易者一旦弄清了自己的身份,就很难满足信托规则。

纵梁: 特别是在独立空间中,因为我们不生产产品。我认为,在制造和分发产品时,与拥有开放式体系结构时,您会说,“让我们将最好的产品放到平台上,让顾问选择。”这是固有的冲突。但是,当我们不生产产品并且公司没有引导客户转向Prospera共同基金时,我们就消除了独立领域的冲突。

Diachok: 坚持自己的受信标准并不难。它只是弄清楚监管机构希望看到的基准标准。

迈耶斯: 然后如何记录呢?

Diachok: 对于自动化程度不高的公司来说,要在每年的审计级别上获得越来越多的适用性证明,要生存下去,这将是一个真正的挑战。我们已经在这样做了,我猜这里可能是所有公司。

Schwartz: 我认为我们的大多数顾问都对金融改革立法的其他方面持积极态度,因为他们看到客户被这些大公司滥用。对庞大的对冲基金,尤其是衍生工具的更多监管,对我们的顾问没有直接影响。确实,他们中的大多数人都没有注意,我们也不是。我认为可能没有太多人为对冲基金经理和摩根士丹利的衍生品部门感到抱歉。

很难想象,在我们受到严格监管的情况下,管理所有资金并造成所有这些问题的人几乎没有监管。因此,我认为总体上我们对此感到满意,但可能没有人研究过它是否真的可以工作。

迈耶斯: 但是对市场​​的影响是一个很大的模糊点。

Schwartz: 考虑到我们所有其他问题,我们谁都不会关注那些不会直接影响我们的事情。但是,与我们直接相关的其他举措之一是将资产管理规模不到1亿美元的RIA返还给各州。这个很有趣。资产管理规模小于1亿美元的RIA占RIA管理资产总额的0.4%左右。因此,您意识到他们不是在谈论我们正在谈论的RIA:他们是在谈论拥有管理着3,000亿美元之类的RIA的American Funds;那是一个完全不同的细分

他们的态度是“嘿,只有8000万美元。如果他们偷了所有东西,那没什么大不了的。让各州来处理它。”但是有些州已经破产,他们没有钱去监督。而且,当您考虑到平均RIA每9年审核一次,而25%从未审核过时,我不知道该州是否能做得比联邦政府更糟糕。


约翰·沙利文 可以在到达 [电子邮件 protected]. 詹姆斯·格林 可以在到达 [电子邮件 protected].

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