退休计划:FinaMetrica'的戴维谈客户风险分析

科学的风险评估可以帮助您为客户管理财富吗?对于投资顾问(作为信托人,他们习惯于流程驱动的方法)而言,一种分析风险之声的系统可能非常有用。总部位于澳大利亚悉尼的FinaMetrica的联合创始人Geoff Davey在5月的fi360全国会议上谈到了如何使用心理计量学来衡量客户对风险的态度。

根据FinaMetrica网站,心理计量学是使用“心理学和统计学”的“测试构建科学”。 FinaMetrica评估可帮助财富管理机构 衡量客户的风险承受能力 在这三个领域中:第一,“心理风险承受力”或“您希望承担多少风险?”第二,“风险承受能力”或“您能承受多少风险?”第三,“风险要求”或“您需要承担多少风险?”戴维(Davey)断言,对于评估风险承受能力,“心理测量”测试“比客户访谈更准确”。

财富管理者可以在计划过程中使用结果,并将客户的风险承受能力与适当的投资组合联系起来。评估还提供了与客户讨论风险的机会,因为它适用于他们的特定情况。戴维告诉WealthManagerWeb.com,FinaMetrica流程有助于“避免重大不匹配”。他补充说:“当您偶尔看到匹配不佳时,通常是对风险承受能力的误解。”可以理解的是,了解他们自己的风险承受能力并使之与投资组合中的适当风险水平相匹配,将有助于客户更轻松地应对每个投资组合所伴随的市场波动。评估风险承受能力水平是关键问题。

戴维说,通过将FinaMetrica与计划软件(如MoneyGuidePro或Finance Logix)集成在一起,可以最好地利用该系统。该系统也计划今年集成到fi360的工具包中。除澳大利亚外,FinaMetrica的系统还用于美国,英国,爱尔兰,德国,奥地利,瑞士,香港,印度和南非。

Evensky总裁Harold Evensky&佛罗里达州Coral Gables的Katz(以及我的基准标准委员会的同事)在其财富管理实践中使用FinaMetrica已有“很长时间”,用于“风险分析和作为一种教育工具”。他说,他发现它非常“有用-这是我所知道的唯一具有实质性发展的调查表”,并指出戴维已邀请学者来开发该系统。 Evensky还将FinaMetrica问卷与他公司的“专有”问卷相结合。他指出,“客户有时会以与总体评分相抵触的方式回答问题”,这需要进一步讨论。 Evensky解释说,该系统对于“提前确定客户的期望”非常有帮助,特别是在我们最近看到的那种波动的市场中特别有用。

戴维(Davey)是一名财务规划师,并于1972年进行规划的初期在澳大利亚成立了一家财务规划公司。根据FinaMetrica网站的说法,他于1989年出售了该公司,该公司有100名员工。他是澳大利亚金融规划协会(AFPA)和美国金融规划协会(FPA)的成员,并且是2010年美国FPA亚太地区焦点小组的主席。


凯瑟琳·麦克布赖德 是财富经理的总编辑,也是信托标准委员会的成员。可以通过以下方式与她联系 [电子邮件 protected].

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