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娜塔莉选择谈判遗产规划& Annuities

经过 Joyce Hanson

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由周四举办芝加哥希尔顿国际宴会厅的数百名专注顾问,没有什么能比较税法纳税人的遗产规划建议 娜塔莉选择.

哈佛大教育教育,基于波士顿的基于波士顿的咨询,并在疯狂麦克伦登的信托和庄园部门&鱼在全国个人财务顾问协会(NAPFA)2012年全国会议上出现了舞台,以进入退休福利的坚果和螺栓。

毫不奇怪:选择,对,有很多关于IRAS, 年金 和内部收入服务。大惊喜:不仅是她聪明, 她很有趣。

事实上,选择是顾问电路上的一个受欢迎的发言者,因为她真的知道如何用直接的口语风格吸引观众。周四,她敦促她的听众阅读着她的书的全新7版, 退休福利的生死计划,并将他们的问题发送到她的网站, http://www.ataxplan.com/.

“我喜欢解决问题并回答他们,”她告诉Napfa观众,其中许多人排队在她的演讲后购买选择的书。 “我欢迎你的问题。”

以下是一些关于最近的关于最近的发展和当前遗产规划趋势的提示:

新税收在2013年推动罗斯转换。 2013年,今年选举后,预计税率更高,选择建议她的NapFA受众。当发生这种情况时,她说,洪水希望将他们的传统IRA转换为Roth Iras。

“我希望人们在新的税率到位之前做了很多罗斯转换,”选择说。

IRAS内的新国税局规则。 在最近的发展中,即使在选择演示文稿的讲义中,IRS甚至没有出发的新事业,则美国国税局专门发布了规则,以实现最小分配 IRA内的年金合同.

“当婴儿潮一代变老时,IRA的国年可能变得更加重要,”选择说。 “美国国税局将这些产品视为满足需求。”

因此,美国国税局的新规则指定了在IRA内部可以购买的年金类型,其中推送退休人员在终身期间将退休人员推送级别付款。付款必须从70岁开始,所以退休人员可以舒适地生活在86的预期寿命,而不会通过大量,这将作为财富转移到几代人。

合格的终身年金合同。 Qlacs. 对于退休人员85或以上将很快得到美国国税局的批准,选择预测。这些合同将以25%或100,000美元从IRA购买。

“如果被批准,我希望看到大量销售额为100,000美元的QLAC,”选择说。

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