今年提高Boost Advisor考试的补救措施

Illustration by <a href="http://www.shawnielsen.com/">Shaw Nielsen</a>

直到明年,咨询行业的两个重要问题仍未解决:如何通过自律组织(SRO)或通过收取用户费用来提高投资顾问的考试水平,以及将经纪人置于受托人委托的规则。

众议院金融服务委员会主席,美国阿拉巴马州众议员斯潘塞·巴克斯(Spencer Bachus)表示,如果没有委员会内部的共识,他采取SRO监督顾问的措施就不会取得进展。尽管咨询小组认为这是个好消息,但他们也承认这个问题只是暂时推迟了。

CFP董事会首席执行官凯文·凯勒(Kevin Keller)表示,尽管他同意当前顾问的考试率是“一个严重的问题”,但他很高兴巴楚斯“退后一步”。凯勒和CFP理事会成员之一的金融规划联盟以及金融规划协会(FPA)和全国个人理财顾问协会(NAPFA)都坚持认为“向SEC提供所需的资源是顾问考试的最佳解决方案”。

正如她所说的那样,DN.Y。众议员Maxine Waters在7月份提出了《 2012年投资顾问考试法》,该法案将允许证券交易委员会(SEC)向顾问收取用户费用,以代替考试费用Bachus的SRO。

美国消费者联合会(CFA)的投资者保护总监Barbara Roper说,沃特世法案“表明存在使用费替代方案,可以得到各利益相关者的广泛支持。”但是,“真正的问题是,国会明年是否能够打破僵局,并通过一项法案,最终解决投资顾问监督不足的问题。”

在介绍用户费用账单时,沃特世说:“我们必须加强对投资顾问的监督,这是绝对必要的。自四年前的危机以来,她继续说道:“不幸的是,我们目睹了公众对我们金融市场信心的恶化。尽管绝大多数投资顾问诚信经营,并希望帮助他们的客户实现其财务目标,但很明显,SEC当前的审查水平需要提高。”

沃特斯表示,她认为使用费的做法“为解决顾问监督不足的问题提供了最简单,最有效的解决方案”,因为使用费将用于资助监管,而不是用于资助SEC的其他职能。

金融联盟在一份声明中说,沃特世的法案“是[2012年投资顾问监督法案(HR 4624)的可靠替代方案,该法案于4月由巴克斯(Bachus)提出],这将给小型咨询公司带来更高的成本和过多的监管负担。通过要求他们加入自律组织(SRO),以及目前的SEC和州监管机构,来保护企业。” 

联盟说:“在沃特世的立法与参议院最近的预算中,为投资顾问的监督提供了更多的资源,很明显,SRO不是增加考试频率的唯一选择。”

美国证券交易委员会(SEC)提议,根据《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)第913条向零售客户提供个性化建议时,将经纪交易商置于信托义务之下,这一建议也有可能在今年(当然也不会在11月大选之前)到来。 IAA执行董事戴维·蒂茨沃思(David Tittsworth)表示,即使SEC在不久的将来提出这样的规则,也不太可能在今年年底之前最终确定。他还说,“此外,任何此类规则制定的命运肯定会受到11月6日选举结果的影响。”

[从戴维•蒂茨沃思(David Tittsworth)了解更多关于多德-弗兰克(Dodd-Frank)的未来的信息。]

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