顾问’技术策略帮助婴儿潮一代,但忽略了X和Y代

富达投资(Fidelity Investments)周一发布的一项调查显示,注册投资顾问和经纪交易商正在犯错误,主要是为新兴市场的投资者发明新的策略,却以发展能够更好地为其X世代和Y世代乐天堂下载服务的技术创新为代价。

在公司的 在年度高管论坛乐天堂下载活动中,新调查发现,三分之二的经纪交易商和RIA公司高管主要将创新策略重点放在其现有的年龄在49至67岁,年龄在68岁及以上的临时工的乐天堂下载群上。同时,不到四分之一的受访者表示,他们正在研究针对年龄在34至48岁的X一代和年龄在18至33岁的Y一代的创新。

迈克尔·德宾(Michael Durbin)表示:“如今,尽管婴儿潮一代拥有美国大部分财富,但即将出现巨大的财富转移,预计每年会有1万亿美元的资金从婴儿潮一代转移到X世代和Y世代。”富达机构财富服务部总裁在一份声明中。 “专注于服务于当前基础的公司,同时也预期并适应不断变化的投资者动态,可能是抓住这些动荡资产的最佳位置。”

第15届年度高管论坛于4月29日至30日在佛罗里达州那不勒斯举行,有300多名高管出席了会议,其中大多数是Fidelity托管和清算部门的乐天堂下载,截至3月31日,他们管理着超过1万亿美元的合并资产。 富达投资截至4月30日,这家金融服务巨头的管理资产规模为4.2万亿美元,其中管理资产为1.8万亿美元。 

Parallel 顾问 Innovates Use of Salesforce CRM

一位高管论坛参与者,现年41岁的杰克·舒特(Jake Schutt)是旧金山财富管理公司的负责人 Parallel 顾问,说Fidelity会议是不容错过的活动,因为它使他有机会与其他RIA讨论最佳做法。今年,舒特(Schutt)花了很多时间与同僚谈论技术,以及代际差异可能对实践管理造成的挑战。

富达(Fidelity)托管资产的舒特(Schutt)说:“乐天堂下载不需要消防水管,他们需要仪表板,我们正在寻找为他们提供最好的技术。” “如果您有很多老年人,他们不想要技术,而如果他们年轻,他们想要的只是技术。”

他补充说,无论哪种方式,公司中的任何人都可以产生好的想法。例如,平行员工发现了 Salesforce.com 乐天堂下载关系管理工具的全公司社交网络,称为 喋喋不休。使用Salesforce CRM构建平台的Parallel已经找到了如何创建一个私人Chatter组的方法,该组允许顾问和乐天堂下载开展业务。

舒特说:“这是一种交谈的方式,这是年轻一代所欣赏的,它可以安全地交换文件。” “整洁的事情是我们还可以请会计师或律师来参加,最终,我们可以将他们排除在讨论之外。独一无二这是Salesforce没想到的创新,也是我在Salesforce活动中谈到的东西。”

游戏设计,忠诚度计划和行为经济学

Parallel还使用Salesforce将仪表板与游戏结合在一起。 (Gamification Co.首席执行官Gabe Zichermann。&多巴胺公司(Dopamine Inc.)在富达(Fidelity)活动上发表演讲,敦促顾问考虑应用游戏设计,忠诚度计划和行为经济学方面的创新,以促进与潜在乐天堂下载,乐天堂下载和员工的更多互动。 Salesforce跟踪的数据,基于员工与乐天堂下载的互动次数。

舒特说:“我可以看到每位顾问在衡量指标方面的工作,因此使一切变得非常透明。”

根据富达(Fidelity)的民意测验,几乎一半的公司领导者仅依靠执行团队来产生新的想法,即使这些领导者认识到好的想法可以来自任何地方。四分之一的报告称,“最热情的员工”产生了大多数新想法。

“几乎所有员工的思想中都存在着新见识和新方法。问题是:它们将被共享吗?”富达投资公司国家金融总裁Sanjiv Mirchandani在一份声明中说。 “培育创新文化可以创造能量和开放性,使人们能够分享和推广新想法,最终可能有助于推动财务咨询业务的最大增长。”  

早期的临时工可能是退休的最后一代 在AdvisorOne。

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