监管机构重新关注业务连续性,灾难恢复计划

SEC和州监管机构已在许多合规领域加强了审计实践。最近发生的自然灾害的频度和严重性使监管部门更加关注灾害的质量和有效性。 业务连续性和灾难恢复计划 (BC / DR计划)供投资顾问使用。结果,我请我的同事Steve Galletto分享他对BC / DR计划不断变化的监管前景的看法。

Galletto建议,在某些情况下,位于遭受自然灾害影响的地理区域内的顾问已受到监管调查的影响,旨在确定这些公司维护的BC / DR计划是否足以保护顾问客户免受业务中断的风险。

业务中断对顾问及其服务客户的能力构成威胁。面对业务中断时,在BC / DR计划中投入时间和精力的公司比那些没有这样做的公司发现自己更有能力恢复运营。精心设计并维护的BC / DR计划可以帮助投资顾问为破坏性事件做准备,甚至可以防止业务中断发生。不幸的是,BC / DR计划已成为某些投资顾问的后遗症。

作为受托人,投资顾问有义务采取措施防止可能导致客户处于不利地位的业务中断。因此,SEC规则206(4)-7和类似的州法规要求投资顾问维持BC / DR计划。但是,这些法规未能为顾问提供有关制定有效计划的具体指导。

有效的BC / DR计划是以下各项的产物:对风险敞口进行周到且彻底的评估,包括进行影响分析以识别业务的关键领域;定制以确保BC / DR计划适合您 公司的复杂程度;足够的基础设施来支持BC / DR计划的实施;例行测试以确保BC / DR计划按预期保护您的公司;和维护,以确保BC / DR计划随着法规和您开展业务方式的变化而发展。

当务之急是,您必须检查和评估BC / DR计划是否适合公司的风险敞口和业务需求。 BC / DR计划不充分不仅会引起监管部门的关注,还会损害您的客户关系和您的业务。通过仔细的计划和持续的勤奋,您的BC / DR计划可以帮助您的公司度过难关。

此外,在考试期间,您应准备向监管机构证明BC / DR流程的重要性,包括在必要时不断监控和更新计划;将BC / DR计划纳入公司首席合规官要求的年度审查流程的一部分;并与公司员工分享其细节和重要性。我建议将BC / DR流程作为每个公司应为其员工举行的年度合规会议的议程项目。

鉴于监管机构对投资顾问的连续性和恢复计划的质量和有效性的关注不断变化,我们最近建议所有客户谨慎检查其当前计划,并对其进行完善或改写以更好地为公司做准备对于任何业务中断,并相应地向监管机构证明公司已做好响应的准备。

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