新网站列出消费者对财务顾问的评论

一项新的在线服务自称为具有财务头脑的个人的社交网络。信用卡和礼品卡在线商店CardHub的分支WalletHub在周一推出了这项新服务。

创始人Odysseas Papadimitriou周二对ThinkAdvisor表示,该网站在发布前已经进行了一年多的Beta测试。

他说:“我们发现市场上存在很大的真空,网上的财务顾问没有评论。” “对于最新的iPhone,您可以找到一百万条评论,但是对于处理您退休的人来说,您找不到一个评论。”

根据Papadimitriou的说法,该网站列出了大约四分之一的财务顾问和公司。该列表是通过可公开获得的信息编制的。

用户还可以比较信用卡或贷款等金融产品的利率,并可以对金融机构进行评级。但是,消费者也可以对个别顾问进行评分和评价-即使顾问本身无法参与 钱包中心.

“不幸的是,根据一些法律专家的说法,SEC在解释该法律的方式上过于宽泛,因此他们也考虑对推荐书进行评论,” Papadimitriou说。 “从顾问的角度来看,这是一个问题,至少不能由美国证券交易委员会(SEC)监管。我们知道这个问题;但是,我们认为为该市场带来透明度是当务之急。”

Papadimitriou建议WalletHub上的顾问对担心违反SEC使用证明书的规则“咨询其合规部门,以确定他们是否可以发挥积极作用。”有些人认为只要没有评论,他们就可以参加。如果确实出现了评论,那么他们可能会停止参与。不幸的是,如果我们开始删除消费者撰写的评论,将会影响我们的信誉。”

他补充说:“我们比喻我们是个人理财。我们拥有所有的银行,所有的保险公司,四分之一的财务顾问及其公司,并且在我们发言时还会增加更多。审查过程将在市场上进行。”

他将新获得许可的顾问的客户与新餐厅的就餐者进行了比较。 “当餐厅首次营业时,一些勇敢的消费者需要去尝试一下。同样,当新的财务顾问获得许可时,他们将在WalletHub上,但我们希望当他们开始获得客户时,这些客户将开始分享他们的经验并教育其他消费者。”

合规咨询公司The Consortium的创始人Nancy Lininger说,她之前曾听说过有关Yelp的问题。她在星期四通过电子邮件告诉ThinkAdvisor:“我有顾问询问有关Yelp禁止推荐的建议。” “我的回应是,您(顾问)控制着Facebook,LinkedIn和类似的社交媒体网站。在您的控制之下,您必须尽一切努力禁用建议或类似功能,或者在发布建议后撤消建议。”

不幸的是,对于第三方网站,这是顾问无法控制的。 Lininger说:“ Yelp或更新的类似服务不受顾问的控制。没有办法阻止未经请求的发布到那些网站。您唯一可以做的就是不鼓励客户或其他人发布到这些第三方网站。”

与Twitter用户“关注”人员和公司的方式类似,WalletHub用户可以跟随各种新闻媒体来自定义其个人资料中专用页面上显示的新闻。最初,新闻是通过销售点的RSS提要自动进行的,但是那些想要接管其个人资料的人可以通过提交公司列表来实现,然后由WalletHub团队确认为合法来源。 Papadimitriou表示,目前“少数”博客和新闻媒体已控制了它们的列表。

他说:“这是吸引关注金融相关新闻的读者的好方法。” “我们正在试图吸引一群人,他们想谈论关于省钱,做出更明智的财务决策,而不是谈论他们早饭吃的东西。”

除了WalletHub的Yelp式评论元素和新闻页面的Twitter式元素之外,Papadimitriou表示:“第三个元素是公司将基本上能够接管其个人资料,专业人士可以列出其所提供的资格和服务,类似于LinkedIn。如果愿意的话,WalletHub可以看作是LinkedIn,Yelp和Twitter的孩子:“ Frankenstein”孩子,但侧重于个人理财。”

他总结说:“当我们去餐馆或参观酒店时,我们认为可以去TripAdvisor进行数千条评论是理所当然的。当涉及到更大的资金问题时,由于您提到的某些原因,与某些监管因素有关,无论出于何种原因,我们都已完全与透明度隔离。”

深入挖掘

 

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的投资咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,它可以像您一样为顾问提供有关产品,服务和趋势的全面报道,以指导您的客户做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。