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乐天堂下载在2014年获得更多考试; DOL.‘Game Changer’ on Horizon

经过 Melanie Waddell

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乐天堂下载期待 - 再次 - 从证券交易委员会和劳动部和劳动部的信托咨询规则到达新的一年,他们也将支撑更多的考试,并观察一些提议的Regs和Bills发挥作用。 DOL的预期提案需要计划 项目参与者退休收入的金额 一个行业观察者说,很可能是乐天堂下载的“游戏更换者”。

第二届委员会在信托授权下投入经纪人的规则,直到8月份在DOL发布后,其经过重复的规则,以修订受雇员退休收入保障行为下的受托人的定义。

但是,乐天堂下载可以期待今年迟早的乐天堂下载是更多乐天堂下载考试的承诺。华盛顿投资乐天堂下载协会政府关系副总裁Neil Simon表示,乐天堂下载确实预计,第二届委员会的合规检验和考试办公室将通过“呈现考试”和“审查员生产力”和“审查员生产力”增加了更多乐天堂下载。 “ - 提升”对IAS更多执法案件的潜力。“

事实上,Ocie首席安德鲁鲍登在10月份表示,该机构将瞄准约4,000次从未审查过的rias。但杜安汤普森是Fi360的高级政策分析师,怀疑原子能机构可以在考试前面做得更多。

第二次审查员“可以通过围绕其资源来逐步增加考试号码,但我认为他们不认为他们有很多[资源]来迁移,”汤普森说。原子能机构可以利用存在的考试,“这是[仲裁员]从办公室工作的考试,并要求大量的乐天堂下载而不是进入现场的文件。”如果原子能机构重点关注“绝大多数乐天堂下载,平均是八到10名员工,主要是[Do]被动投资,没有异国情调的[活动],在那里它不会需要透过书籍和记录,他们可以颠覆他们的[考试]数字,“他承认了。  

但是,添加汤普森:“否则大会给予[代理人]更多金钱或账单通过”,允许委员会收取资金乐天堂下载考试的用户费用,“我没有看到[机构]如何增加”金额考试。

工业和消费者贸易团体于12月初向大会致函一封信,敦促他们支持2013年投资乐天堂下载的投资乐天堂下载审查改善法案,该法案由代表赞助。Maxine Waters,D-Calif。和John Delaney, D-MD。该法案将授权委员会从RIA收集年度用户费用以增加考试的频率。

西蒙说 11月下旬投票 赞成SEC的投资者咨询委员会的用户费立法“应鼓励新的一年鼓励对Capitol Hill上的水域/ Delaney账单”的新支持。 通过房屋的其他账单,但2014年参议院不太可能被占用,包括H.R.1062,这需要对SEC Rulemaking的全面成本效益分析; H.R. 2374.REP。ANN WAGNER,R-MO介绍。,R-MO,这将要求DOL等待在第二次发出信托提案后60天内报复其信托统治; 1105年,H.R. 1105,这将缩小私募股权基金乐天堂下载的证券委员会注册要求。

法规乐天堂下载将观看包括金钱市场共同基金改革,该资源委员会预计将于10月份采用,以及加强目标日期基金营销小册子的披露。

DOL表示,需要在3月份对TDF投资进行更多披露的规则。

2014年也来自DOL,将是一项拟议的规定,要求计划提供商根据其账户余额预测参与者的退休金,Fred Reish,合作伙伴和饮酒者队的金融服务队长兼董事长&REATH,说将是计划及其乐天堂下载的“游戏更换者”。

“拟议的reg”将改变计划所看到的方式,“Reish说。 “现在,401(k)和403(b)账户余额被视为财富; DOL改变了让他们被视为月收入来源,“这将最终导致”更加保证保险产品讨论“。

这些讨论,摘要增加,将迫使主要“主要是在向证券向保险的证券建议的业务中rias,以及[乐天堂下载]必须能够与个人合作,并计划提供保险产品。”

此外,“将更多的投资,如共同基金和集体信托,以及更多的服务,如托管账户,这些账户将被旨在提供定期的月度收入 - 所有这一切都将流出该DOL规范。”

DOL将于2014年发布其关于退休收入预测的提案,并在未来18至24个月内进行最终监管,李海预测。

在越来越遥远的未来,Reish看到了401(k)景观,政府参与较少,更多的这些计划的“个体化”。

“现在的一切[退休计划世界]现在是一个群众体验 - 该计划的所有参与者都有相同的投资期权,相同的沟通,”雷米斯说,但“这开始改变”。

未来,“我们将看到更个性化的体验 - 人们将加入计划,并将获得有关基于年龄和赔偿和预期的社会保障福利所需的推迟的延期数量的信息,”他说。 “沿着他们将获得更新 - 也许他们将为他们设计的托管账户。”

作为个体的待遇作为“质量”的待遇“将在更长的一段时间内滚动,并将是竞争驱动的”群众“。 “这是我对401(k)计划的未来是什么意思。”

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