将合规的乐天堂下载转变为顶级推荐倡导者

从我们现有的乐天堂下载中创建天使拥护者,首先要使您的合规官爱您。 (©Alberto Ruggieri /插图工程/ Corbis)

我不仅使用法规遵从策略来归档我的文件,而且创建“天使拥护者”。

什么是天使拥护者?它是我们公司用来形容那些如此喜欢我们的亲爱的乐天堂下载的名字,他们非常喜欢我们,他们愿意在网上将自己的声誉介绍给他们的亲朋好友。我的目标是让天使拥护者推荐90%的新乐天堂下载。我们已经超过一半了。在明尼苏达州,我们有五个月的时间,其中100%的新乐天堂下载来自推荐。

从我们现有的乐天堂下载中创建天使拥护者,首先要使您的合规官爱您。在每个乐天堂下载互动中,我都有一个压倒一切的想法:如果我在仲裁中,我可以向反对律师辩护此建议吗?

作为曾经担任地区检察官和公共辩护律师的律师,我很容易想像一下顾问在法庭或仲裁中为自己辩护的残酷程度。

我们采取以下步骤来确保每条建议都可以辩护,并与未来的天使拥护者建立信任。

正确的心态

第一:我们仅根据乐天堂下载的最大利益提出建议。

这是我聘用的每位团队成员的心声。实际上,除非他们像我一样强烈地接受,否则我不会雇用任何人。一旦有了清晰的北极星,就很容易为乐天堂下载提供可靠的,可辩护的建议。您的建议要么符合北极星,要么不符合。

一个例子是我们对乐天堂下载的保险产品进行的审查:如果我们认为我们可以为他们提供更好或更便宜的产品,我们建议您更换。如果乐天堂下载不需要保险,我们也会告诉他们。如果他们拥有的是好的,则建议他们保留现有的政策。

当然,在这些情况下我们可能不会赚钱,但是这对于创建天使拥护者至关重要:即使没有从中得到任何收益,也要告诉乐天堂下载真相。

我们目前有一位乐天堂下载,来自圣保罗的吉姆,他的退休计划中有100万美元的VA。现在,有一段时间,我真的很喜欢VA中的某些担保-不幸的是,这些担保几乎在'09之前使一些知名公司破产。吉姆(Jim)的弗吉尼亚大学(VA)具有一些功能,并保证我将其标记为足够但不算出色。它还有一些定时炸弹,包括保险公司有能力将年费提高到超过4%的能力。费用如此之高,他可能永远无法跟上通货膨胀。

在我看来,这不是一个明确的案例-从长远来看,我认为他将拥有更多的灵活性,更多的流动性和更好的回报,更不用说便宜的费用了。但是,如果他狂奔,他将面临高额的投降费用,他将失去一些最低保证。

我的解决方案:实话实说-我对这款产品没有强烈的感觉。这是一个不错的产品,虽然不是很好,但离开时有利弊。我的工作是进行教育,只要乐天堂下载有充分的披露,我就会觉得他们可以做出对他们有利的决定。

记笔记

下一步:我们为文件保留大量注释。当我在CFP道德委员会任职时,我注意到顾问们的活动使大多数读者感到震惊。原因?这些顾问尽管有所有的失败(和不良动机),但他们拥有大量的书面文件,可以在法庭上为他们的行为辩护。

尽管我曾在数百家顾问办公室任职,但我从未见过一家公司能像我们所做的那样做笔记。

在我参加的每一次会议之后,我都会指定要保存在我们的联系人管理系统中的注释。我特别介绍可能引起混乱或将来可能引起关注的领域。例如,当我们讨论人寿保险时,我确保乐天堂下载了解产品的工作原理和费用。我将规定我向他们披露的所有内容,包括保证的内容和不保证的内容。

在谈到预期绩效时,我告诉他们,如果我们的柏忌为7%,那么在10年内,我们可能会超过3年,高于3年,低于3年,而4年达到我们将关闭。这样,乐天堂下载以后很难再说“您没有解释费用”或“您没有解释可能会有负回报”。如果他们这样做,我可以从会议中拿出笔记以提醒他们我们的对话。

除了要求的笔记之外,我还在议程的纸质副本上写了手写笔记。因此,如果我们在讨论投资理念,我将在“讨论投资理念”框内打勾,然后手写输入他们如何分配投资组合。

如果我的一位ace乐天堂下载服务经理正在与我开会,他们还将准备该文件的注释。有时这意味着三套。

如果我正在通过电话与乐天堂下载交谈,我将经常打开CRM系统,戴上耳机并在联系人管理软件中记笔记。这样可以节省时间-幸运的是,我可以同时打字和收听!

另一个经常被忽视的领域是记录服务请求。假设我们必须致电托管人的服务台。我的团队知道登录CRM的重要性:我们团队中的谁进行了拨出电话,日期和时间。然后,这是最重要的部分:该行另一端的人名以及他们的建议。我们将服务人员的评论加引号,以表示这是他们告诉我们的逐字记录。当我们从服务中心得到不同的回应时,这为我们节省了不止一次。

电子邮件回应

最后:我们通过电子邮件与乐天堂下载联系。每次会议后,我们都会通过电子邮件向乐天堂下载发送并作为一般规则包括以下项目:作业分配和截止日期;我们正在处理的任何事情的状态报告;会议上已更新或讨论过的财务计划的完整副本;一页财务计划摘要的更新副本,上面带有乐天堂下载的任何便笺或我的便笺;效果报告。

乐天堂下载非常感谢这次跟进。没有它,因为我们在一次会议中讨论了很多项目,所以它们可能会感到困惑。

我知道我们的系统正在运行,因为今天我收到了一位我们心爱的天使拥护者的电子邮件。她一直在和我们约十二位同事交谈,并想知道是否可以给他们我的联系方式。不用说,我会很高兴。

 

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