脱颖而出的比赛

机器人顾问已被视为从轻微破坏者到重大威胁的一切,但您能从中学到什么吗?

每当有人问我读者是谁 投资顾问,我一直在回应您是“独立且思想独立的顾问”。我认为,独立性不仅对顾问而且对顾问的客户都是一件好事,因为按照定义,它并不以专有产品或“千篇一律”的投资或投资方式为前提。客户服务是最好的选择。

但是,独立确实有其缺点。您不仅要对自己和客户负责,而且还要对合作伙伴和员工(假设有这些责任),营销自己,制定战略和战术计划以及最终为退出或继任计划负责。是的,您有经纪交易商或保管人,或使用业务管理或业务指导,但责任始终不复存在。竞争是您必须担心的事情之一。

那是什么意思您在当地社区的影响力很强吗?您的客户推荐别人给您吗?您在当地报纸上有专栏,并赞助了两个小联盟球队吗?

做得好。但是,我建议,您的竞争不再由您的SMSA或您当地的业务发展委员会来回避。 (这也是我的个人经验,公司规模越大,花在内部事务上的时间就越多,避免竞争问题。但是我离题了。)

在针对本月封面故事进行的许多采访中(第12届IA 25年度咨询行业内和最有影响力的人物名单),机器人顾问或新一代的在线咨询服务提供商的话题无处不在,因此通常,我开始故意提出它。

也许您期望回应是经过研究的怀疑论之一。 “是的,他们拥有一些优秀的技术,但是我们的客户是高净值人士,他们对我们的关系过于重视,以至于无法成为这种有限的,非个人化产品的牺牲品。”好吧,没有人在我的IA 25采访中说过这一点。取而代之的是,我听到了TD Ameritrade的Skip Schweiss谈到TD顾问的咨询委员会时,其中一个“机器人顾问”在其中进行了演示。 Schweiss表示,他是作为一名顾问观看的,并且记住,TD顾问委员会中的这些RIA往往是更成功,规模更大的公司,被演示所震撼。 “他的视线像飞碟一样大,下巴掉下来,”施韦斯在谈到这个在线咨询平台的复杂性时向该顾问报告。 Schweiss已决定从自己的一个帐户中提取资金,然后亲自试用其中一个平台。他说,他花了10分钟建立了在线帐户。

丹妮尔·安德鲁斯(Danielle Andrus), IA 的执行主编在4月中旬报道,Corporate Insight“分析了11家在线投资咨询服务提供商,发现他们总共管理着超过115亿美元的资产。”顺便说一下,这些提供商中的大多数仅在最近两年内才开始运营。

我的意思不是要吓you您,而是要鼓励您考虑为客户提供的特殊服务。考虑一下如何为年轻客户提供服务,尤其是当前富裕或HNW客户的子女或亲戚。您是否可以使用机器人顾问推出的其中一些技术工具来为那些身价较低的客户提供利润丰厚的服务,同时为将来的客户建立名册,也许还请年轻的顾问来这样做?您的技术合作伙伴,经纪交易商或保管人是否会帮助您提供该技术(当然,这也会使他们受益)?

我只是说你应该考虑一下。 IA 25上许多非常聪明的人已经这样做了。

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