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rep.Garrett to Finra:抓住卡片

经过 Melanie Waddell

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Rep.Scott Garrett,RN.J.,资本市场和政府赞助企业的房屋金融服务小组委员会主席,周二向金融行业监管机构介绍了其“昂贵和繁重”计划,以收取经纪人经销商通过其全面的自动化风险数据系统(卡)来账户数据。

“在拟议规则初步阅读后,我仍然相信,需要这种新的,昂贵和繁琐的提案,”加勒特在一份声明中表示。

芬兰释放了 9月底 其争议卡计划的第二次迭代,现在正在寻求评论。卡将是一个基于规则的计划,允许Finra收集标准化,自动化和定期的基础账户信息,以及公司的帐户活动和安全识别信息。

芬兰监管业务副总裁Susan Axelrod于9月30日在金融服务机构的第二届华盛顿第二届年度顾问峰会上表示,芬兰“致力于”到卡片,芬兰将“回到其反馈委员会”和在向“证券交易委员会批准”证券交易委员会“之前,请考虑进一步的修订。

但Garrett在他的声明中表示,他质疑卡片的“据称的福利”将为大量成本合理。“

Garrett表示:“即使超出了拟议规则的成本,显着隐私问题仍然徘徊,特别是当数据与Finra数据库中的其他数据相结合时。 在通过这一提议前进之前,需要更好地解释为什么首先是这种繁琐规则是必要的,以及采取哪些步骤保护投资者的个人财务信息。“

芬兰说释放其 规则提案 该卡将在阶段实施,第一个阶段要求携带或清算公司(大约200家公司)定期以自动化的标准化格式特定信息提交,该信息是公司的书籍和记录与其证券账户有关的一部分证券占他们清楚的账户。第二阶段的卡片需要完全披露的公司,以直接向芬兰或第三方提交指定的帐户与文件相关数据。

卡规则提案将为客户提供个人身份信息(PII)的集合,包括帐户名称,帐户地址和社会安全号码。

然而,加勒特警告说,资本市场和GSE小组委员会将“继续强调这种潜在的新规则,更广泛地,芬兰的结构,使命和监管活动。”

查看 Finra发布新版本的争议卡计划 on ThinkAdvisor.