前政府鲍伦蒂:白宫信托备忘录‘Overly Broad’

蒂姆·波伦蒂(Tim Pawlenty)参加总统大选。 (照片:美联社)

明尼苏达州州长蒂姆·波伦蒂(Tim Pawlenty)周三表示,白宫支持劳工部修订规则以重新定义退休计划中的受托人的备忘录“在谴责该行业时过于宽泛,并且没有引述很多细节,只是虚伪的。”

这位前共和党前总统候选人现为金融服务圆桌会议首席执行官,在华盛顿举行的FSR事件后告诉记者,尽管在向散户投资者提供退休计划建议时可能会“担心经纪人的行为方式”, 泄露的白宫备忘录 由巴拉克·奥巴马(Barack Obama)总统的首席经济顾问杰森·弗曼(Jason Furman)起草的报告,“在没有引用具体数据的情况下”在解决此类担忧时大为忙。

帕伦蒂说:“对于经纪人在退休计划中的行为的担忧,应该以一种不太宽泛的方式来解决,并且不应过于繁琐,以至于他们停止向中低收入投资者提供建议。”

在1月13日由ThinkAdvisor获得的致白宫高级顾问的内部备忘录中,奥巴马经济顾问委员会主席Furman表示,DOL重新起草“代表中间立场”,并且他同意DOL认为当前的监管措施这种环境使经纪人能够提出“有冲突的”建议,每年使退休储蓄者的成本超过60亿美元。

DOL重新起草其规则以修订《雇员退休收入保障法》(Talenary Retirement Income Security Act)中的信托定义,该法案预计将在任何时候提交给管理和预算办公室,必须经过OMB的90天审查。

ThinkAdvisor 去年七月报道 白宫国家经济委员会将针对以下方面进行“行业宣传”: DOL’s fiduciary 重新起草。 NEC是白宫工作组的一部分,负责监督DOL信托重新起草。

Pawlenty在一次活动上发表讲话,宣布一项由FSR和消费者金融保护局发起的公私合作计划,以促进有效的金融教育并就金融知识开展合作。

CFPB总监理查德·科德雷(Richard Cordray)在FSR活动上表示,FSR和CFPB将“探索我们共同努力的方式,以建立更强大,能力更强的消费者的愿景”,这些团体将集中精力在三个领域:与美国学校和教师帮助年轻人提高经济能力;提供工作场所财务教育;并帮助教育年纪较大的美国人和那些照顾他们的人,避免经济欺诈和虐待。 科尔雷说:“毫无疑问,我们可以结成强大的联盟,以推动这三个重要原因。”

柯德雷(Cordray)引用了怡安翰威特(Aon Hewitt)最近的一项调查,发现接受调查的雇主中有93%可能会在明年扩大对“工作场所的财务健康”的关注。

Cordray说:“金融服务业在这里可以而且应该以身作则。” “他们具有专业知识和信誉,可以推广有关预算,储蓄和退休方案的最佳实践。” 

FSR成员公司高管和CFPB“主题”专家将于1月28日举行圆桌会议,讨论该小组的联合倡议,2015年初,FSR成员和CFPB员工将举行“工作小组会议”,以识别,选择和讨论“可以扩展和推广的教育实践,以帮助消费者针对特定主题做出明智的财务决策。”

- 查看 FSI主席抨击白宫基准备忘录为“令人反感” 上 。

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