延迟DOL信托规则制定的法案得以恢复

总统巴拉克·奥巴马(Barack Obama)两天后开除 支持劳工部 为了修改退休计划建议的信托规则,众议院议员安·瓦格纳(R.Mo.)周三重新提出法案,要求DOL等待重新提出其规则,直到美国证券交易委员会发布自己的信托规则制定程序为止。

瓦格纳(Wagner)的法案《零售投资者保护法》(HR 2374)于去年获得众议院通过。但是,参议院对这项法案“没有兴趣”,奥巴马总统的高级顾问威胁要否决该法案。

更好的市场和美国消费者联合会于当天向全体参议院致信,认为应允许DOL规则制定向前推进,因为DOL规则的“实际内容”尚未公开。 关于DOL规则制定的讨论 ”has for the most 消费者联合会投资者保护总监Barbara Roper和Better Markets总裁兼首席执行官Dennis Kelleher在一封信中说。

“大部分 [有关DOL重新起草的讨论/投诉] DOL官员关于其预期的监管方法的声明直接与之矛盾。” Roper和Kelleher写道。

瓦格纳(Wagner)在周三的声明中说,她正在重新提出议案,因为奥巴马和民主党参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren,D-Mass)“提出了解决问题的方案,提议华盛顿再制定一项大规模的法规,这将损害成千上万的低收入者和低收入者。中等收入的美国人为未来储蓄和投资的能力。” 

瓦格纳说:“这种以华盛顿为中心的自上而下的针对金融顾问和经纪交易商的规则制定将损害沃伦参议员和奥巴马总统声称要保护的中等收入家庭。” “应该给美国人更多的自由,以寻求沃伦参议员和奥巴马总统的干预下的合理财务建议。”

瓦格纳的法案说,根据《多德·弗兰克法案》(Dodd Frank Act)第913条,美国证券交易委员会必须“首先”发布法规,然后DOL才能提出一项规则,扩大《雇员退休收入安全法案》中对信托人的定义。 

但是罗珀(Roper)和凯勒赫(Kelleher)告诉参议院,应该允许DOL规则继续执行,以便公众和所有利益相关者有平等的机会来查看该规则的实际内容。实际上,他们写道:“根据法律要求,在公众意见征询期结束时,DOL将考虑所有意见和意见,并决定符合法律的最佳行动方案。”

两人写道,通过将规则发送给管理和预算办公室,DOL只是在启动发布实际提议的规则以征询公众意见的过程。

OMB审核可能需要三到四个月。

瓦格纳的帐单还需要 美国证券交易委员会(SEC)在2011年的研究中“研究了规则制定潜在的问题,以就投资者的伤害和未得到适当解决的金融产品的获取建立统一的信托标准”。 

根据Wagner的法案,还将要求SEC研究“统一信托标准以外的其他替代方案,这可能有助于解决投资者的困惑”。

瓦格纳的法案“仅是名称上的投资者保护法案”,根据金融规划联盟的一份声明,该联盟由经认证的金融规划师标准委员会,金融规划协会和全国个人理财顾问协会组成。

联盟补充说,“它有助于防止该立法在首次提出时成为法律,并在现在和将来继续反对。”认为,这将使美国投资者“容易遭受潜在的滥用,并且将极大地阻碍甚至阻止该法律的实施”。 SEC不得进行国会授权的信托规则制定。”

联盟指出,瓦格纳(Wagner)的立法“将要求委员会考虑较不充分和不太有效的替代方案”,还将“缓慢或有效地禁止DOL继续为为退休储蓄者提供投资建议的金融专业人士进行拟议的信托规则制定工作。 ”

SEC主席玛丽·乔·怀特(Mary Jo White)周五表示,她将谈论有关“在短期内将经纪人置于受托人授权之下的规则”的立场,并指出,“使委员会能够做出该决定”仍然是她的首要任务。按照这样的规则。

- 查看 参议院银行助理:委员会对法案没有“兴趣”以阻止信托规则 在ThinkAdvisor上。

 

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