Sheryl Garrett:使受信者可访问—2015年IA 35评分35

自2003年首次亮相IA 25以来,谢丽尔·加勒特(Sheryl Garrett)已获得六次殊荣。 (肖像:乔尔·金梅尔)

自从她开始练习后,在1998年愚人节那天按小时向客户收费-她开玩笑说:“您必须有幽默感才能自谋职业。” Sheryl Garrett看到很多顾问都跟进她的脚步声。加勒特规划网络的成员遍布美国,共有320多名顾问,每小时向中等收入客户提供仅收费的建议。

但是,当时,她的长老们试图说服她,不根据所管理资产开账单是一个错误。她在接受Investment Advisor采访时回忆说,一个人说:“有人会得到这些佣金,所以也可能是你。”

不过,她已经从事该行业超过十年了,并且知道AUM模型无法满足她想要做的事情。 “我需要能够以一种对我作为专业人士有意义的方式为客户提供服务,以及我是否是该财务建议的使用者。我想如何获得建议?”

当她开始练习时,她发现许多低资产净值的中美洲投资者“不想移交对投资组合管理的控制权。”

她说:“大多数是在工作的退休计划中拥有大部分财富的普通美国人。” “他们需要有人来谈谈,‘我存够了吗?我还应该做什么?我在正确的地方存钱吗?还有什么?'”

她认为,机器人顾问的泛滥是对他们的改善,因为他们将对价格施加压力,并使更多客户更容易获得财务建议。她说:“价格压缩已经开始“在很小的程度上,但没有我所管理资产的预期那么大”,特别是在被动管理的模型投资组合中,您可以出去获得25或30个基础模型点。熟练程度不低于[...]的受托人如何才能真正胜过这个?”

但是,通过机器人顾问来扩大获取财务建议的途径是有局限性的。 “大多数人都不想仅仅访问网站或计算器。这样可以解决他们的部分或部分需求,但他们确实想与人类联系,说,‘我做对了吗?这是正确的计算方法吗?我在想对吗?’”

她说,一些公司正在放弃最低限度,或者正在建立自己的公司部门以服务于较小的客户。 Schwab和Fidelity等其他公司正在建立自己的机器人顾问产品,或与机器人顾问合作以吸引那些较低净值客户。

加勒特(Garrett)指出了这种情况发生的速度。 “这些机器人顾问在过去大约五年里无所不在。我们将在很短的时间内看到重大变化。”

她说:“我为我们的行业感到自豪,因为它利用技术进行创新来帮助我们能够适当和有效地服务于更多的人。”

她看到的另一个大趋势是,整体财务规划师与投资顾问或财务顾问之间的区别越来越大。

她说:“有时我们会完全互换地使用这些术语,但整体规划师会专注于首先以一种非常整体的方式进行规划,而不只是最终产品。它是关于流程和我们必须使用的内容,而不是为产品提供建议,而这绝对曾经是游戏的名称。”

加勒特(Garrett)强调,服务更多的客户并不是服务于更多的富裕客户。她说:“他们在那里有选择。”对于Garrett规划网络中的公司而言,为客户提供服务的意义在于“以新颖的方式找到满足年轻人,千禧一代,刚入门的人们,中等收入客户和人们需求的方式。”

加勒特说:“随着时间的流逝,“信义和称职,客观的建议越来越多地被中美洲使用”。 “我真的很高兴能成为其中的一员,看到如此多的变化非常迅速地发生,令人振奋的是,令人振奋的是,新组织和公司不断涌现,以服务于这一服务水平低下的大众。”

查看完整 2015年IA 35(适用于35)扩展配置文件的日历 每个获奖者。

 

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