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Sheryl Garrett:使信托咨询能够获得—2015年第35款35岁

经过 Danielle Andrus

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自从她开始做过练习,在一小时的一小时内,在1998年的愚人节的一小时的计费客户 - “你必须有一种幽默感,以自雇人士,”她开玩笑 - 谢尼尔加里特看到了很多顾问她的脚步。美国超过320份顾问是Garrett计划网络的成员,每小时为中等收入客户提供仅限费用的建议。

然而,尽管如此,她的长老试图说服她这是一个错误,而不是根据管理层的资产。在接受投资顾问的采访中,她回忆起一个人说,“”有人会去那些委员会,所以它也可以成为你。“

然而,她已经在这段经营过了十多年,并知道Aum Model不适用于她想做的事情。 “我需要能够以一种方式为我作为专业意义的方式服务客户,以及我是该财务建议的消费者。我该如何接受建议?“

当她开始练习时,她发现了很多低净值,中美投资者“不想转过他们对他们的投资组合管理的控制。”

“大多数人都是在他们退休计划中拥有大部分财富的普通美国人,”她说。 “他们需要有人转向,谈谈,”我省钱了吗?我还应该在做什么?我省在正确的地方吗?还有什么?'”

她认为Robo-Advisor的扩散是一个更好的变化,因为它们将对价格的压力施加并使更多客户更能够更容易获得财务建议。价格压缩已经开始“在很小程度上,但并非我预料到管理层的资产,”她说,“特别是在被动管理的模型组合中,您可以在那里出去并获得25或30个基础要点。世界上的知识人员如何真正击败了这一点?“

但是,通过Robo-Advisor扩展对财务建议的访问有局限性。 “大多数人不想再向网站或计算器转向。这可能解决了一个或一部分的需要,但他们确实想与人类联系说,“我做了吗?这是正确的计算吗?我在想对吗?“”

她说,有些公司正在持续最低要求,或建立其公司的部门,为较小的客户提供服务。其他,如Schwab和忠诚,正在建立自己的Robo-Advisor,提供或与Robo-Advisor合作,以达那些低净值客户。

加勒特注意到发生了多快。 “这些Robo-Advisors在过去大约五年中无处不在。我们在很短的时间内看到了重大变化。“

“我为我们的行业骄傲,使用技术来帮助我们能够适当有效地服务更多的人,”她说。

她看到的另一个大趋势是整体金融计划者和投资顾问或财务顾问之间日益增长。

“有时我们完全互换地使用这些条款,”她说,但整体规划者“专注于规划首先以非常整体的方法,而不是进入最终产品。它是[关于]这个过程以及我们必须与之合作的过程,而不是为产品提出建议,并且肯定曾经是游戏的名称。“

Garrett强调,为更多的客户提供服务并不是为了提供更多富裕的客户。 “他们在那里有选择,”她说。对于公司在Garrett计划网络中的公司,服务客户是关于“寻找新的和不同的方式,以满足年轻人,千禧一代的需求,刚刚入门,中等收入客户和甚至更为温和的意思。”

随着时间的推移,“信托和有能力,客观的咨询已经越来越多地进入中东,”加勒特说。 “我真的很高兴成为其中的一部分,看到这么迅速发生了这么多的改变,这是令人兴奋的,新的组织和公司出去为这座大规模服务的人口提供服务。”

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