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社会负责投资:一种吸引年轻客户的方法

经过 Bernice Napach

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根据投资者和财务顾问的调查,千禧一年和XERs对Robo Advisors更舒适,女性更厌恶厌恶风险。现在,这些投资者和其他人之间的另一个区别:他们更倾向于对社会负责的投资。

根据席克敏研究的一份新报告,45岁以下的投资者超过四分之一的投资者,其中包括千禧一代和XERS,将至少25%的可投资资产分配在社会负责公司中。二十一度女性投资者也一样。结果基于对3,070名投资者的调查,资产从10万美元到2500万美元。

有兴趣扩展其客户群的顾问可能希望考虑这些调查结果。报告称,“熟悉社会负责公司的人可能允许您与现有客户的儿童建立关系。”

更多的投资者不仅表达对社会责任投资的更多兴趣,而且SRI总资产迅速增长。 根据可持续和负责任的投资论坛,SRI资产在过去两年中扩大了76%,达到2014年初的6.57万亿美元,亦称美国SIF也称为美国。

这些资产包括促进水资源和太阳能等政策的公司  - 这也受到“影响投资”的标题 - 以及排除妨碍人权或伤害健康的公司的资产,例如卷烟生产者。

虽然SRI正在增长,但近一半的富裕投资者在斯里德调查的情况下,在斯里的投资组合中没有这样的投资,超过三分之一的投资组合中的1%至24%的投资组合。在较年轻的投资者中,分配范围从25%到74%,更愿意为社会负责任的投资提供更多,而不是其他投资。

该调查说:“了解社会负责投资的顾问可能有能力更容易地与年轻投资者合作,”该调查说。

谱图表明,想要到达对SRI感兴趣的客户的顾问考虑以下内容:

  • 要求投资者对社会负责任的投资中的兴趣水平,并确保他们理解社会负责的投资与慈善捐赠不同。
  • 熟悉不同类型的社会负责任的投资,包括在水或人权投资,各种倡议公司可能在这些地区拥有。
  • 讨论小额信贷,影响投资和与客户的社会责任之间的差异。小额信贷 为贫困企业家和没有抵押品的小企业业主提供贷款,并不会以其他方式获得资金。参考小额信贷,调查表明,“在他们相信他们的基金正在协助愿意努力工作的人,他们可能更愿意冒着自己的资产冒险。”冲击投资与积极使用的公司涉及用于人民和地球的政策,包括ESG政策 - 环境,社会和(企业)治理。社会责任的投资(SRI)不仅是影响投资,而且还指的是避免其政策被认为对人和地球有害的公司。

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