进入(未知)未来

丹麦的一句谚语说:“很难做出预测,尤其是对未来的预测。”然而,顾问必须日复一日地计划一个未知的未来,利用他们拥有的关于他们需要预测的一切的历史数据(股市(说)。

诸如蒙特卡洛模拟之类的软件工具可能会为您提供概率数字,并且了解过去美联储加息后市场或经济的近期走势将使您对可能发生的情况有一些见解。在我撰写本文时,联邦公开市场委员会(FOMC)的9月会议距离现在只有两天了-整个金融服务业都在ten不休地寻找美联储是否会加息。

这是我们的35周年纪念版,在其页面上,我们认为展望35年将是有益的,重点关注顾问最感兴趣的三个领域:长期投资;美国的人口状况将如何变化;以及监管将如何塑造顾问服务客户的方式。

十年前,我的一位顾问导师吉恩·巴利埃特(Gene Balliett)说服我对他已经感兴趣的想法进行了一些研究:很快美国人的预期寿命就会大大提高。他指出,如果是这样,对顾问及其客户将产生多种影响。大约五秒钟后,我迷上了。因此,我就在NAPFA东南年会上的发现发表了演讲,然后将我的发现作为封面故事的基础。 投资顾问成立25周年。

在那里面 故事发表于2005年12月 我写: ” 在未来10或15年内,人类寿命将发生巨大飞跃,这将彻底改变我们的社会,将极大地影响国际关系和商业世界,还将改变顾问开展业务和服务客户​​的方式。 ”

尽管我在对未来的预测中有所缓冲,并且“大跃进”实际上可能会在未来五年内发生,但可以肯定地说,在这么长的时间内不太可能实现。但是延迟并没有得到拒绝,我相信这很可能还会发生。

独立顾问行业随着该杂志的发展而发展,在接下来的两页中,我们将介绍 一些关键事件的时间表 过去35年的咨询行业经验。我不记得我们的过去,就像我记得历史学家和作家戴维·麦卡洛(David McCullough)八年前在一次顾问会议上所说的那样,我们怎么知道我们要去哪里? “如果您不了解我们的历史,就不能成为我们民主的正式参与者。”

并没有一个水晶球可以暗示,顾问从现在起仍将存在35年左右,您或您的继任者将在同样的问题上苦苦挣扎。 投资顾问 在过去的35年中已经涉及:如何建立和运营您的业务;如何为客户投资;如何保持合规;如何利用技术提高效率并更好地为客户服务。

投资顾问 始于35年前的一个不同的名字和不同的关注点,但在随后的几年中,过去和现在的编辑,当时的和现在的撰稿人已经适应了我们没有引起的变化,并做了一些我们可以做的改变,控制。

能够为您服务是一种荣幸,我希望我们能再继续工作35年,那时您的工作将有所不同,但是相同,当您的客户需要相同的建议和不同的建议,而这个国家将是它过去了,现在还没有。

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