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退休账户余额遭受Q3市场波动,富达报告

经过 Michael S. Fischer

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第三季度市场波动,特别是8月,达到退休账户余额,保证金投资对401(k)和IRA储蓄的分析。

在上一季度的91,100美元起,平均401(k)余额降至第三季度末期为84,400美元。

一年前,平均余额为89,100美元。

9月底,IRA余额从6月底的96,300美元起到88,700美元,每年均为92,100美元。

保真 在星期五发布的声明中表示,它在第三季度的帮助和指导下收到了在线和电话请求的记录数量。

8月23日至8月29日之间,保真度从退休账户投资者和8月24日星期一询问了大约1600万次在线询问 - 24日&P 500和Dow Jones工业平均平均校正 - 它响应了超过160,000个电话。

道琼斯州于8月份下跌超过1,500点。

富达表示,客户询问如何在挥发性期间询问如何管理他们的投资,最近市场下降的可能原因和转换为所有现金的陷阱。

尽管他们担心,大多数投资者都没有显着改变其资产配置或其贡献的金额。

富达报道,只有4.9%的401(k)账户持有人和16%的IRA客户的资产配置改变了他们的资产配置。

第三季度平均401(k)缴款金额略微跌幅,第二季度的2,770美元起2,610美元 - 2014年第三季度的$ 2,670一致。

平均401(k)缴款率从一年前的8%上升至8.2%。

IRA捐款在第三季度也保持一致。账户持有人平均增加了1,260美元的账户,而一年前的平均缴费金额为1,270美元。

“最近的富达研究 斯坦福长寿中心 发现,四个近三个预退休人员中有近三个引用了“对经济不确定性的关注”,作为在生活中以后继续工作的可能性,所以我们了解市场的变化对退休前的巨大关注,“道格·费舍尔,高级副在忠诚投资的总统在声明中说。

“主要市场波动的时期,无论是上涨还是下降,都会让投资者有机会评估其整体金融健康,这应该包括审查其退休储蓄和资产拨款,并扩展到对金融健​​康的更基本评估,包括整体家庭支出和预算。“

富达近年来,Roth账户越来越受欢迎。在第三季度末,近75,000名IRA账户持有人已转换为罗斯IRA。 Roth IRA通过去年第三季度提高了36%以来的36%。

根据该声明,20世纪20年代后期1201(k)账户持有人的12%目前为罗斯401(k),五年前从9%的贡献。

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