对于顾问,今年’颠覆者可能在明年’s Standards: Cogent

Cogent Reports周四举行了一场网络研讨会,概述了2016年咨询行业的预测,重点是技术,ETF和营销。

联合顾问集团辛迪加分部的高级主管茱莉亚·约翰斯顿·凯特勒(Julia Johnston-Ketterer)在网络研讨会上说,机器人顾问“不再是新兴的或新兴的”。她说,这一趋势不仅受到诸如Betterment和Wealthfront之类的新服务的推动,而且也受到诸如Schwab和Vanguard之类的传统品牌的推动,他们推出了自己的自动化咨询服务。

是的,机器人顾问的用户往往更年轻,但不仅限于千禧一代,Cogent发现。根据该公司2015年的《投资者品牌景象》报告,使用机器人顾问的30%的富裕投资者的年龄范围高达50岁。超过一半的机器人客户拥有10万至25万美元的可投资资产,并且全职工作,而20%是企业所有者。

采纳机器人顾问的人可能认为退休是他们的主要投资目标。约翰斯顿·凯特尔说:“考虑到X一代(可能采用者)的集中度,这不足为奇,而且在这一可能采用的细分市场中,我们也有相当一部分的第一波潮一代。

她说,可能的采用者也比不太可能的采用者具有更高的风险承受能力。 

约翰斯顿·凯特尔说:“这确实凸显了采用者弥补自2008年以来所浪费的时间的严重程度。”机器人顾问用户报告称,他们在这些平台上平均投资了61%的可投资资产。

约翰斯顿·凯特尔说:“这确实向我们表明了他们对机器人顾问的承诺,而且肯定超出了赚钱的范围。”

她补充说:“我们显然处于建议交付的下一阶段。我们有各种各样的建议模型并存,我们当然希望分析所有这些建议模型在2016年如何发展。”

她预测,富有的和X世代的投资者将在2016年接受机器人顾问的支持,比现在更多,并且期望当前的机器人顾问扩大服务范围会得到更大的回应。

全ETF投资组合

机器人顾问正在推动另一个趋势:转向被动投资,所有ETF投资组合变得越来越受欢迎。

Cogent的另一位高级主管梅雷迪思·劳埃德·赖斯(Meredith Lloyd Rice)说:“传统的积极管理者们确实感到越来越大的压力,要求他们证明他们相对较高的管理费用的价值。”

赖斯说,在去年,顾问的ETF使用量显着增加,以共同基金为代价。结果,提供商使用智能beta和主动ETF选项扩展了他们提供的ETF。 Cogent发现,大约40%的使用ETF的顾问正在使用智能beta或活跃产品。

尽管有采取被动策略的明显趋势,但Cogent发现,大多数零售顾问将大部分资产用于积极管理的投资中。赖斯表示,RIA和银行渠道往往更加依赖被动投资。

ETF的使用率比2012年增长53%,从顾问分配给每种产品的总AUM的9%上升到2015年的14%。相比之下,共同基金的使用率下降了5%。

她预测短期内将由顾问推动采用基于规则的ETF。她说:“活跃的ETF当然也有很大的潜力,但是这种趋势可能需要更长的发展时间。”

数字营销

Cogent Reports的高级产品经理Sonia Sharigian表示,数字营销工作对于试图与顾问联系的提供商越来越重要。

她在网络研讨会上说:“整年以来,我一直在吹捧数字技术的力量,并一直为除了网站访问之外,提供商的影响力非常有限这一事实而感叹。”

她说,2016年将为顾问带来更多通过移动应用程序与合作伙伴互动的机会。

大数据

根据Cogent副总裁Linda York所说,数据(收集和使用)将是2016年的另一趋势。她说:“大数据是我们所看到的趋势的核心,对我们行业的影响越来越大。”

大数据影响着公司的营销和销售工作,而那些没有有效利用数据的公司则“向上游游走,面对越来越强大的潮流。”

她说,各行各业的公司正在组合多种数据源,包括CRM数据和交易数据。她说:“特别是在金融服务行业,随着人们对注意力的争夺和财务顾问控制的资产的加剧,资产经理正在关注更好地识别,定位顾问并与其产品和服务进行沟通的方法,”她说。

4种顾问类型

Cogent根据顾问如何参与资产管理人员和产品提供商的市场营销工作,确定了四个不同的细分市场。约克说,“有见识的发烧友”珍视从合作伙伴那里获得的所有形式的信息和数据,并指出“他们特别有兴趣从明星经理那里获得市场评论。”

“数据保险库”希望保留并存储尽可能多的信息,并重视在客户演示中使用的印刷材料。

“数字奉献者”希望访问数字平台上的数据,而“选择性神谕”将独立地在其提供商的网站上寻找信息。约克说:“他们不惧怕明星经理,他们更喜欢内容非常丰富的数据,这是领导层认为的。”

她预测,利用借以梳理数据的技术,更好的客户群将在​​2016年成为金融服务行业的标准。“如果做得好,您的听众甚至都不会意识到这种情况的发生,”她说。 “就您的宣传和沟通而言,这似乎很自然。”

—阅读 在富裕阶层中,千禧一代拥有的资产比X世代还多:Cogent 在ThinkAdvisor上。

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