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被动资金具有自己的信托风险

经过 Nick Thornton

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根据Russell Investments的分析师称,依靠被动管理投资期权作为对冲反对信托责任的对冲,可能是在错误的场所运作。

在十年(k)级诉讼诉讼的十年中,有意识的赞助商已经与被动管理的共同基金和目标日期基金提供了投资阵容。

虽然对费用的认识是一个受欢迎的发展,但被动投资消除了信托义务的误解是危险的,罗素定义贡献团队的分析师,以及罗素的机构定义贡献团队负责人的分析师。

“如果您决定在直流计划中实施被动管理的投资,那么您的工作作为受托人并没有结束,”写知识和科恩。

他们说:“你和你的雇用经理制作的每一个决定都是一个积极的决定,并需要谨慎的审查,即使通过被动投资车辆实施。”

事实上,一些监测要求是被动管理投资的独特。

被动指数基金建立在索引提供商的数据上 - Russell是一个,标准和穷人和道琼斯指数是其他人。

赞助商必须在分析师表示审查资金时,请考虑该数据的提供者。

赞助商也应该意识到有时指数基金经理将改变其指数提供者,因为它是2013年的Vanguard,其中几个索引资金基金。

这种变化可能影响费用,资金建设及其最终性能。

此外,与分析师暗示的是普遍的误解,被动投资确实有一个潜在的投资方法,提出赞助者需要兽医,就像他们是积极投资的方法。

他们引用了罗素1000和s之间差异的例子&P 500大型盖章股票指数。拉塞尔1000包括最大的1000家公司按市场资本化,而S&P 500选择大约950个最大帽证券的许多证券。这意味着不同的性能结果,例如诺森和科恩。

他们说,固定收益指数也有不同的跟踪投资方法,有可能让参与者作为利率上升的潜在潜力。

被动基金经理也为追踪相同指数的资金收取不同的费用。

“鉴于您的资产规模,您最不支付的费用吗?你是你可以得到的最便宜的股票吗?你有没有看过集体信托基金?“询问分析师。

他们在Tibble诉中,裁定计划赞助商举行的最高法院的一致决定,裁定计划赞助商,包括更便宜的机构股票。

而且,被动并不总是更好,说恐怖和科恩。

“走动是一个积极的决定,”他们说。 “虽然被动管理是一个良好的起点,但审慎的计划赞助商也应考虑积极管理,以确保选择最合适的管理技术。”

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