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根据受托人,DOL信托规则将改变财务建议

经过 Emily Zulz

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全国信托公司如何查看即将劳动定制统治统治权?

思考awisor与Billy Lanter谈过的信托投资顾问 统一信托公司,了解有什么信托手段以及如何看到影响行业的DOL规则。

统一的信托,基于肯塔基州的肯塔基顿的公司,以40亿美元的管理资产,这是一个国家信托,自1985年成立以来。Lanter曾在该公司工作过八年以上。

1月下旬,DOL的信托规则被送到了 管理和预算办公室 对于强制性审查,并可在4月之前发布。

虽然并非所有规则的细节都是公开的,但兰特,广泛发言,说:“我们赞成受托人,更高的护理标准”。

“我们是什么样的稍微有什么东西 - 我们只需要拭目以待,看看[法规]出来 - 我们不想要一个灌溉的标准,你最终试图在多大程度上取决于你的受托人“Lanter补充道。 “受托人应该是一个受托人,这应该是指某些事情。”

Lanter解释了保真意味着什么。

“有人聘请财务顾问的原因是什么?这不是表现,而不是费用,“Lanter在访问Thinkaddodor的纽约办事处时表示。 “年复一年,研究后的研究表明,选择顾问的一个主导因素:信任。如果您删除了信任的障碍 - 通过作为受托人,提供全额费用透明度,没有专有的产品和这些类型的东西 - 您可以删除障碍,以便现在[客户可以说]'我知道发生了什么。我们要拥有的关系,它将成为一个我可以信任的关系。“

Lanter还评论了他所看到的潜在影响,因为信托规则可能对行业有所作为。

在不知道最终规定是什么的情况下,这是一个难以回答的问题。

“我觉得你会有几个阵营:你将拥有那些已经在标准下运作的营地,这是重视他们正在做的事情的标准,”他说。 “他们将是非常好的......利用即将到来的法规。”

Lanter认为统一的信任落在该群体中。

“你有另一个阵营:这些公司足够大,他们能够换档,使过渡,并且可能不会将它们输出门,”兰特补充道。 “但我确实认为现在有一段业界,在规定的情况下,商业模式的转变可能是这样的,那么有一些人在一天结束时离开行业。

其他表情通过他人跨越整个行业。招聘人员 乔恩亨恩最近 wrote 为思考,DOL信托规则可以加速经纪人的闭幕式。 “你可能有一个较小的行业十年来,我不知道,但希望......一个更优质的咨询驱动的行业,”Lanter说。

Lanter的同事Jason Grantz是一个统一信任的机构退休顾问,最近在该公司写道 博客 关于他如何看到影响行业的DOL信托规则。

他的看法是,随着时间的推移顾问将“吸收这一非常繁琐的规则和新的”业务“将导致”,“,行业将看到创造的新退休计划商业模式。

他已经开始看到的一个模型是他称之为“退休计划专家”。本专家将与“无亚太经利的非专候顾问合作,几乎就像顾问批发”到另一个顾问,“格兰特兹写道。

“这些新的独立专家将是可以在奖金的情况下以盈利运行有效的免息冲突退休计划实践的人,而无需与计划关系之外的个人合作,”据授予。 “如果他们与参考或非非财富管理顾问合作,则会出现真正的共生,并保持在新规则的界限范围内。”

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