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关注遗嘱信托:客户的7个福利

经过 Tom Nawrocki

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没有大量庄园的客户可能正在寻求一个简单的信任选项来保护他们所做的资产。这些人可能会在他们的职业生涯中早期,仍有幼儿,信任可以成为最适合财富的最佳车辆。这些因素可以制定遗嘱认证,一个在解体者的意志中建立一个有用的选择。

A 遗嘱信托 在客户的死亡之前,技术上没有存在。个人通常为退休计划资产(例如在401(k)或IRA)的信托基金上致电。

为此,客户可以将信托名称为退休计划的受益人。人寿保险收益可以类似地用于为这种信任提供资金。

遗嘱信赖的最大缺点:它要求解除的意志通过遗嘱认证。遗嘱可能是一种令人不快的经历,并带有这种糟糕的声誉,这可能是它可能吓到这一战略的客户。

但对于一些客户来说,特别是那些遗嘱仍然长途措施的客户,这些福利可能超过了缺点。这些福利包括:

  • 客户可以随时更改遗嘱信赖。 在克拉托斯逝世之后,遗嘱信托在技术上没有技术上存在。只要客户端还活着,就可以更改这些信任但客户端选择,甚至撤销。在客户的死亡时,已被指定为这些信托的资产转移给他们,而信托则变得不可撤销。

  • 用于未成年人的资产的税收优惠在较低的水平上踢出。 凭借遗嘱认定,收到资产的未成年人每年最多可花费10,000美元,而不会向其缴纳税款。超过此金额的任何东西都将在常规所得税税率下征税。与家庭信托相比,未成年人开始在税前缴纳税收超过1000美元的税收,遗传信任的税收优势可能是显着的。

  • 信托人的成本通常很低。 这些信任很简单,通常不会产生超出建立信任的成本的费用。但是,遗嘱可以是昂贵的过程。

  • 信任可以照顾特别是贫困的受益者,如未成年子女或残疾人。 这些人可以被评为信托的受益者,具有较旧的更负责任的人作为他们的受托人。 一个警告:受托人并不一定有义务履行旨在为旨意的支出规定的条款;显然,可信人不会在此期间检查。这就是为什么客户选择一个值得信赖的人是至关重要的。

  • 信托可以帮助保护资产免受债权人的资产。自从 他们通常资助退休计划或人寿保险,但在达托者离开之后,资产才能播放,而信任生效。债权人或其他财富人员没有大道,以利用未成年子女并控制其资产的控制权。

  • 只要信托人在他或她的意志中表明,信任可以持续。 并且不必提前设置信任日期,因为客户在信任生效时,自客户端不会知道。例如,当大学的受益毕业生,例如或转动一定年龄时,它可以将其纳入到期。

  • 房地产规划人员,遗体信托的简单性使其成为年轻客户的理想选择。 他们不需要大量资产,只有期望,在一生中,客户将建立一个遗产。 并记住,如果客户选择,则可以始终撤销信任。因此,遗址信托是一个优秀的车辆,它可以获得房地产规划客户 - 在他们发现他们需要房地产规划之前。

 

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