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KOL Birke:Commonwealth的Impathetic Technologist— The 2016 IA 25

经过 Savita Iyer-Ahrestani

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十年左右,英联邦金融网络乐天堂下载产品进化高级副总裁KOL Birke参加了一个关于如何不粘在困境的对话的后勤课程。 

尽管是房间里唯一的金融专业人士 - 但其他与会者都是治疗师 - Birke对该主题的敏锐兴趣,因为他说,“这么多的财务规划是关于人际关系,谈话和复杂的人际决策。”

在他的观点中,能够“熄灭”粘性对话,使人们可以自由地谈话是帮助他们做出最好的财务决策的关键。

凭借英联邦的支持,Birke在宾夕法尼亚大学进入了积极心理学的硕士课程。 Birke表示,该纪律基于促进心理健康的前提,允许个人蓬勃发展。自从完成学位以来,Birke - 谁是英联邦高级规划团队的金融行为专家 - 使他的知识和洞察力纳入帮助英联邦的顾问“与客户有良好的谈话,以促进良好的财务行为。”

即使是我们最好的人也朝着采取错误的财务决策,决定导致财务状况不佳。有时候,我们可以卡住的地方,我们应该陷入困境:“我可能会有一个顾问来找我并说。 “我有一个70岁的客户在她不负责任的儿子上花了太多钱。我怎么不克服她?“ Birke说。主要事件 - 例如,一个遥远的国家的政治危机 - 这对我们的个人组合来说几乎没有任何影响可能会导致我们恐慌和行动是不合理的。我们可能会遇到一个拥有一位关于制作双数回报的朋友,并敦促我们的顾问投资,即使投资可能对我们的特定投资组合和情况最为最好。

顾问需要经常通过这些和其他慷慨管帮助客户。在Birke的观点中,他们可以做到这一点的最佳方式是通过尽可能密切地了解他们的客户,以基于信任和开放来建立和培养持久的关系。

Birke说,是乐天堂下载的伟大推动者使得这种过程成为可能。

他认为乐天堂下载为一个放大器,提供了基本基岩的基础,以适当运作的基于行为的财务规划,这是英联邦的。

“当乐天堂下载精心设计时,它是完全一致的,”Birke说。 “例如,设计精良的闹钟,每天都会在同一时间唤醒您。它是完全理性的,它不会产生情绪决策,它是即时的和不懈的。“

以最佳的方式结婚乐天堂下载和行为默认人类的识别,并在其周围创造一个积极的框架。

“我们不会让这种情况困扰我们 - 我们在围绕它创造一个世界,”Birke解释道。

他在驾驶时发短信的例子,这是非常危险的东西,但除了教育,警告和处罚时,世界的人们继续做。

“汽车公司必须提出的解决方案是设计可以自行车的汽车,”他说。 “以同样的方式,我们可以设计一个客户端门户网站,当他们拨入拨入时,展示了市场的表现多么糟糕,然后将提示他们制作[正确]的决策。或者,我们可以通过乐天堂下载来展示它们,即使市场不好,它将恢复;我们可以通过提出将提示积极行为的解决方案和视觉来实现这一点。“

英联邦对设计这些类型的积极解决方案很重要。该公司还认为,制定行为知识的乐天堂下载,很容易使用顾问。 Birke表示,联邦在选择其乐天堂下载人员时非常谨慎。大约15名乐天堂下载团队成员(本人包括)是“认证可用性分析师”,其专业知识在于开发适合人们使用计算机的方式的乐天堂下载解决方案。 

这意味着思考“苹果方式”,Birke说,并保持了尽可能简单和用户友好的东西,以便顾问不会浪费时间和能量试图弄清楚复杂的软件和应用程序,但可以汇集他们的能量和努力进入客户关系。

Birke表示,智能乐天堂下载解决方案还允许顾问“宣传”重新平衡顾问工作的重要组合的职责,但占据了顾问工作的重要组合,但占据了宝贵的时间,可以轻松地编程到机器中。

“这样,我们将顾问时间重新分配到计算机不擅长的东西,例如人类智慧和同理心,”Birke说。

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