富裕女人与富裕男人:投资方式的四个主要差异

一项研究高净值投资者心态的新论文显示,女性在投资和维持当前财务状况方面比男性更谨慎,保守,不自信。 

Spectrem Group的新白皮书名为“高净值人与人”。妇女”会检查性别差异,以确定财务顾问如何最有效地吸引高净值客户。 

该论文指出:“这项研究表明,在确定如何最有效地为富翁男女提供服务时,财务顾问会对性别产生重要影响。” “顾问在进行投资对话时,必须考虑这些影响,以最佳地吸引男性和女性投资者。”

Spectrem将“高净值”定义为净资产在100,000美元至2500万美元之间的投资者,不包括主要居住地。本白皮书主要基于Spectrem Group对来自美国HNW家庭的3,152名受访者进行的研究。其中,男性为1875人,女性为1277人。他们发现了四个主要区别:

女人更保守 

1.妇女更加保守。

Spectrem的研究发现,富裕人士都预测,来年男女最有可能进行的投资将是短期投资和股票,例如股票或股票共同基金。但是,男性比女性更有可能关注股票,接受调查的男性中有44%表示,明年他们可能会投资于个人股票,而接受调查的女性中有37%。同时,调查发现,高净值女性在支票或储蓄账户上的比例会更高(56%相对于高净值男性的52%)。

论文指出:“顾问们可能需要鼓励富有的女性在投资理念上更加进取。” “由于女性通常比较保守,顾问必须仔细审查自己的投资组合,并在适当时鼓励女性更积极地进行投资。”

 男性更有可能成为自我指导的投资者

2.男人更有可能是自我指导的投资者。

根据Spectrem的研究,富裕女性成为自负盈亏的投资者的可能性大大低于富裕男性(接受调查的女性中有31%,而男性为39%)。

该论文发现,男性比女性更有可能享受投资(48%,而女性为32%),并且对动手进行投资的意愿明显高于女性(50%对36%)。妇女)。

在冒险方面,该论文发现,女性再次更加保守。根据Spectrem的说法,富裕女性(30%)比男性(44%)承担部分投资风险以获取更高回报率的可能性要低得多。超过一半的女性受访者(55%)表示,他们更希望大部分投资有保证的回报率,而男性为46%。

女性比男性更有可能使用顾问 

3.女性比男性更有可能寻求专业意见。

该论文报告说,女性更有可能就特殊需要与顾问进行咨询(分别为男性的34%和31%)和定期的咨询(男性的21%和18%)。该论文称,女性比男性多的人也完全依赖顾问(15%比13%)。

总体而言,富裕女性比男性富裕的男性更有可能聘用顾问,无论是会计师,律师,银行家,独立理财师,保险经纪,投资经理还是其他类型的专业人员。

论文指出:“高净值投资者最受欢迎的顾问类型是全方位服务经纪人,其次是独立理财师。” “与男性相比,女性使用会计师的可能性是其主要顾问的两倍以上。”

在接受调查的人中,有39%的男性和22%的女性表示他们没有使用任何顾问。

男女对能力的看法不同

4.  男女对理财知识和顾问绩效的看法差异很大。

总体而言,富裕女性比富裕男性更容易自我报告缺乏财务知识(34%比15%)。富裕人士男性更有可能将自己评为知识渊博(29%的女性对11%的女性)。

也许这就是为什么调查发现更多的女性对自己的财务顾问感到满意的原因(76%对74%的男性)。

根据该论文,女性对顾问的回应能力,知识和专长以及表现比男性更满意。该论文称,高净值人士中有66%的男性对其顾问的表现感到满意,而女性只有74%。

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