想要赢得机器人比赛?像国际象棋冠军那样思考:Envestnet首席执行官

Envestnet的首席执行官Jud Bergman。

财富管理技术公司Envestnet的董事长兼首席执行官Jud Bergman向财务顾问传达了一条信息,他们担心自动顾问和行业中其他技术的进步:人与机器相比单独的人或机器提供更好的结果。

换句话说,据在芝加哥Envestnet顾问峰会上发表演讲的伯格曼说,顾问可以提高他们对客户的价值主张,并且如果他们聪明地使用技术而不是害怕或回避技术,它们将更加有效。

他称此为“ Kasparov原则”,指的是著名的俄罗斯国际象棋冠军,他曾在1996年和1997年与IBM的Big Blue超级计算机进行过两次六场国际象棋比赛。当蓝色巨人由于故障而实际放弃动作时,机器知道他不知道的一些事情。

在意识到这一点之后,卡斯帕罗夫开始玩一种称为“自由式国际象棋”的新型国际象棋。 伯格曼解释说,“高级国际象棋”中的玩家可以在与其他玩家和计算机的比赛中使用计算机程序。按照这种方法,几个使用三台计算机的业余棋手赢得了2005年的锦标赛,不仅击败了超级计算机,而且击败了大师级。

伯格曼说:“(顾问)职业的制胜策略将更像是自由式国际象棋。” “技术使聪明,明智的经验丰富的顾问更加有效。”伯格曼说,他们有更多时间与客户共处,并进行战略性和创造性的思考。

伯格曼指出,使用“集成技术”的顾问与客户的面对面时间增加了20%,与潜在客户的相处时间增加了两倍,“创造了惊人的业务增长水平”。据伯格曼称,他们正在跨越“数字鸿沟”,该鸿沟将其他顾问及其实践与与客户的更全面接触分开。

技术也正在影响当前和潜在的顾问客户。谈到自动投资顾问服务,伯格曼说, “机器人正在教育投资者,使他们成为具有真正价值地位的顾问的更好的客户。”

有效使用技术是新书中阐明的10条原则之一:基本顾问:在投资者与顾问的关系中创造价值”,由Envestnet总裁兼联合创始人兼首席执行官Bill Crager和董事总经理Jay Hummel撰写。 Bergman说,在当今的财务咨询行业中,技术专注于财务规划,财务规划“正在移至顾问价值主张的中心”,同时还涉及数据聚合和分析。 他指出,将数据与财务计划汇总在一起的顾问所获得的收益是客户的两倍。

伯格曼说,他们在管理投资方面也往往会更成功,这对于经常使用技术的顾问来说是一个容易的主张。 Bergman举例说明了在2007年至2009年期间重新平衡投资组合的顾问的情况,Bergman指出,重新平衡的投资组合在2015年之前的投资组合均以13.5%的速度增长,而在2006年至2015年间,只有不到三名顾问系统地进行了重新平衡。

伯格曼说:“数据聚合和分析是制定更有效的财务计划和更有效业务的关键。”

为此,去年八月Envestnet 收购了Yodlee,后者是针对顾问的基于云的管理技术提供商,该公司专注于数据聚合解决方案。在本周的Advisor Summit Envestnet顾问公司在新闻稿中宣布,它将发布其新的Open ENV,即“扩展其核心技术和处理引擎的开放架构生态系统”。 

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