想要赢得机器人比赛？像国际象棋冠军那样思考：Envestnet首席执行官

Envestnet的首席执行官Jud Bergman。

财富管理技术公司Envestnet的董事长兼首席执行官Jud Bergman向财务顾问传达了一条信息，他们担心自动顾问和行业中其他技术的进步：人与机器相比单独的人或机器提供更好的结果。

换句话说，据在芝加哥Envestnet顾问峰会上发表演讲的伯格曼说，顾问可以提高他们对客户的价值主张，并且如果他们聪明地使用技术而不是害怕或回避技术，它们将更加有效。

他称此为“ Kasparov原则”，指的是著名的俄罗斯国际象棋冠军，他曾在1996年和1997年与IBM的Big Blue超级计算机进行过两次六场国际象棋比赛。当蓝色巨人由于故障而实际放弃动作时，机器知道他不知道的一些事情。

在意识到这一点之后，卡斯帕罗夫开始玩一种称为“自由式国际象棋”的新型国际象棋。 伯格曼解释说，“高级国际象棋”中的玩家可以在与其他玩家和计算机的比赛中使用计算机程序。按照这种方法，几个使用三台计算机的业余棋手赢得了2005年的锦标赛，不仅击败了超级计算机，而且击败了大师级。

伯格曼说：“（顾问）职业的制胜策略将更像是自由式国际象棋。” “技术使聪明，明智的经验丰富的顾问更加有效。”伯格曼说，他们有更多时间与客户共处，并进行战略性和创造性的思考。

伯格曼指出，使用“集成技术”的顾问与客户的面对面时间增加了20％，与潜在客户的相处时间增加了两倍，“创造了惊人的业务增长水平”。据伯格曼称，他们正在跨越“数字鸿沟”，该鸿沟将其他顾问及其实践与与客户的更全面接触分开。

技术也正在影响当前和潜在的顾问客户。谈到自动投资顾问服务，伯格曼说， “机器人正在教育投资者，使他们成为具有真正价值地位的顾问的更好的客户。”

有效使用技术是新书中阐明的10条原则之一：基本顾问：在投资者与顾问的关系中创造价值”，由Envestnet总裁兼联合创始人兼首席执行官Bill Crager和董事总经理Jay Hummel撰写。 Bergman说，在当今的财务咨询行业中，技术专注于财务规划，财务规划“正在移至顾问价值主张的中心”，同时还涉及数据聚合和分析。 他指出，将数据与财务计划汇总在一起的顾问所获得的收益是客户的两倍。

伯格曼说，他们在管理投资方面也往往会更成功，这对于经常使用技术的顾问来说是一个容易的主张。 Bergman举例说明了在2007年至2009年期间重新平衡投资组合的顾问的情况，Bergman指出，重新平衡的投资组合在2015年之前的投资组合均以13.5％的速度增长，而在2006年至2015年间，只有不到三名顾问系统地进行了重新平衡。

伯格曼说：“数据聚合和分析是制定更有效的财务计划和更有效业务的关键。”

为此，去年八月Envestnet 收购了Yodlee，后者是针对顾问的基于云的管理技术提供商，该公司专注于数据聚合解决方案。在本周的Advisor Summit Envestnet顾问公司在新闻稿中宣布，它将发布其新的Open ENV，即“扩展其核心技术和处理引擎的开放架构生态系统”。 

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