TD Ameritrade授予奖学金,XY计划合作伙伴

如果有任何迹象表明学生周三聚集在纳斯达克市场中心,那么注册投资顾问的未来就将迎刃而解。

来自美国各大学的理财规划大学生的不同群体与大学教育家一起聚集在纽约庆祝。 TD Ameritrade连续第四年向12名攻读财务规划学士学位的学生提供每人5,000美元的奖学金。

作为这些NextGen金融计划奖学金的一部分,TD Ameritrade特别为来自代表性不足的人口群体的学生提供了两个奖项,以帮助提高RIA行业中的种族,族裔和性别多样性。

此外,还向两所大学提供了总计75,000美元的赠款,以促进财务规划教育:休斯敦大学已建立财务规划学位课程的奖学金为50,000美元,特拉华州立大学正在兴起的财务规划学位课程的奖金为25,000美元。

TD Ameritrade Institutional总裁汤姆·纳利(Tom Nally)在纽约时对ThinkAdvisor说:“我们需要做得更好,不仅因为顾问的人口老龄化,还因为美国人口的转变。” “下一代……他们实际上是在建立自己的财富,他们将继承很多财富。他们将需要本质上来自他们这一代的顾问。” 

根据Nally的说法,TD Ameritrade收到了约250份学生奖学金申请,他说这个数字每年都在增长。

这不仅表明年轻人对金融规划专业的认识不断提高,而且Nally指出了另外两个统计数字。

他告诉ThinkAdvisor:“我们十年来第一次发现,[认证财务规划师]的平均年龄在50岁以下,这很棒。” “此外,女性新顾问的人数约为该领域女性总数的行业平均水平的三到四倍。因此,我们正在产生影响,这是您要做的所有小事情。这是关于提高知名度,吸引适当的团体并进行宣传。”

劳工统计局预测,到2024年,个人理财顾问的职位预计将增长30%,是所有职业7%增长率的四倍多。但是,没有足够的年轻人进入该行业,以取代即将退休的老年顾问。

佛罗里达州立大学的本科生昌西·托马斯(Chauncey Thomas)和路易斯安那州立大学的本科生梅根·曼诺(Megan Manno)都意识到该行业需要年轻的顾问。

托马斯对ThinkAdvisor表示:“由于许多人退休了,因此需要年轻人填补这些空缺。” “但是随着新兴的新投资策略和工具的出现,您只需要不同的观点,年轻人有时就可以提供这种观点。”

Manno补充说:“随着大量的财富被转移给婴儿潮一代,人们将需要有关如何进行投资和储蓄的指导。”

她补充说:“我认为,作为千禧一代,我们能够加强并填补退休人员的角色并帮助这些[人民],这一点非常重要。”

XY计划合作伙伴

TD Ameritrade Institutional在周三发布的第二份公告中再次强调其继续致力于帮助年轻顾问和年轻投资者。

TD Ameritrade Institutional和XY Planning Network宣布,他们将联手发起“前所未有的努力”,以促进仅收费理财师的增长,这些理财师专门帮助年轻人代储蓄和投资,以创造更光明的金融未来。

通过新计划,TD Ameritrade机构将为XYPN的250多家独立的,仅收费的财务计划人员提供专门的服务和业务发展支持,这些计划人员专注于为X世代和Y世代客户提供服务。 XYPN表示,其会员将从访问TD Ameritrade Institutional的Veo平台中受益,该平台已与104个第三方技术提供商集成在一起,以帮助RIA更加有效地运作并利用最新的创新。

虽然合作关系不会直接影响XY Planning Network成员Pamela Capalad,但由于她不管理资产,但她确实认为拥有年轻顾问来帮助年轻一代客户很重要。

她告诉ThinkAdvisor:“我知道,与一个年龄更大,对退休的思考比如何真正地增加我的财富的人,我很难。” “实际上,我有自己的财务规划师,他是年轻的顾问Sophia Bera,因此,我也有自己的财务规划师,他也很年轻,并且了解我要经历的事情类型。”

Capalad,所有者和财务规划师 早午餐& Budget,专门从事千禧一代的全面财务计划。她目前有34位千禧一代客户,并且一次性获得客户。在一年半前开设自己的公司之前,Capalad在财富管理领域工作了7年。

卡帕拉德说:“我们面临的问题-因为我们在很多方面都是2008年后的一代-它们与甚至父母都面临的问题完全不同。” “就像我妈妈有退休金一样,我觉得我们没有选择的余地。我们开始看到更多的自由职业者。”

Capalad帮助她的客户管理现金流;增加收入;还清债务,特别是学生贷款;税收和遗产计划;以及投资,401(k),员工福利和保险。不过,她最大的重点之一是现金流。

她说:“我觉得这是我们正在与年轻客户谈论的CFP书籍中没有出现的那种类型。” “我感觉传统上,财务顾问等着你变得富有,然后他们就像‘现在我可以帮助你!’而我是从另一端来的。”

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