‘Rolling’DOL受托指导从秋天开始:DOL’s Hauser

DOL雇员福利安全管理局首席运营官蒂莫西·豪瑟(Timothy Hauser)周五表示,劳工部乐天堂下载于今年秋天开始提供指导,以解决有关其受信规则的问题。

豪瑟在巴尔的摩金融规划协会全国会议上的一次会议上说,该指南将从今年秋天开始以“滚动式”的形式以常见问题解答(FAQ)的形式出现,并警告经纪人-经销商请教他们的问题。在现在。

“我们确实有很多问题要解决,”豪瑟尔告诉与会者。 “我们可能非正式地收到比正式问题更多的问题。但是我们确实有很多问题要解决。我们已经草拟了许多答案。您将开始看到一些答案。”

《投资顾问》杂志和ThinkAdvisor.com编辑杰米·格林与阿尔弗雷德·州立大学金融规划乐天堂下载的课程主持人豪瑟和罗恩·罗德斯(Haon and Ron Rhoades)主持了小组讨论,并指出,尽管一些经纪交易商总裁开始遵守,但他们正在等待在最终确定合规乐天堂下载之前,先进行DOL指导。

“我确实担心其中一些经纪交易商,”豪瑟尔回答。 “我希望他们实际上向我提出了他们希望得到答复的问题。”

罗德斯补充说,他注意到合规性“非常多样化”。有些公司“确实通过新的平台和补偿方案来解决这一(合规)问题”,而其他公司“已经陷入困境”,尽管首次合规日期只有七个月了。

Rhoades说,DOL的信托规则“确实改变了公司正在做的事情”。 “我们将看到,收费帐户在较短的时间内从整个行业的40%增长到60%到70%。”

关于执行该规则,豪瑟尔解释说,DOL可以调查乐天堂下载发起人和顾问的建议,以乐天堂下载参与者如何进行资金投资以及如何从乐天堂下载中提取资金,无论是通过展期还是通过分配。 

他说:“如果您违反了禁止交易规则,则需缴纳消费税,这是国税局的职责。”

“这是重大改革,”豪瑟继续说道。 “这些都是重大变化; DOL意识到了这一点。我们近期的主要目标是帮助人们达到合规性。”

他解释说,2017年4月是遵守“基本核心受托人”的日期,而2018年1月是公司必须“完全依靠合同豁免才能完全遵守”的日期。在4月到1月的“整个期间”中,“我希望我们的目标是帮助人们遵守。如果发现滥用行为严重,我们将采取执法行动。”

一位与会者询问豪瑟(Hauser)关于确定合理的赔偿。

“这是一个基于市场的标准,所以人们要收取什么费用,您是否符合?”他回答。 “进行一些基准测试,并确保您符合基准。如果您与客户坦诚地了解您所获得的报酬,并且[您的报酬]与市场保持一致,那么您的状况将会很好。”

他补充说:“仅因赔偿而带来的案件很难提出。”

关于在德克萨斯州,堪萨斯州和哥伦比亚特区法院待审的三项诉讼,罗德斯认为,DOL的大部分规定“也许是99%”将由法院维持。

金融规划联盟在德克萨斯州一案中所提交的摘要是:金融规划协会,经认证的金融规划师标准委员会以及全国个人理财顾问协会。 允许的两个之一 由负责此案的联邦法官负责。

美国地方法官芭芭拉(Barbara M.G.)林恩说 联盟的动议 之所以应予以批准,是因为其提议的摘要“提供了独特的视角”,作为唯一的提交方“已经按照信托标准运营的美国金融专业人士的代表”。

关于证券交易委员会是否会出台自己的受托规则,罗德斯指出,总统府的变动将包括新的SEC主席和两名SEC专员。

Rhoades说,新的SEC主席“将招募新员工,我希望这样做,我们将有新的精力去遵循信托规则。” “即使那样,将需要非常强大的SEC主席采取行动……。我认为距离我们只有几年的路程。”

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