关闭
思考顾问

技术 > 营销技术

技术中断驱动m&一个财富管理

经过 Timothy Welsh

X
您的文章已成功与您提供的联系人共享。

在最近举行 交易和交易制定者峰会,通过领先的投资银行梯队合作伙伴进行了一个开创性的小组讨论,并在财富管理中的技术中断以及这些公司和技术如何驾驶M&我们行业的一项活动。

“技术中断的秘诀及其对交易”的影响“会议史蒂夫·斯维拉普史蒂夫·达夫拉普,尼尔圣克莱尔·维斯特利,米歇尔·费恩斯坦的裂口客户技术解决方案 和鲍勃·赫尔曼发现数据。

这些技术高管专注于识别从技术中断的关键经验教训以及如何在兼并中发挥作用,收购和技术伙伴关系的关键经验教训。

Echelon Partners确定了四个关键的中断领域,以便为讨论设定阶段。这些类别包括现有的Fintech公司,这些公司已经存在于几十年,新技术进入者,即将解决最新技术建立的解决方案,以及技术中断对顾问经济学的影响 - 既有积极和消极。

根据Echelon的说法,在现任空间中发生了大多数中断,其中具有传统桌面的旧公司,基于服务器的系统正在快速取代,这些平台更加灵活,移动友好的云的平台。

在过去几年中发生的第一波收购是由这些现役的推动,以减缓对新进入者的客户叛逃,并立即引入最新的能力。其中一些包括采集Acque Software的黑钻绩效报告(即 结合实体随后被SS获取&C); Tamarac,由Envestnet获得;猎户座顾问服务,由私募股权公司TA伙伴收购;由LPL获得的谨慎;和Actua收购的foliodynamix,只是为了命名几个。

在顾问经济学前面,Robo-Advisors的入口显然具有破坏性的影响。 Robo-Advisors的早期成功导致了基于管理层的资产的数百个基本点的投资管理服务的商品化,基本上为零 - Schwab的Robo顾问是“免费”。 Blackrock,Invesco,Fidelity,Envestnet和UBS只是众所周知的众所周知的公司,这些公司在M中投入数亿美元&达成销售这些新能力与建立他们内部的交易保持竞争力,并以技术交付的最前沿。

但是,在积极的中断类别中是迅速形成的许多技术收购和伙伴关系。这些新的集成旨在删除服务交付中固有的手动过程,提高准确性和及时性,并通过将多个应用程序带入一个综合环境来降低更具竞争力和受管制的环境。

小组同意这将是投资的主要原因,因为技术公司和监护人都追求了“统一技术堆栈”的圣杯,将所有类别的顾问技术聚集在一起,包括财务规划,重新平衡,投资组合。管理,财富报告,风险分析和客户体验技术,带来顾问规模,降低成本和提高生产力。

根据这一战略的最近收购包括富达的高调收购Emoney,以2.5亿美元,EnvestNet | Tamarac于3000万美元的金融登录收购金融登录以及 弯曲的收购yodlee 6亿美元,加上晨星收购全重新平衡专家(TRX)。 

此外,正在形成技术伙伴关系,以完成统一的技术堆栈,包括与金融规划的金钱规划的Foliodynamix伙伴关系,风险专业风险分析,Quovo用于机器服务的帐户聚集和贷款。被称为“FIBORG星座”,这种系统的组合将集成到Foltiodynamix组合会计,绩效报告和重新平衡平台中。

同样,SS.&C Advent正在推出新的黑钻财富平台综合技术堆栈,包括Advizr的财务规划和风险化的风险分析平台,与Black Diamond的投资组合管理,绩效报告和客户端门户合作 刚刚宣布收购Salentica以通过新的CRM功能来排出其技术堆栈。

在托管人面前,发散的策略开始出现不同的方法,使最佳技术为顾问带来。两个大玩家,TD Ameritrade和Pership,正在部署一个“Open API”集成设施,以允许顾问选择他们的技术解决方案。 Open API结构使第三方软件供应商能够将代码代码到托管API,并尽可能多地带入集成解决方案。 

保真度的策略是获取这些能力(例如Emoney Advisor)并将其构建成一个名称为顾问平台的专有捆绑包。与此同时,施瓦布正在留在Myky的中间的倡议中。

这种收购和技术伙伴关系预计将继续作为消费者技术创新冲刺,而顾问行业通过采用最新的客户体验技术在机器人领先一步中迈出一步,试图保持和重新发明。

要了解有关交易和交易制定者峰会的内容的更多信息,请查看 #ddm2016 hashtag on Twitter.

- 纠正:本文的早期版本错误陈述Michelle Feinstein是佩戴顾问解决方案的一部分。她是 产品战略总监和客户参与歌入客户技术解决方案,一个单独的业务单位。  

- 读 与钢丝静脉竞争至关重要的技术集成 关于Thinkawador的技术中心。