Everplans:可能成为房地产规划变革者的技术工具

当艾比·施耐德曼(Abby Schneiderman)和亚当·塞弗(Adam Seifer)于2010年创立Everplans时,他们无意为金融顾问创建可能是最佳的营销工具。取而代之的是,就像许多伟大的想法一样,他们正在回应自己偶然发现的需求。

施耐德曼告诉我:“六年前,我正在计划我的婚礼,使用了一个名为TheKnot.com的网站,该网站为您提供从选择婚礼日期到与婚礼筹办者合作到是否更改名字的一切帮助。这是一种绝佳的资源,也是互联网如何使我们的生活更加美好和轻松的一个很好的例子。”

但是,当她开始寻找可以“在生活的另一端-房地产规划”中帮助消费者的资源时,她找不到任何东西。

“作为技术人员,我们意识到这是一个机会,并于明年花费了时间研究应该在此类网站上发布哪些信息。最后,我们提出了3,000多个文档,涵盖了从如何撰写遗嘱,穿什么到葬礼的所有内容。该网站变得如此受欢迎(当前,我们网站的内容部分每月有350,000次访问),以至于您使用Google的“天主教葬礼传统”,Everplans早于梵蒂冈出现。

Everplans推出一年后,施耐德曼的51岁弟弟在一场车祸中丧生。她说:“那场悲剧改变了我们家庭的一切。” “由于他还很年轻,他没有做任何事情来为别人处理他的事情做准备;真是一团糟。在某种程度上,在震惊和悲伤有所减轻之后,我意识到我们的网站不仅可以满足需求,还可以进一步发展。为幸存者需要的所有信息和指南提供一个存储库。”

结果是改造后的Everplans网站提供了有关组成良好旧版计划的教育和指导。全面的旧版计划包含了我们大多数人都不会想到的大量信息:在哪里可以找到银行帐户和保险单(例如,在家庭办公室办公桌的左下抽屉中),家庭安全警报的工作原理,如何告知您的孩子您的过世,何时何地喂狗。

Everplans平台包括六类信息,分为29个小节,可在仪表板上访问所有这些小节:

  1. 我的生活: 联系信息,登录名,密码,宠物信息,朋友,车辆(及其维护和问题)

  2. 屋: 抵押,契据,保险,公用事业,女佣,园丁,定期和必需的维护

  3. 健康: 医生,客座护士,医学,药学,治疗,疾病

  4. 金融: 帐户,保险,顾问以及所有相关文件的位置

  5. 法律: 律师,授权书,监护人,遗嘱,生前遗嘱,遗嘱执行人

  6. 我走后: 葬安排,捐赠,思想和遗产,遗嘱中未包括的小物品(家具,艺术品,收藏品等)的处置。施耐德曼说:“我们认为本节不会用得太多,但这是我们最受欢迎的部分。”

这些信息中的许多信息对于老年人用户的家人,朋友,专业人士和其他支持者而言,可能早在成为遗产问题之前就非常有价值-老年人往往会变得有些健忘。 (我可以从个人经验告诉您,每年保持我所有技术密码的正确性会变得越来越困难。)

除所有这些信息外,Everplans还允许用户指定“代表”:家庭成员,朋友,律师,财务顾问等,他们根据具体的书面指示分配各种职责。代表的访问权限可以限于Everplans帐户中的特定区域。所有这些都在适当的时候以“以防万一”的方式发送给代表的信中进行了解释。

这是一个非常全面的网站,而且用户友好。每年75美元,对于各个阶层的人们来说都是一笔不小的交易。

复杂性不是遗产规划的主要障碍

大多数顾问都知道,为一个人的死亡做计划并不是很多人渴望做的事情。 Schneiderman和Seifer头脑风暴:如何通过已经与客户进行房地产规划对话的专业人员来营销Everplans?

(有关: 房地产规划101:激励客户入门)

大约18个月前,他们开始在专业平台上向财务顾问推广Everplans。公司许可Everplans的年费在2500美元到3500美元之间,并且可以为无限制数量的客户提供访问该网站的权限。顾问可以免费向客户收取服务费用,每个Everplans顾问帐户均带有公司的名称和徽标。还通知计划中列出的每位代理人,该计划都是由咨询公司提供的。

从一开始,Schneiderman和Seifer就了解Everplans将为财务顾问带来多重好处。它提供了一个易于使用且结构合理的平台,用于收集遗产规划和报废信息。它创建了切实可行的高质量,增值服务,客户可能会与他们的朋友谈论。它使顾问能够发起通常困难的遗产规划对话。最后,如果客户允许,它可以为顾问提供他或她的总资产的更广阔的前景。

施耐德曼说:“顾问们希望与客户进行更深入的对话,而不仅仅是他们的资产。”他们可以使用Everplans进行对话,并与家人建立关系。”

由于现有客户的代表可以享受Everplans的好处,并且可以由赞助公司自行决定为其提供免费的Everplans帐户,因此顾问很容易与他们交谈以成为公司的客户。

房地产规划与勘查

与大多数好主意一样,Everplans创建了一个有益的应用程序,其创建者并未预见到。施耐德曼(Schneiderman)最近注意到,进取的顾问正在使用Everplans向潜在的新客户及其当前客户群推销其服务。他们为潜在客户提供免费的Everplans帐户,甚至提供研讨会以演示Everplans平台的使用和好处。施耐德曼(Schneiderman)表示,其中一些顾问使用Everplans时有200个或更多的潜在客户。

从那里开始,关于成为客户的对话距离冷遇还有很长的路要走。 “ Everplans使顾问有理由与人们讨论另一组问题。这不仅仅涉及投资甚至是财务计划。” Schneiderman说。 “许多顾问发现这是将潜在客户转化为客户的简便方法。”

一些提供Everplans帐户的公司会指定顾问或高级职员作为专家,以帮助客户和潜在客户建立和使用他们的计划。 (Everplans在其平台上为顾问及其员工提供培训。)顾问可以从客户那里获得“编辑”权限,这使他们可以从现有客户文件中填写某些部分。其他公司则邀请希望进入办公室并由顾问创建其Everplan的客户和潜在客户,而客户则提供信息并做出必要的决定。

根据Schneiderman的说法,赞助顾问可以“高层”访问客户和潜在客户对Everplan的使用:他们从事的工作领域以及进度百分比。

“这是与客户或潜在客户联系的另一个原因:‘我看到您上次登录是在两周前,’或‘我看到您还没有完成遗嘱部分;您需要任何帮助吗?’”施耐德曼说。

Everplans最初是为幸存者简化寿命终止问题的一种方法,但它的意义远不止于此。该平台的低成本加上其几乎通用的应用程序,使其成为财务顾问加深与现有客户关系的有力工具,同时具有内置的基础来与更多的潜在客户进行对话,从而与他们进行对话他们。我怀疑Everplans将会成为许多独立咨询公司的变革者。

—阅读 对于有特殊需要的家庭,聆听是顾问的关键 on ThinkAdvisor. 

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