有线公司解决偏见,欺诈和其他事项

企业仍在应对金融危机的影响。

大型金融机构已经解决了2008年金融危机以来的诉讼和监管问题。如今,他们面临着各种合规问题,从歧视案件到与波多黎各市政债券有关的指控以及超额费用的罚款。

例如,富国银行顾问公司(Wells Fargo Advisors)最近与一群非裔美国顾问公司达成了初步和解,该顾问公司向注册销售代表提供总计3550万美元的奖励。律师说,这笔交易应尽快获得批准和敲定。

“金额比许多其他定居点要大,因为[这些定居点]是高薪好工作,而且人员流失率高,薪酬差距大,而且白人和非裔美国财务顾问之间的收入差距很大。经济损失,” Stowell的律师Suzanne Bish说&弗里德曼。 “此外,我们已经对此案提起了很长时间的诉讼。它于2013年提交。”

代表约335名注册代表的律师事务所与富国银行顾问(Wells Fargo Advisors)进行了集体诉讼和解,“提供了全面的计划性救济,旨在增加非裔美国财务顾问和足协学员的代表和机会,并提供大量的货币救济比什在法庭文件中解释说。

受诉讼影响的顾问和持证见习生包括2009年9月至2016年12月在富国银行的私人乐天堂下载小组或WFA的银行经纪渠道雇用的人。从和解中获利的顾问人数可能会超过400名,更多地了解这一点。给律师。

(有关: 富国银行顾问赢得2300万美元的Baird袭击案)

她补充说,富国银行“已同意修改其政策和做法,并采取旨在增加非裔美国人FA和学员的就业,收入和发展机会的行动。”

新基金将支持黑人FA

此外,富国银行将设立50万美元的基金,在未来四年内为这些顾问提供支持,并帮助他们发展业务。此外,该文件称,富国银行“不会因种族歧视和相关报复的要求而对非裔美国财务顾问和足协学员施加强制性仲裁或集体诉讼豁免”。新的顾问和受训人员离开公司后,将不再有义务向富国银行报销任何培训费用。

富国银行发言人在一份声明中说:“我们不同意诉讼中的主张,但相信将这一问题抛在脑后符合我们团队成员,乐天堂下载和投资者的最大利益。”

“解决此问题使富国银行顾问能够继续专注于提供多样化和包容性的工作环境,使我们所有团队成员都能蓬勃发展。 […]我们还将更新我们的政策和程序,以提供更大的包容性机会。”

富国银行(Wells Fargo)表示,将与50万美元的业务发展基金一道,建立一个招聘联系人,其主要职责是招聘非裔美国人FA和FA受训人员。建立两个教练职位,以与非裔美国足协和足协学员合作,协助他们建立网络和建立关系,并帮助他们提高生产力和发展职业;并在针对非裔美国人FA的私人乐天堂下载组和财富经纪服务中建立焦点小组,以向每个业务渠道中的新领导团队提供反馈,并专注于增加非裔美国人FA数量的想法和计划并提高非裔美国人的生产力,保留率和机会。

不是第一种情况

根据哈佛大学教授弗兰克·多宾(Frank Dobbin)的说法,2013年,美银美林以1.6亿美元和解了一场种族歧视诉讼。紧随其后的是1990年代和2000年代备受瞩目的性歧视案件,当时摩根士丹利(Morgan Stanley)支付了5400万美元,史密斯巴尼(Smith Barney)和美林(Merrill Lynch)分别支付了1亿多美元。 2007年,摩根士丹利额外支付了4,600万美元,以了结另一起集体诉讼。

比什说:“总是需要成功的故事。”如果富国银行定居点制定的政策和程序有效地发挥作用,“它们可能会在其他地方流行”。这将意味着组织可以成长为“现在在行业中代表性不足的人才”。

总体而言,律师对和解协议完成后的影响持乐观态度。 “公司和人员不断变化。她希望与美国公司,非营利组织和401(k)计划合作的个人希望看到所有类型的顾问。”

瑞银对波多黎各穆尼斯罚款

一个月前,监管小组向瑞银的两名乐天堂下载出售了多于1800万美元的波多黎各市政债券和与这些证券相关的封闭式基金,一个单独的小组向其他三个乐天堂下载发出了类似的裁决,包括400万美元的惩罚性赔偿。 。

但是,尽管瑞银集团(UBS)在美国地方法院质疑仲裁员未能在案件开始之前披露关键的重要事实的12月裁决,但代表这三位将受益于1月裁决的乐天堂下载的律师认为,后者的判决不会受到质疑。

Schwed Kahle的律师L​​loyd Schwed说,瑞银无异议地接受了包括三名仲裁员在内的FINRA小组的决定。&克雷斯在棕榈滩花园,佛罗里达州。小组发布了1820万美元的裁决,裁定Gomez家族(在岛上以汽车业务和慈善活动闻名)将获得963万美元的赔偿金,400万美元的惩罚性赔偿金,近450万美元的律师费,其他费用为86,550美元。

戈麦斯一家的三名成员(父母维克多(Victor)和索科罗(Socorro)和女儿玛德琳(Madeline))辩称,他们遭受了证券欺诈,虐待老人和其他侵权行为。

根据他们的律师的说法,该仲裁决定似乎是第一个涉及对瑞银出售波多黎各市政债券和封闭式债券基金施加惩罚性赔偿的决定;这些投资的700亿美元市场在2013年崩溃了,乐天堂下载索赔总额超过15亿美元。

律师说,这笔1820万美元的裁决是过去十年中授予公共乐天堂下载的20大证券仲裁裁决之一。 ( 瑞银(UBS)质疑另一起案件 涉及律师和商人的前乐天堂下载Rafael Vizcarrondo,以及他的妻子Mercedes Imbert de Jesus。)

戈麦斯一家人称,前瑞银副总裁何塞•“瓦珀”•拉米雷斯(Jose“ Whopper” Ramirez)违反了联邦和州证券法,并通过向该家族出售了约5000万美元的波多黎各封闭式基金和市政债券来欺诈,从而损失了超过2500万美元。他们的律师说,通过2013年的这些投资。

此外,乐天堂下载说,瑞银未能对拉米雷斯进行适当的监督,并且“鲁in”地允许他将家族的大部分积蓄集中在由瑞银承销,管理和销售的“风险不大”的波多黎各封闭式债券基金中。

瑞银在一份声明中说:“尽管仲裁员所判给的赔偿金少于索偿人要求的全部赔偿金,但瑞银感到失望,并且强烈不同意裁定赔偿金的决定。”

“先生。戈麦斯(Gomez)是一位经验丰富的投资者,他做出充分知情的决定来利用他的投资并将他的投资组合集中在瑞银波多黎各封闭式基金中,原因是它们长期以来一直提供出色的回报和巨大的税收优惠。瑞银集团正在考虑推翻该奖项的选择。”

摩根士丹利帐单错误

美国证券交易委员会宣布,摩根士丹利已同意支付1300万美元,以解决因编码和其他计费系统错误而导致咨询乐天堂下载收费过高的指控。此外,该监管机构表示,该公司违反了与年度突击检查有关的监管规则。

SEC发现,摩根士丹利向大约14.9万名咨询乐天堂下载收取了过多费用,因为“它未能采用和实施合理设计的合规政策和程序,无法确保根据咨询协议的条款向乐天堂下载准确计费。”

美国证交会(SEC)表示,摩根士丹利(Morgan Stanley)从2002年至2016年的账单错误中收取了超过1600万美元的超额费用。

“摩根士丹利财富管理很高兴解决此事,其中包括某些托管帐户的无意账单错误。该公司在一份声明中解释说:“所有受影响的乐天堂下载都得到了报销,该公司已经加强了其政策和程序,包括停止使用某些旧系统。”

最近,纽约总检察长埃里克·施耐德曼(Eric Sc​​hneiderman)宣布,花旗集团向47,000个乐天堂下载的托管投资(或TRAK)账户多收了2,250万美元。大多数乐天堂下载在2009年持有的TRAK帐户是摩根士丹利史密斯·巴尼(Morgan Stanley Smith Barney)合并的一部分,尽管花旗一直在2011年将其开户,但该帐户仍转移到了摩根士丹利。

 

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