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无论特朗普政府决定对劳工部的信托规则采取何种措施，财务顾问均应遵守该法规的精神。 （总统唐纳德·特朗普周五下令 DOL延迟执行其受托规则）
这就是周四投资顾问小组的观点，该观点在本周的TD Ameritrade LINC 2017会议上讨论了DOL规则对投资流程的影响。
DiMeo Schneider的高级顾问Joe Cortese说：“这只猫从袋子里掏出来了。”&员工。 “现在，客户对潜在的利益冲突规则有了更多的了解。”
他们说，他们更加重视收费和投资产品的透明度，即使DOL未能坚持该规则，这种透明度仍将持续下去。 罗素投资（Russell Investments）的法规和战略计划主管Jean-David Larson。
由Ameritrade Institutional管理帐户销售经理斯科特·埃格纳（Scott Egner）领导的小组的五个成员中，没有人建议顾问应该推迟或废除该规则，该规则将于4月10日生效，尽管拉尔森指出，是“模棱两可的时期”。
(有关： 特朗普告诉DOL停止信托统治；多德-弗兰克目标锁定)
正如ThinkAdvisor的Melanie Waddell所报道的那样，预计唐纳德·特朗普总统将发布一项命令，指示DOL将其受托统治推迟六个月或一年，并任命了代理劳工部长，同时为其选定的劳工部长安德鲁·普兹德（Andrew Puzder）举行确认听证会，已被延迟。
同时，在LINC会议上与一群人交谈的小组成员为顾问提供了一些建议，以遵守该规则：
Cortese建议使用三个“ D”过程来确保符合信托标准：
- 定义您要为客户做的事情
- 记录您的计划和解决方案，包括为何选择特定投资
- 使用该文档来捍卫您的决定
Greenrock Research总裁兼创始人凯文·马龙（Kevin Malone）表示，顾问必须代表客户做出的任何投资选择都必须“明确说明。披露是关键。”
“一切都在审查中，”埃格纳说。 “低成本并不意味着它是客户的正确选择。”
根据Egner的说法，显示特定投资如何适合投资组合也很重要。 “您有记载吗？ 只要您支持它，它并不需要为此付出多少。”
“但是收费必须合理，”科尔塞斯说。
即使是将401（k）转换为IRA，也需要使用最佳利益合同豁免（BICE）豁免受托规则，因为其成本预计会高于401（k）计划 -如果客户无法通过自己的401（k）计划访问该资产，则可以提高客户的投资质量，Kosmala Taiber的执行合伙人Joe Taiber说& Associates.
泰伯补充说，在DOL受托规则下，展期，12b-1费用，甚至是对待现金不同于投资资本的费用结构，都是“烫手山芋”。
一位记者在会议室与一位顾问交谈时说，他的公司尚未向客户收取其持有的现金，现在根据公司外部律师的建议，将这些资产计入其收取费用的总资产中。
泰伯说，不想管理客户资产的顾问可以选择外包投资管理服务，但随后他们必须对该外部提供商进行尽职调查。
在任一情况下。马龙说，这些投资应“适合客户的投资需求”。 “这就是标准。如果客户需要的收入超过投资组合所能提供的收入，则必须告诉客户。”
拉森说，最重要的是，客户实际上是摆脱了与顾问的关系。 “这不仅仅是投资。我们认为顾问会将收益提高3％。”拉尔森指出，这不仅是额外收益的问题，而且还避免了错误的决定。
科尔蒂斯建议顾问访问DOL网站，以了解有关信托规则的信息。 “这值得您度过。”
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